L’or est un métal précieux qui suscite l’intérêt des investisseurs depuis des millénaires. Il est considéré comme une valeur refuge qui permet de se protéger contre les risques de dévaluation monétaire, d’inflation, de crise économique ou de conflit géopolitique. Mais l’or n’est pas réservé qu’aux particuliers : il peut aussi être un placement judicieux pour les entreprises si ces dernières savent comment s’y prendre.
comparez les banques pros
comparerPourquoi investir dans l’or quand on est une entreprise ?
En tant qu’actif d’investissement avec Gold Avenue par exemple, l’or offre divers avantages aux entreprises qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles. Il s’agit d’une stratégie judicieuse pour plusieurs raisons non négligeables.
Diversifier pour réduire les risques
La diversification est une stratégie bien connue pour réduire les risques dans un portefeuille d’investissement. En incluant de l’or dans leur portefeuille, les entreprises peuvent réduire leur exposition aux marchés financiers traditionnels tels que les actions et les obligations.
L’or a tendance à évoluer différemment par rapport à ces actifs, ce qui signifie qu’il peut offrir une protection lorsque d’autres actifs connaissent des baisses de valeur. Cela contribue à stabiliser la performance globale du portefeuille de l’entreprise.
Une protection contre l’inflation
L’or est également considéré comme une réserve de valeur à long terme. Contrairement aux devises qui peuvent être affectées par l’inflation, l’or conserve généralement son pouvoir d’achat au fil du temps. Les entreprises peuvent ainsi utiliser l’or comme un moyen de se prémunir contre les effets néfastes de l’inflation sur leur trésorerie et leur capital.
Réagir aux périodes de crise
En période de crise économique ou financière, l’or est souvent perçu comme un actif sûr. Son statut de valeur refuge lui confère une demande accrue lorsque les marchés sont volatils ou incertains. Les entreprises peuvent investir dans l’or pour se protéger contre des événements imprévus tels que les dévaluations monétaires, les crises bancaires ou les perturbations géopolitiques. L’or offre une liquidité immédiate, ce qui signifie qu’il peut être rapidement converti en liquidités en cas de besoin.
Préserver le capital de l’entreprise
Investir dans l’or peut servir à préserver le capital de l’entreprise à long terme. En tant qu’actif tangible, l’or a une valeur intrinsèque qui ne dépend pas de la performance d’une entreprise ou des fluctuations économiques. Il s’agit d’un moyen de conserver une partie du patrimoine de l’entreprise dans un actif stable et indépendant.
Comment investir dans l’or quand on est une entreprise ?
Investir dans l’or en tant qu’entreprise offre diverses possibilités, chacune ayant ses avantages et ses inconvénients.
Investir dans l’or physique
Cela implique l’achat d’or sous forme de lingots, de lingotins ou de pièces d’or que l’on peut ensuite stocker dans un coffre-fort sécurisé ou chez un prestataire spécialisé. L’avantage majeur de cette approche est la possession directe de l’or, éliminant ainsi les risques liés à des tiers. Cependant, il faut prendre en compte les frais de stockage, d’assurance et de transport, ainsi que la taxe sur les métaux précieux (TMP) de 11,5 % lors de l’achat et de la vente de l’or physique.
Investir dans l’or papier
Une autre possibilité consiste à investir dans l’or papier. Cette méthode implique l’acquisition de titres financiers qui suivent la performance de l’or, sans avoir à détenir l’or physique. Ces titres peuvent prendre la forme de certificats, de trackers, de fonds communs de placement, de contrats à terme ou d’options liées à l’or. L’un des avantages majeurs de cette approche est la liquidité qu’elle offre ainsi que la flexibilité des marchés financiers. De plus, elle est généralement assortie d’une fiscalité plus avantageuse, sans la TMP, bien que les plus-values soient imposables.
Cependant, elle comporte le risque associé à la confiance envers l’émetteur ou l’intermédiaire des titres, qui peut faire défaut ou ne pas respecter ses engagements. Le choix entre l’investissement dans l’or physique et l’or papier dépendra des objectifs, de la tolérance au risque et des besoins spécifiques de chaque entreprise.
Une combinaison des deux approches peut également être envisagée pour diversifier davantage le portefeuille d’investissement de l’entreprise. En fin de compte, il est essentiel de bien comprendre les avantages et les inconvénients de chaque méthode avant de prendre une décision éclairée en matière d’investissement dans l’or en tant qu’entreprise.
Quels sont les critères à prendre en compte pour investir dans l’or quand on est une entreprise ?
Lorsqu’une entreprise envisage d’investir dans l’or, plusieurs critères importants doivent être soigneusement pris en considération.
Déterminer le montant à investir
Tout d’abord, il est essentiel de déterminer le montant à investir. Cette décision devrait découler des objectifs financiers, du profil de risque spécifique à l’entreprise et de sa situation financière globale.
Il est généralement recommandé de limiter l’allocation d’actifs à l’or à un maximum de 10 % du portefeuille global. Cette prudence garantit que l’entreprise ne se prive pas d’autres opportunités d’investissement tout en évitant une exposition excessive aux fluctuations du prix de l’or.
Bien choisir la forme d’or dans laquelle investir
Un autre point clé réside dans le choix du type d’or. L’entreprise doit opter pour la forme d’or qui convient le mieux à ses besoins. Cette décision peut être influencée par des facteurs tels que les préférences de gestion, la capacité de stockage, les considérations fiscales et la stratégie d’investissement globale. De plus, il est primordial de s’assurer que l’or choisi possède une certification de qualité délivrée par une institution reconnue, comme le London Bullion Market Association (LBMA) ou le Comptoir National de l’Or (CNO).
Choisir le mode d’investissement
Le choix du mode d’investissement est également crucial. Il est nécessaire de sélectionner le véhicule d’investissement qui offre le meilleur équilibre entre le rendement potentiel, le niveau de risque et les frais associés. La comparaison minutieuse des différentes options disponibles sur le marché est essentielle, en tenant compte des caractéristiques spécifiques, des conditions générales et des garanties de chaque produit.
En outre, il est indispensable de se tenir informé de la réglementation et de la législation en vigueur, car celles-ci peuvent varier en fonction du pays et peuvent avoir un impact significatif sur la manière dont l’investissement dans l’or est structuré.
En résumé, investir dans l’or quand on est une entreprise peut être une option intéressante qui permet de diversifier son portefeuille, de se protéger contre l’inflation et les crises et de profiter de la hausse du cours de l’or. Mais il faut aussi être conscient des inconvénients comme le coût, la fiscalité, la volatilité et la complexité de ce type d’investissement. Il faut donc se renseigner, se former et se faire accompagner par des professionnels avant de se lancer dans l’aventure de l’or.
