Quelles sont les options de financement chez Anytime ?

Un crédit pour les entreprises commerciales avec October

La banque en ligne Anytime octroie un crédit de 30 000 euros à 5 000 000 euros aux sociétés commerciales sous réserve de respecter les conditions d’éligibilité. Cette offre s’adresse essentiellement aux entreprises âgées de plus de 3 ans ayant une bonne santé financière. Autrement dit, elles doivent présenter des capitaux propres positifs et atteindre un chiffre d’affaires supérieur à 250 000 euros.

Cette offre de crédit à destination des sociétés commerciales est le fruit du partenariat entre la banque en ligne Anytime et October. Pour information, October est une plateforme de prêt participatif européenne qui a ses bureaux dans plusieurs villes du vieux continent, dont Paris, Milan, Madrid, Munich et Amsterdam. Elle s’adresse aux petites et moyennes entreprises afin de leur proposer une solution de financement sans passer par le système bancaire.

Pour solliciter un crédit professionnel, il suffit de :

• se diriger à la page « Financement » de la banque en ligne Anytime
• cliquer sur « Tester votre éligibilité »
• atterrir sur la page « Emprunter » du site de October
• répondre au questionnaire qui s’affiche (nom et numéro SIREN de l’entreprise, le montant à emprunter, le motif du prêt).

Si le projet est éligible au crédit, la banque en ligne Anytime l’analysera en détail pour peser sa fiabilité. Trois critères d’évaluation sont considérés :

• la performance financière de l’entreprise (niveau de rentabilité, capacité de remboursement, taux d’endettement)
• la compétence de l’équipe
• l’analyse de l’environnement

Après étude du dossier, la banque recontactera le demandeur. Si sa réponse est favorable, le projet est exposé sur la plateforme de October pour que les investisseurs puissent le consulter. Une fois les fonds collectés, l’entreprise les recevra sur son compte bancaire professionnel Anytime en moins de 7 jours.

Un prêt bancaire professionnel pour les indépendants en collaboration avec Mansa

Pas facile d’obtenir un financement auprès des banques lorsqu’on est travailleur indépendant. Pourtant, les entrepreneurs appartenant à cette catégorie professionnelle ont, eux aussi, besoin de crédit pour développer leurs activités.

Grâce à son partenariat avec Mansa, la banque en ligne Anytime est en mesure d’offrir une solution de financement aux professionnels indépendants. La banque en ligne leur permet d’emprunter 1000 euros à 20 000 euros qui sont remboursables en 3 à 12 mois.

Les conditions d’éligibilité au crédit sont moins contraignantes que celles des banques traditionnelles. En effet, pour prétendre à ce prêt pour les indépendants, il faut :

• disposer d’un compte bancaire en ligne Anytime
• justifier au moins un an d’existence sur le numéro SIREN
• réaliser un chiffre d’affaires annuel supérieur ou égal à 20 000 euros
• détenir plus de 50 % de parts dans la structure
• être domicilié en France Métropolitaine
• ne pas être en situation de procédure collective de liquidation ou être fiché bancaire.

Pour demander un prêt, il suffit de cliquer sur le lien « Faire votre demande ici ». Vous atterrissez sur le site de Mansa où vous trouverez un formulaire à remplir. Une fois que vous avez complété ce dernier, la banque vous envoie un accord de principe avec le taux appliqué. Celui-ci varie de 2,5 % à 6 % selon le montant et la durée du crédit. Vous passerez ensuite un entretien en visio avec un conseiller, après quoi, la réponse définitive vous sera confirmée. Si votre demande est acceptée, les fonds sont déposés sur votre compte bancaire en ligne Anytime en moins de 72 h.

Le financement des bons de commande avec Redfox Finance

Outre l’offre de crédit professionnel, la banque en ligne Anytime propose d’autres solutions de financement qui visent toutes à optimiser la trésorerie des petites et moyennes entreprises. Parmi ces services bancaires, on peut mentionner l’offre de financement des bons de commande qui est rendue possible grâce à la collaboration entre la banque Anytime et Redfox Finance. Cette solution permet aux entreprises manufacturières de disposer d’une trésorerie suffisante pour s’approvisionner en matières premières afin d’honorer les commandes du client. Concrètement, elle permet d’obtenir une avance de la somme nécessaire pour acheter les matières premières dont l’entreprise a besoin pour produire, et ce, sans déposer de garantie.

Pour demander un financement de bon de commande, il suffit de se connecter à l’espace client Anytime. Vous pouvez y déposer le bon de commande de votre client ainsi que la facture fournisseur. Puis, vous serez amené à remplir un formulaire de 5 questions. Ceci fait, vous obtiendrez une réponse à votre requête en moins de 72 heures. Si celle-ci est favorable, Redfox Finance achète les matières premières auprès de votre fournisseur. Vous lui remboursez en retour lorsque vous recevez le paiement de votre client. En contrepartie des services de la banque, vous êtes facturé entre 2 et 8 % du montant avancé.

Un service de recouvrement des factures impayées

Les factures impayées déséquilibrent la trésorerie de l’entreprise. Lorsqu’elles s’accumulent, elles conduisent à des situations catastrophiques : retard dans le paiement des fournisseurs, difficulté à payer les salaires du personnel, impossibilité d’acheter les matières premières et de répondre à la demande, etc. Pour aider une entreprise à garder sa trésorerie en bonne santé, la banque en ligne Anytime propose un service de recouvrement.

En partenariat avec la plateforme GCollect, la néobanque Anytime invite les professionnels à déposer leurs factures sur cette dernière. Une équipe de spécialistes en recouvrement se charge ensuite de gérer le paiement des créances clients. Une fois celles-ci obtenues, la plateforme effectue des virements du montant déduit des honoraires de recouvrement sur les comptes bancaires Anytime de l’entreprise.

L’assurance des factures avec Dimpl

Au-delà des services de recouvrement des impayés, la banque en ligne Anytime propose un service d’assurance à la facture client contre le retard de paiement. Avec son partenaire Dimpl, elle permet aux entreprises d’encaisser 90 % du montant de la facture à l’échéance. Dimpl se charge ensuite de relancer le paiement des créances. Les virements des 10 % restant dans votre compte bancaire professionnel Anytime sont effectués dès paiement du client.

Selon le volume, cette assurance est facturée à un taux de 1,2 % à 3 % du montant HT de la facture client.

L’affacturage avec Anytime et Edebex

L’affacturage se présente comme une solution de financement efficace pour renforcer la trésorerie d’une entreprise. Il consiste à céder les factures clients en attente de paiement afin de disposer rapidement du cash pour financer les activités. Ce service constitue une véritable garantie contre les impayés.

Le partenariat entre Anytime et Edebex permet aux clients de la banque en ligne de profiter des avantages de l’affacturage. Spécialisée dans les échanges de créances commerciales, Edebex met à disposition une plateforme une ligne depuis laquelle les entreprises peuvent proposer leurs factures à la vente à des investisseurs. En présence d’acquéreurs, Edebex procède aux virements des sommes dans les comptes bancaires Anytime des entreprises.

Ces services d’affacturage donnent lieu au paiement :

• d’un abonnement annuel de 350 euros,
• d’un frais de mise en ligne de 30 euros par facture
• et d’un frais de service de 1,45 % du montant de la facture.