Pour pouvoir créer son entreprise, un porteur de projet doit obligatoirement procéder à l’ouverture d’un compte professionnel. Ainsi, comme ce dernier a pour vocation d’être utilisé pour gérer ses finances d’entreprise, il est préférable qu’il puisse offrir un maximum d’avantages à son détenteur. Cependant, avec tous les établissements bancaires présents sur le marché et l’arrivée des néobanques professionnelles ou banques professionnelles nouvelle génération, il est aujourd’hui difficile de savoir où donner de la tête. De plus, sans connaître les bons critères à prendre en compte pour comparer les banques professionnelles, se tromper dans son choix est plus que probable.

Mais laquelle choisir ? cet article vous permettra de comparer les tarifs pro des principales banques professionnelles mais aussi les services rendus.

Notre sélection des meilleurs comptes bancaires professionnels

CB Qonto

Mastercard Business International

avec assurance

  • Ouverture de compte rapide
  • Bon service client
voir l’offre

à partir de 9€

1 mois offert

plus d’informations

avis client

CB Finom

Mastercard Business International

avec assurance

  • Jusqu’à 3% de cashback
  • Création d’entreprise gratuite
  • Outil de facturation inclus
voir l’offre

à partir de 5€

1 mois offert

plus d’informations

avis client

CB Shine

Mastercard Business International

avec assurance

  • Frais peu élevés
  • Dépôt chèques & espèces
  • Filiale de la Société Générale
voir l’offre

à partir de 7,90€

1 mois offert

plus d’informations

avis client

CB Blank

Carte visa Business

avec assurance

  • Sans engagement
  • Réseau Crédit Agricole
  • Nombreux services et fonctionnalités
voir l’offre

à partir de 8€

1 mois offert

plus d’informations
CB Hello Bank! Pro

VISA

avec assurance et assistance

  • Facilité de caisse de 1 550 €
  • Une carte Visa à débit immédiat ou différé
  • Retraits et paiements sans frais partout dans le monde
voir l’offre

à partir de 10,90€

2 mois offerts

plus d’informations
CB Anytime

Mastercard France / International

  • Prix des services
  • Accepte tous les statuts
  • Nombreux services
voir l’offre

à partir de 9€

plus d’informations

avis client

CB Propulse by CA

Carte VISA Business

débit immédiat

  • Filiale du Crédit Agricole
  • Outil de business plan en ligne
  • Virements et prélèvements illimités
voir l’offre

à partir de 8€

1 mois offert

plus d’informations

avis client

CB N26

Mastercard Business

  • GRATUIT
  • Peu de Frais
  • Auto-entrepreneurs uniquement
voir l’offre

à partir de Gratuit

plus d’informations

avis client

CB Monabanq

Toutes les VISA

Sans condition de revenus

  • Protection juridique incluse
  • Dépôt chèques & espèces au Crédit Mutuel CIC
  • « Elu Service Client de l’Année » 5 fois de suite
voir l’offre

9€

plus d’informations
CB Fiducial

Carte visa business

  • Financement possible
  • Banque 100 % en ligne
  • Conseillers disponibles
voir l’offre

à partir de 12€

plus d’informations
CB Managerone

Carte visa Business

  • 1 mois offert
  • Accepte tous les statuts
  • Application intuitive
voir l’offre

à partir de 29,90€

plus d’informations

avis client

CB Boursorama

VISA

  • 80€ offert
  • Nombreux services
  • Auto-entrepreneurs uniquement
voir l’offre

à partir de 9€

plus d’informations

avis client

CB Bunq

Mastercard

  • Accepte tous les statuts
  • Paiements sans frais à l’étranger
voir l’offre

9,99€

plus d’informations

avis client

CB Sogexia

Mastercard

  • GRATUIT
  • Accepte tous les statuts
  • Pas de frais cachés
voir l’offre

Gratuit

plus d’informations

avis client

CB Revolut

Mastercard

  • GRATUIT
  • Accepte tous les statuts
  • Virements internationaux sans frais
voir l’offre

à partir de Gratuit

plus d’informations
CB Holvi

Mastercard Business

  • GRATUIT
  • Accepte tous les statuts
Plus d’info
plus d’informations
CB Monese

Mastercard business international

  • Frais peu élevés
  • Logiciel de facturation inclus
  • Encaissement d’espèces
Plus d’info
plus d’informations
CB iBanFirst

NC

  • Accepte tous les statuts
  • nombreuses prestations gratuites
  • frais réduits
Plus d’info
plus d’informations
CB LCL

Carte visa business

  • Financement possible
  • Elue meilleure appli bancaire 2020
  • Conseillers de proximité
Plus d’info
plus d’informations
CB BNP

Carte visa business

  • Accepte tous les statuts
  • Financement possible
  • Conseillers de proximité
Plus d’info
plus d’informations
CB SG

Carte visa business

  • Accepte tous les statuts
  • Financement possible
  • Conseillers de proximité
Plus d’info
plus d’informations
CB Banque Postale

Carte visa business

  • Accepte tous les statuts
  • Financement possible
  • Nombreux services
Plus d’info
plus d’informations
CB Olky

Mastercard business

  • Accepte tous les statuts
  • IBAN français ou luxembourgeois
Plus d’info
plus d’informations

Quelle banque pro en ligne ? Les meilleurs comptes bancaires pour les professionnels et les entreprises

1. Qonto

Qonto 2022

Les banques dématérialisées sur le net sont naturellement légion aujourd’hui. Pour autant, cette start-up fondée par deux français en 2016, rencontre un succès de plus en plus important.

CB Qonto

Mastercard Business International

avec assurance

  • Ouverture de compte rapide
  • Bon service client
voir l’offre

à partir de 9€

1 mois offert

plus d’informations

avis client

A qui s’adresse Qonto ?

Cette banque digitale s’adresse uniquement aux indépendants et sociétés en tout genre, freelances, micro-entreprises, TPE, PME. Qonto aurait déjà séduit pas moins de 220 000 clients en France (début 2022), mais pas que, puisque des entreprises en Allemagne, Italie et Espagne ont emboîté le pas.

En matière de paiement, la start-up française offre une multitude de moyens divers et variés, dont les classiques cartes de paiement, retrait, ou encore Visa et MasterCard. Les chèques, virements et prélèvements bancaires sont également accessibles.

Qonto propose également un service client disponible à n’importe quel jour de la semaine.

Les tarifs

Pour les indépendants, Qonto propose 3 offres solo :

  • Basic à 9 € / mois
  • Smart à 19 € / mois
  • Premium à 39 € / mois

Les différences entre ces offres résident dans la gamme de la carte bancaire, les commissions de change, le coût des retraits et les limites de paiement.

Pour les PME et les startups, Qonto propose 3 formules :

  • Essential à 29 € / mois,
  • Business à 99 € / mois,
  • Enterprise à 299 € / mois.

Les différences entre ces offres résident notamment dans le nombre d’utilisateur par compte Qonto, le nombre de cartes physiques et virtuelles (2 pour la formule Essential, 5 pour la Business et 15 pour l’Enterprise). Enfin les services d’un abonnement à un autre varient également en matière de virements et prélèvements SEPA par mois, 100 pour l’Essential, 500 pour la Business et 2000 pour l’Enterprise.

Une interface ergonomique dans l’ère du temps.

Avec un site web des plus limpides et clairs, et une application mobile disponible pour Apple et Android, Qonto séduit par sa facilité d’utilisation, et sa prise en main rapide et agréable. Sans fioriture, les informations à destination des professionnels et futurs clients sont de suite visibles et en toute transparence. En une poignée de clics, les différents tarifs et formules seront présentés de la manière la plus intuitive qui soit. Un procédé des plus efficaces pour séduire les nouveaux venus. L’ouverture de compte s’opère en une dizaine de minutes. Un espace virtuel est également agencé pour la gestion de la comptabilité des entreprises. Il en va de même pour les dépenses et notes de frais des différents collaborateurs d’une société.

Qonto en plein essor.

Le compte professionnel, fondé par Alexandre Prot et Steve Anavi a connu une réelle ascension. La vraie spécificité de Qonto, est d’avoir délibérément délaissé la cible des particuliers, comme le fait la majorité des autres acteurs européennes, pour se consacrer exclusivement aux entreprises. Un secteur dense et lucratif en France, qui élargit considérablement les ambitions de la banque digitale, affichant clairement une envie de s’exporter plus largement en Europe.

En janvier 2020, Qonto accueillait à son capital le géant chinois Tencent, DST Global, Valar (le fonds créé par Peter Thiel, fondateur de Paypal), Alven (qui a investi dans Stripe, Algolia, Birchbox, Drivy …) et la Banque Européenne d’Investissement, avec une levée de fonds de plus de 136 millions d’euros. Ce vrai coup d’accélérateur financier, permet au compte pro en ligne d’envisager de doubler le nombre de ses clients d’ici fin 2020.

2. Shine

Shine 2022

La banque pro française Shine, filiale de Société Générale, offre ses services à tous les professionnels. La particularité de celle-ci, est de proposer d’accompagner, ceux désirant lancer une activité professionnelle, grâce à son offre tout-en-un « Shine Start ». Cette formule conviendra aux entreprises classiques, comme aux micro-entreprises, et assurera une aide au cours de la gestion de celle-ci. De plus, il est possible d’effectuer le dépôt de capital social directement en ligne, ce qui permet à l’entrepreneur une flexibilité et une autonomie non-négligeable.

CB Shine

Mastercard Business International

avec assurance

  • Frais peu élevés
  • Dépôt chèques & espèces
  • Filiale de la Société Générale
voir l’offre

à partir de 7,90€

1 mois offert

plus d’informations

avis client

Quels sont les services proposés par Shine ?

Accessible en ligne, un compte chez Shine vous permettra d’être informé en temps réel des mouvements sur votre compte à l’aide de votre smartphone. L’application est disponible sur tous les appareils (Androïd et Apple), et permet, d’ajuster les plafonds, ou de bloquer votre compte, à votre guise.

Une carte, Mastercard Business est délivrée à l’ouverture du compte, celle-ci est acceptée de partout.

Enregistré à la Banque de France Shine permet l’obtention d’un IBAN français. De plus, le Fonds de Garantie des Dépôts assure votre argent à hauteur de 100 000 €.

Shine se démarque par sa simplicité d’utilisation, essentiellement quant à la comptabilité et à la facturation :

  • La comptabilité est simplifiée mais aussi automatisée, elle ajoute une fonction rappel, permettant de classer, aisément les transactions ainsi que de transmettre facilement vos exports à votre expert-comptable.
  • Les factures sont synchronisées à votre compte, et sont assemblées aux paiements pour un bilan comptable plus efficace ! Un service de rappel automatisé, à destination de vos clients vous évitera aussi d’effectuer les relances vous-même.
  • Enfin un prêt professionnel est proposé à un taux préférentiel. Celui-ci permet de financer bureaux et locaux, équipements, développement d’activité et présence en ligne.
  • L’achat d’un TPE à prix réduit est proposé.

Quels sont les tarifs de Shine ?

Shine propose 3 types de comptes pros en ligne :

  • Basic, à 7,90€ /mois,
  • Premium, à 14,90€ /mois,
  • Business à 26,90€ /mois.

Le tarif premium, inclut, en plus des services évoqués dans la partie précédente l’encaissement des chèques, mais aussi diverses assurances.

3. Blank

Blank

Blank, la banque professionnelle en ligne du Crédit Agricole, séduit les entrepreneurs depuis 2020. Des milliers d’indépendants, entrepreneurs et chefs d’entreprises l’ont déjà rejoint. Découvrez avec Compte Pro les informations utiles sur cette banque en ligne dédiée aux professionnels.

CB Blank

Carte visa Business

avec assurance

  • Sans engagement
  • Réseau Crédit Agricole
  • Nombreux services et fonctionnalités
voir l’offre

à partir de 8€

1 mois offert

plus d’informations

Compte pro en ligne : que faut-il savoir sur Blank ?

Blank est une néo-banque destinée aux professionnels, principalement les indépendants et les petites entreprises.

La néo-banque du Crédit Agricole accepte différentes formes juridiques comme clients :

  • EI, EIRL, micro-entrepreneurs,
  • sociétés sous forme d’EURL, SARL, SAS, SASU, SCI,
  • sociétés étrangères immatriculées en France.

Blank a été développé par Paul-Henri Baiset au sein de l’incubateur à start-up du fameux groupe Crédit Agricole. Sa première commercialisation remonte en 2020. À cette époque, les néo-banques rencontraient un succès incontestable auprès des consommateurs, surtout les particuliers. Peu de banques en ligne proposaient des prestations adaptées aux professionnels. C’est pour résoudre ce problème que Blank a été créé.

Dès le lancement de la néo-banque, elle rencontre un succès qui motive le Crédit Agricole à accompagner son développement par des financements. La start-up devient progressivement une filiale du groupe, ce qui lui permet de proposer des services encore plus avancés : crédit, assurances professionnelles, affacturage, etc.

Blank est aujourd’hui une solution intéressante pour tout entrepreneur qui souhaite avoir une banque en ligne tout en profitant de la majorité des avantages d’une banque traditionnelle physique en matière de services professionnels.

Quels sont les offres et les services de Blank ?

Pour faciliter la vie quotidienne des entrepreneurs, Blank propose différents services et fonctionnalités. Ils sont directement inclus dans l’application Blank et vous permettent de gagner du temps dans la gestion comptable.

L’offre de base de Blank donne droit à un compte Pro avec IBAN français. Elle offre en plus de cela une carte visa business blanche et une multitude de services et produits :

  • chèque inclus/mois (1),
  • connexion de 3 comptes bancaires,
  • 30 000 € de virement/mois vers la zone SEPA,
  • outils de comptabilités (édition de devis et de factures, export comptable, déclaration Urssaf automatisée),
  • assistance (messagerie instantanée, accompagnement par mail et par téléphone),
  • assurances sur mesure (maladie, accident, décès à l’étranger, garanties en cas de déplacement, utilisation frauduleuse du moyen de paiement).

La deuxième offre est une version plus étendue adaptée à ceux qui ont d’importants besoins. Elle donne droit à une carte visa noire et à de nombreux autres services supplémentaires : trois chèques inclus/mois, comptes bancaires illimités, conseiller expert d’entreprise. Trois garanties s’ajoutent également à celles que propose l’offre basique : garantie maintien de revenus, livraison de matériel, panne matériel…

En option dans toutes les offres, les entrepreneurs peuvent profiter d’un terminal de paiement, d’une avance sur facture, d’un accompagnement en expertise comptable et d’un financement pouvant atteindre 10 000 €.

Informations sur les tarifs de la néo-banque du Crédit Agricole

L’offre de base de Blank est facturée à 8 euros/mois donnant accès à la carte blanche et 17 euros/mois pour la carte noire. Les frais de tenues de compte sont également gratuits et il n’y a pas de commission d’intervention contrairement aux banques traditionnelles. Le retrait d’espèce en euro vous coûtera 1 euro hors taxes. Pour le retrait d’espèces à l’étranger, les frais sont de 1 euro par retrait + 1,9 % du montant retiré.

4. Finom : une banque pour les professionnels

Finom

Finom est une banque en ligne destinée aux professionnels. Elle offre aux entreprises et aux auto-entrepreneurs une gestion complète de leurs finances et leurs comptes bancaires. Finom leur permet de gérer leurs comptes, leurs transactions et leurs dépenses en toute sécurité et avec une interface simple et intuitif.

CB Finom

Mastercard Business International

avec assurance

  • Jusqu’à 3% de cashback
  • Création d’entreprise gratuite
  • Outil de facturation inclus
voir l’offre

à partir de 5€

1 mois offert

plus d’informations

avis client

A qui s’adresse Finom ?

Finom s’adresse aux professionnels et aux auto-entrepreneurs. Elle offre des outils simples et efficaces pour les aider à gérer leurs finances et leurs comptes bancaires en toute sécurité et en toute simplicité. Finom est une excellente solution pour les entreprises qui souhaitent gérer leurs finances sans avoir à passer par un cabinet comptable.

Quelles sont les offres de Finom ?

Finom offre une variété de services qui répondent aux besoins des professionnels et des auto-entrepreneurs. Elle propose des services bancaires tels que des comptes courants et des comptes d’épargne, des cartes de paiement, des virements internationaux, des prêts et des assurances. Elle propose également des services de gestion de la trésorerie et des services de gestion des dépenses.

Quels sont les tarifs de Finom ?

Finom propose des tarifs très compétitifs. Elle offre des tarifs mensuels très bas pour les comptes courants et les comptes d’épargne. Les frais de gestion de la trésorerie sont également très compétitifs. Enfin, les tarifs des cartes de paiement, des virements internationaux et des prêts sont très raisonnables.

5. Hello bank! Pro

Hello bank pro

Hello bank! Pro est une banque en ligne proposée par BNP Paribas. Elle est spécialisée dans les services bancaires pour les professionnels et les petites entreprises. Elle offre des produits et des services adaptés aux besoins des entrepreneurs, des indépendants et des professionnels.

CB Hello Bank! Pro

VISA

avec assurance et assistance

  • Facilité de caisse de 1 550 €
  • Une carte Visa à débit immédiat ou différé
  • Retraits et paiements sans frais partout dans le monde
voir l’offre

à partir de 10,90€

2 mois offerts

plus d’informations

A qui s’adresse Hello bank! Pro ?

Hello bank! Pro s’adresse principalement aux entrepreneurs. Cette banque en ligne offre des produits et services bancaires adaptés aux besoins spécifiques des petites et moyennes entreprises. Elle propose également des solutions adaptées aux indépendants et aux professions libérales.

Quelles sont les offres de Hello bank! Pro ?

Hello Bank! pro propose un large éventail de services bancaires aux professionnels et aux entreprises. Parmi ces services, on trouve des comptes courants, des comptes d’épargne, des cartes bancaires, des prêts professionnels, des prêts immobiliers, des assurances pour les professionnels et des services d’investissement.

Quels sont les tarifs de Hello bank! Pro ?

Hello Bank! propose des tarifs très compétitifs pour ses services bancaires professionnels. Les tarifs des comptes courants et des cartes bancaires sont très avantageux et très abordables. Les tarifs des prêts immobiliers et des prêts professionnels sont également très attractifs. De plus, Hello Bank offre des réductions et des remises pour les clients réguliers.

6. Anytime

Anytime pour les pros / business
Anytime pour les pros / business

Que vous soyez à la recherche d’une alternative ou d’un complément à votre banque pro traditionnelle, Anytime vous apporte des solutions innovantes et efficaces. Cette banque digitale, faisant désormais partie du groupe Orange / Orange bank, s’adapte à chaque situation et facilite le quotidien des professionnels, des artisans, des commerçants et des entreprises.

CB Anytime

Mastercard France / International

  • Prix des services
  • Accepte tous les statuts
  • Nombreux services
voir l’offre

à partir de 9€

plus d’informations

avis client

Les services proposés par Anytime

Anytime se distingue des banques traditionnelles et d’autres néobanques en proposant des services adaptés aux professionnels :

  • Ouverture de compte professionnel et/ou personnel
  • Numéro IBAN
  • Mastercard physique et/ou virtuelle
  • Virements et prélèvements
  • Encaissements via terminal de paiement, chèque ou en ligne
  • Application mobile

Les outils d’une banque, avec un service client humain et des offres compétitives ; c’est ce que propose Anytime. Le logiciel comptable disponible pour les comptes Professionnel et Entreprise facilite le paiement des salaires, la préparation des devis et des factures. Anytime vous accompagne également dans votre création d’entreprise (pack Création et pack Dépôt de capital), votre développement en ligne (paiement à distance) ou à l’international (facilité de transactions internationales).

Les tarifs Anytime

Outre les frais d’ouverture de compte communs à toutes les offres (35€), Anytime affiche une tarification qui s’adapte à tous :

  • Offre Solo : 14,5€/mois incluant 3 Mastercard, 50 cartes virtuelles, 20 prélèvements et virements (9,50€/mois pour un engagement d’un an)
  • Offre Premium : 29,50€/mois incluant 3 Mastercard, 200 cartes virtuelles, 100 prélèvements et virements (19,50€/mois pour un engagement d’un an)
  • Offre Professionnel : 129€/mois incluant 10 Mastercard, 500 cartes virtuelles, 500 prélèvements et virements (99€/mois pour un engagement d’un an)
  • Offre Entreprise : 380€/mois incluant 20 Mastercard, 1000 cartes virtuelles, un nombre illimité de prélèvements et virements (249€/mois pour un engagement d’un an)

Avec des prix attractifs et une offre complète, Anytime est un choix sûr si vous recherchez une manière innovante de gérer vos finances. Que vous soyez un particulier ou une entreprise, cette néobanque révolutionne les services financiers et saura vous réconcilier avec votre banque.

7. N26 business

N26 Business pour les auto-entrepreneurs
N26 Business pour les auto-entrepreneurs

N26 est une banque en ligne d’origine allemande, créée en 2013. Elle propose 3 offres N26 business qui s’adressent aux auto-entrepreneurs artisans ou commerçants avec un compte gratuit et sans justificatifs de revenus.

CB N26

Mastercard Business

  • GRATUIT
  • Peu de Frais
  • Auto-entrepreneurs uniquement
voir l’offre

à partir de Gratuit

plus d’informations

avis client

A qui s’adresse N26 Business ?

L’offre de la banque en ligne N26 Business s’adresse aux auto-entrepreneurs ainsi qu’aux freelances qui travaillent à leur compte. Cette offre est destinée aux professionnels indépendants n’ayant pas de compte personnel chez N26. De plus, ils doivent résider dans l’un des 26 pays dans lequel N26 est implantée : Allemagne, Autriche, Belgique, Danemark, Espagne, Estonie, Finlande, France, Grèce, Islande, Irlande, Italie, Lettonie, Liechtenstein, Lituanie, Luxembourg, Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, Royaume-Uni, Slovaquie, Slovénie, Suède, Suisse et aux États-Unis.

Les services compris dans l’offre N26 business

La banque en ligne N26 Business propose deux offres qui comprennent plusieurs services :

  • La formule Standard : elle permet de régler les dépenses, de réceptionner les paiements et d’effectuer des virements. Ce compte inclut une Mastercard de débit et 3 retraits gratuits.
  • L’offre N26 Business You : en plus de la formule classique, ce compte inclut 5 retraits gratuits et une assurance de Allianz Global Assistance qui protège en cas de sinistre. Cette formule est utile pour les professionnels indépendants qui possèdent un local ou qui gèrent des stocks de marchandise.
  • L’offre N26 Business Metal : En plus de la formule Business You, Cette offre inclut entre autres un support client par téléphone et 8 retraits gratuits.

Toutes les offres incluent du Cashback sur tous les achats à hauteur de 0,1 % ou 0,5 % en fonction de la formule choisie.

Enfin, le plafond de paiement est de 5000 euros par jour. Les retraits de liquide sont eux, plafonnés à 2500 euros par jour.

Les tarifs N26 business

La banque en ligne N26 propose aux auto-entrepreneurs une formule gratuite. Elle donne accès à une carte Mastercard gratuite. En revanche, les offres Business You et Business Metal sont payantes. Elles coûtent respectivement 9,90 et 16,90 euros par mois et demandent un engagement minimum d’un an.

Par ailleurs, quelque soit la formule choisie, les auto-entrepreneurs bénéficient de quelques retraits offerts par mois. Chaque retrait supplémentaire coûte deux euros. De plus, les retraits en devise entraînent une commission de 1,7 %. Enfin, en cas de perte ou de vol de la carte, son renouvellement coûte 10 euros.

8. Revolut

Revolut néobanque compte entreprise professionnel et particulier
Revolut Business

Établissement bancaire en ligne, Revolut Business a été créé en 2014. Depuis son élaboration jusqu’à présent, l’entreprise ne cesse de proposer une gamme complète d’options, aussi bien pour les particuliers que les professionnels. Les entreprises et les professions libérales ont été privilégiées ces dernières années avec la néo-banque pro. Mais, de quelle offre s’agit-il ?

CB Revolut

Mastercard

  • GRATUIT
  • Accepte tous les statuts
  • Virements internationaux sans frais
voir l’offre

à partir de Gratuit

plus d’informations

A qui s’adresse la néo-banque pro de Revolut Business ?

Si Revolut Business s’est fait connaître sur le marché anglophone, la banque peut désormais être joignable à partir de son site internet. Avec cette néo-banque, toutes les entreprises peuvent profiter de l’offre pro.

Présent sur le territoire suisse et européen, Revolut permet aux entités d’ouvrir un compte pro pour obtenir les différents avantages.

La néo-banque s’adresse alors aux professionnels comme les commerçants, les associations, les auto-entrepreneurs, les sociétés, les artisans, les bailleurs, les professions médicales et libérales ainsi que les SCI.

Les services compris Revolut Business

Contrairement à certaines néobanques, la banque en ligne Revolut inclut des services dans son offre pro. À part les auto-entrepreneurs, la néo-banque pro procure une formule qui s’adapte aux PME et TPE, les entités effectuant des virements à l’international.

Revolut Business propose une carte MasterCard qui est à la fois multi-utilisateurs et multidevise. Les clients professionnels disposent aussi de paiements gratuits pour toutes les devises. À ces éléments s’ajoute la mise en place d’un compte professionnel à l’intérieur des logiciels tiers.

Les tarifs Revolut Business

Les professionnels et les sociétés auront le choix entre plusieurs formules, notamment des abonnements mensuels. Chaque tarif varie selon le volume de transaction fait par le client :

  • L’offre gratuite
  • l’offre Freelancer à 7 € / mois
  • l’offre Développement à 25 € / mois
  • l’offre Croissance à 100 € / mois
  • l’offre Grande entreprise sur devis

Il faut préciser que les clients professionnels de l’entreprise auront toujours droit à un contrat annuel associé aux bénéfices de l’offre. Ici, nous parlons des transferts gratuits et de façon instantanée, que ce soit en direction ou émanant des entreprises. Ils ne payeront pas de frais en devises pour les virements. Les clients utiliseront librement la carte et le service d’assistance offert au début du contrat.

9. Boursorama Pro

Boursorama Pro compte pro banque en ligne néobanque
Boursorama pros et auto-entrepreneurs

Choisir une banque en ligne pour les pros peut parfois être complexe. L’offre Boursorama Pro propose un compte bancaire à tarif préférentiel et sans frais cachés qui vous permet de piloter facilement et à distance vos services et assurances bancaires.

CB Boursorama

VISA

  • 80€ offert
  • Nombreux services
  • Auto-entrepreneurs uniquement
voir l’offre

à partir de 9€

plus d’informations

avis client

Offre Boursorama Pro : qui est concerné ?

Le compte bancaire en ligne Boursorama Pro est particulièrement adapté aux micro-entrepreneurs, artisans, taxis ou VTC, commerçants, ou encore aux professions libérales réglementées.
L’offre comporte des services complets pour vous accompagner dans la gestion de votre compte professionnel.

Banque en ligne Boursorama : offre et services pros

En plus des moyens de paiements traditionnels mis à votre disposition (chéquiers, cartes VISA Classic à débit immédiat ou différé ou VISA Premier à débit différé) et les paiements sécurisés sur Internet, l’offre Boursorama Pro vous propose un compte bancaire en ligne :

  • sans frais d’ouverture ;
  • sans frais de retrait ni de paiement, en France comme à l’étranger ;
  • sans commission sur vos mouvements bancaires et prélèvements SEPA Interentreprises ;
  • incluant une autorisation de découvert allant jusqu’à 2500 € (selon éligibilité).

Le Livret Pro

Ce livret vous permet d’épargner avec un taux d’intérêt annuel de 0.05% et sans limites de versements (taux annuel brut au 01/09/2019, modifiable à tout moment par Boursorama Banque – soumis aux impositions en vigueur). En fixant vos objectifs de solde sur votre compte en ligne, vous serez averti dès que celui-ci sera dépassé afin de faire fructifier vos avoirs excédentaires.

Boursorama Protection Pro

La garantie professionnelle de cette offre vous protège en cas d’utilisation frauduleuse de vos moyens de paiement, d’usurpation de votre identité ou d’atteinte à votre e-réputation et vous assure également contre :

  • le vol de votre maroquinerie (sac à main et portefeuille), contenant vos papiers et clés ;
  • la casse ou le vol de vos appareils portables, tels que votre téléphone, ordinateur, etc.

Les tarifs

L’offre Boursorama Pro est proposée à 9 € TTC mensuel. Pour toute première ouverture d’un compte professionnel, Boursorama Banque vous offre 80 € (sous conditions). Un terminal de paiement mobile Bluetooth, optionnel, vous est uniquement facturé 19 € HT (plus 1.75 % par transaction VISA et MASTERCARD).

Quel que soit votre statut professionnel, l’offre Boursorama Pro est un compte bancaire en ligne sans frais cachés et accessible depuis votre espace personnel 24h/24 et 7j/7.

10. Propulse by CA

Propulse by CA

Propulse by CA est une banque nouvellement lancée pour aider les entrepreneurs à développer leur activité. Tout entrepreneur peut bénéficier des services et offres qu’elle propose, à condition d’ouvrir un compte pro. Compte Pro vous explique ce qu’il faut savoir sur Propulse by CA.

CB Propulse by CA

Carte VISA Business

débit immédiat

  • Filiale du Crédit Agricole
  • Outil de business plan en ligne
  • Virements et prélèvements illimités
voir l’offre

à partir de 8€

1 mois offert

plus d’informations

avis client

Présentation de Propulse by CA

Propulse by CA est une banque en ligne du Crédit Agricole qui est destiné exclusivement aux professionnels et aux entrepreneurs. Elle est gérée par une équipe composée de profils hautement compétents qui ont été pour la plupart créatrices d’entreprise : community builder, développeur web, coach pour entrepreneur…

Propulse by CA est inspiré du site jesuisentrepreneur.fr qui informait les entrepreneurs sur comment réussir leur projet de création d’entreprise. Lancée en 2022, cette banque pro propose de nombreux services pour accompagner les entrepreneurs.

Les services d’accompagnement et les offres de Propulse by CA

Pour aider les entrepreneurs, Propulse by CA leur fait bénéficier d’un accompagnement à toutes les étapes du projet de création d’entreprise. Il offre un coaching aux micro-entrepreneurs, mais également un accompagnement sur mesure avec un juriste expert. En partenariat avec le cabinet d’expertise comptable Dougs, Propulse by CA aide les professionnels à effectuer facilement toutes les démarches administratives de leur projet de création d’entreprise. Elle offre des outils gratuits pour réaliser de façon rapide un business plan, une étude de marché et des devis et factures.

Propulse by CA propose deux offres à ses clients : Start et Start+. L’offre Start comprend plusieurs services et produits :

  • compte professionnel avec IBAN français limité à 20 000 euros de transactions par mois, et 3000 euros de retrait,
  • possibilité de connecter 3 comptes bancaires,
  • carte Visa business à débit immédiat,
  • outils de gestion d’entreprise (outils de devis et factures, outil de comptabilité…),
  • assurances et garanties (assurance maladie, protection des achats sur internet, etc.),
  • support par mail et messagerie instantanée…

En ce qui concerne l’offre Start+, elle contient des avantages supplémentaires (en plus de tout ce que propose l’offre Start). En effet, le plafond de la carte Start+ est élargi jusqu’à 40 000 euros de transactions par mois et d’autres assurances s’y ajoutent également. Il s’agit de la garantie maintien de revenus, de la garantie constructeur et de la garantie livraison de matériel. Le nombre de comptes bancaires pouvant être connecté est également illimité.

Les tarifs de Propulse by CA

Les tarifs de Propulse by CA varie d’une offre à une autre. En effet, l’offre Start coûte 8 euros HT/mois, contre 17 euros HT/mois pour Start+. Les deux abonnements sont sans engagement et sont gratuits au premier mois.

En plus de votre abonnement, Propulse peut vous facturer certains services supplémentaires.

Toutes les démarches liées à l’ouverture d’un compte Propulse by CA se déroulent en ligne.

À qui s’adresse cette banque pro ?

Si vous voulez souscrire un compte avec Propulse by CA, il faut savoir que cette banque pro en ligne ne s’adresse qu’aux autoentrepreneurs et à certaines sociétés. Il peut s’agit d’une EURL, une SARL, une SAS ou une SASU.

Si vous êtes une association, il vous est pour le moment impossible d’ouvrir un compte bancaire avec cet établissement en ligne.

Banques de réseau ou traditionnelle : Laquelle choisir ?

Les banques de réseau suivantes sont très présentes sur le marché des entreprises :

1. La banque postale pro

La Banque Postale est l’un des principaux acteurs bancaires du secteur de l’entrepreneuriat. Sa popularité et sa proximité y sont certainement pour quelque chose. Si comme de nombreux artisans, agriculteurs, petits entrepreneurs et professions libérales, vous êtes à la recherche de la meilleure solution en matière de compte bancaire professionnel, découvrez ce que La Banque Postale vous propose.

2. Ma banque pro BNP

Les artisans, commerçants, professions libérales, agriculteurs et associations de proximité forment la principale cible de BNP Paribas Professionnels. Les services traditionnels combinés à l’innovation et davantage de souplesses, voilà son crédo. D’ailleurs, cette banque qui dispose encore d’agences physiques a su renouveler ses offres et développer d’autres outils à ses clients : interface web, application mobile, etc.

3. Banque sociéte générale pro

Pour un professionnel, il est plus qu’important de détenir un compte bancaire consacré aux activités de l’entreprise. Cependant, la gestion d’un tel compte nécessite parfois une assistance personnalisée pour pouvoir profiter au maximum des solutions proposées et développer ses produits et services en toute sérénité. À travers son offre de compte pro, la banque Société Générale propose plusieurs avantages et un accompagnement dédié.

4. Banque pro crédit agricole

L’établissement bancaire Crédit Agricole vous permet d’ouvrir un compte dédié à l’activité de votre entreprise. Ce compte professionnel se montre d’ailleurs personnalisable, c’est-à-dire que les services peuvent être composés selon vos besoins. En plus, cette banque traditionnelle fait partie des valeurs sûres du secteur dans l’Hexagone. Cependant, il convient d’en savoir plus sur cette institution avant de l’adopter. Cet article fait justement le point sur le Crédit Agricole pour les pros, ses tarifs, ses différentes offres et les démarches d’ouverture de compte.

Comparer les banques professionnelles : quelle est votre structure juridique ?

Avant de comparer les banques pros à proprement parler, la première chose à faire est d’identifier celles qui acceptent votre structure juridique (SAS, SASU, EURL, etc.). En effet, un établissement bancaire professionnel peut avoir des préférences spécifiques à ce sujet et privilégier un statut juridique en particulier. Après avoir fait ce premier tri, votre choix commencera à être plus évident.

Il convient de rappeler que les micro-entrepreneurs (anciennement auto-entrepreneurs) n’ont pas l’obligation d’ouvrir un compte pro. Un compte permettant de séparer les transactions personnelles de celles qui sont professionnelles suffit. Ainsi, si vous êtes micro-entrepreneur, vous pouvez aussi bien avoir accès aux offres pour particuliers que professionnels. Notez toutefois qu’il y a des banques qui ne proposent pas d’offre spécifique aux micro-entreprises et essaient de pousser leur créateur à ouvrir un compte pro aux tarifs plus élevés.

Quelle banque choisir pour une sarl ?

La plupart des banques, qu’elles soient traditionnelles ou en ligne, sont accessibles aux sociétés à responsabilité limitée (SARL). Seules les banques en ligne historiques telles que Boursorama, Hello Bank!, Monabanq ne proposent pas d’offres aux sociétés.

Quelle est la meilleures banque pour une sas ?

Comme pour les SARL, la plupart des banques pros sont accessibles aux sociétés par actions simplifiée (SAS). C’est notamment ne cas des nouvelles banques dédiées aux entreprises telles que Qonto, Anytime, Shine, qui proposent par ailleurs le dépôt de capital social en ligne, indispensable lors de la création d’une société. Mais vous pouvez aussi vous adresser aux banques de réseau telles que la Société Générale, BNP, La Banque Postale.

Banque pro auto-entrepreneur : laquelle choisir ?

Les auto-entrepreneurs ont l’embarras du choix quant au choix de leur banque. En effet, contrairement aux sociétés, toutes les banques proposent des comptes bancaires.

Comment choisir sa banque pro ? Prendre en compte les besoins de son entreprise

Pour dénicher la banque pro idéale, il faut qu’elle puisse répondre à vos besoins bancaires spécifiques. Ceux-ci dépendent de votre activité professionnelle et la taille de votre entreprise. En principe, les banques proposent les mêmes services aux professionnels : carte bancaire, chéquier, RIB, accès en ligne au compte, assurance, relevés bancaires, etc. Ce qui fait la différence (en dehors des tarifs), ce sont les services supplémentaires qu’elles proposent. Cela peut concerner entre autres les points suivants :

  • Cartes bancaires internationales
  • Virements à l’étranger
  • Contrats de vente à distance
  • Paiements sécurisés
  • Échange de devise
  • Terminal de paiement électronique
  • Encaissement en ligne
  • Etc.

D’autres besoins comme le découvert sur le compte professionnel et la demande de crédit ne sont pas à négliger.

Quelle banque pour ouvrir un compte professionnel ? Comparez les services proposés

Même si toutes les banques pros proposent des cartes bancaires (Visa ou Mastercard) et des services de e-banking permettant de suivre les comptes de son entreprise en temps réel, Ces dernières n’ont pas toutes développé de services supplémentaires.

En effet toutes les comptes sans banque tels que Anytime, Shine, ou encore Qonto ne mettent par exemple pas de chéquier à disposition.

Il en est de même pour le financement. La plupart des banques pros citées plus haut ne permettent pas d’obtenir un crédit professionnel ou encore de bénéficier de l’affacturage ou du leasing. A l’heure actuelle, il faudra plutôt se tourner vers les banques traditionnelles encore appelées banques de réseau pour tout besoin de financement.

Enfin tous les acteurs du marché bancaire ne mettent pas de terminal de paiement à la disposition des entrepreneurs. Pourtant de nombreuses activités telles que les commerces par exemple nécessitent de pouvoir encaisser les clients par carte bancaire.

Comparatif banque pro : Les autres critères de comparaison

Mis à part les offres et services supplémentaires, d’autres critères sont aussi à considérer pour faire le meilleur choix. Ces critères sont notamment :

La proximité géographique

Si l’établissement bancaire professionnel est situé proche de votre lieu d’activité ou siège social, vous bénéficiez d’un gain de temps majeur pour le dépôt d’espèces et de chèques. Encore plus, si cette procédure est à effectuer fréquemment.

La disponibilité du conseiller bancaire

Tout entrepreneur, quelle que soit la structure juridique de son entreprise ou la nature de son activité, peut ressentir le besoin de se faire accompagner par un conseiller. La proximité géographique joue également ici si vous préférez les échanges physiques. Les banques en ligne ne disposant pas d’agence font en sorte que leurs conseillers soient joignables par mail et/ou téléphone.

La relation avec le conseiller

Profiter d’une relation privilégiée avec son conseiller bancaire est un atout non négligeable pour les négociations. Elle se construit rapidement en se tournant vers la banque auprès de qui on a déjà un compte particulier. N’hésitez pas alors à vérifier son degré d’implication en lui demandant le nombre de dossiers qu’il traite sur une courte période.

Compte pro en ligne : une fonctionnalité indispensable

Il est plus que probable que vous ayez à gérer votre compte au quotidien. Plusieurs banques pros classiques proposent à leurs clients professionnels un espace en ligne permettant de gérer son compte. Bien que pratique, cette option a un prix. Si malgré tout, elle vous intéresse, mais que vous ne souhaitez pas payer trop cher, les banques pros en ligne sont la meilleure alternative.

Porter une attention particulière aux tarifs bancaires

Pour comparer les tarifs des différentes banques, il y a les comparateurs en ligne. En ne négligeant pas ce critère de choix, vous vous rendrez vite compte que les frais de tenue de compte varient du simple au triple. Nous avons également évoqué le fait que l’accès à l’espace en ligne auprès d’une banque pro traditionnelle est facturé. Cela concerne aussi bien la gestion de compte que les services de consultation. Il est également impératif d’étudier les autres frais bancaires concernant les commissions de mouvement, la carte bancaire, etc. afin de trouver la banque qui vous fera le plus d’économies. N’oubliez pas les frais cachés liés à votre compte professionnel. Lisez attentivement les conditions tarifaires et le montant des commissions de retrait, de virement, etc.

En somme, pour éviter les mauvaises surprises avec votre futur compte pro, il convient de prendre le temps nécessaire lors de la comparaison des banques. D’ailleurs, votre choix final doit se faire en fonction de vos besoins réels.

Qui doit ouvrir un compte professionnel ?

L’ouverture d’un compte bancaire professionnel est obligatoire pour les entrepreneurs, les créateurs de société unipersonnelle ou pluripersonnelle. En d’autres termes, les dirigeants des sociétés ont l’obligation d’ouvrir un compte pro exclusivement dédié aux activités de la structure lorsque leur statut juridique est :

  • la SARL,
  • la SA,
  • la SAS,
  • l’EURL,
  • la SASU.

L’obligation d’ouvrir un compte professionnel concerne aussi certains micro-entrepreneurs ou entrepreneurs individuels. D’après la loi PACTE du 22 mai 2019, les micro-entrepreneurs dont le chiffre d’affaires annuel dépasse 10 000 € (hors taxes) pendant 2 années consécutives ont l’obligation d’ouvrir un compte bancaire dédié à leur activité.

Selon l’article L.123-24 du Code du commerce, les commerçants sont également tenus de se faire ouvrir un compte séparé dans un établissement de crédit ou dans un bureau de chèques postaux. L’article ne précise pas toutefois que le compte séparé doit être un compte bancaire professionnel. Le commerçant peut donc créer tout simplement un compte dédié à son activité commerciale.

Si vous êtes un(e) commerçant(e) exerçant sous le statut d’entrepreneur individuel (EI), vous devriez ouvrir un compte bancaire pro. Cela vous permettra d’avoir la possibilité de faire des virements à plusieurs fournisseurs ou salariés et de disposer d’un terminal de paiement par carte bancaire. Vous pourrez par ailleurs obtenir facilement des prêts pour le développement de votre commerce et bénéficier de découverts plus importants.

Pour profiter des avantages et services liés à un tel compte, les artisans et les micro-entrepreneurs avec un chiffre d’affaires annuel inférieur à 10 000 € HT peuvent également opter pour cette solution. Les entrepreneurs individuels exerçant une activité libérale peuvent aussi ouvrir un compte pro.

Il n’y a aucune obligation légale dans ces cas, cependant, vous devez en ouvrir un pour simplifier la tenue de la comptabilité de votre entreprise. Vous pourrez ainsi assurer une meilleure gestion de la trésorerie. Vous aurez plus aisément des justificatifs des opérations effectuées dans le cadre de l’exercice de votre activité. Vous serez, de plus, en mesure de fournir les informations adéquates à l’administration fiscale.

Quand et comment ouvrir un compte bancaire professionnel ?

Vous pouvez ouvrir un compte bancaire professionnel pour votre entreprise à deux moments : lors de sa création ou à une étape importante au cours de son existence. L’ouverture de compte pro lors de la création d’une EURL ou d’une société à capital social est d’ailleurs obligatoire avant son immatriculation au Registre du commerce et des sociétés (RCS). Elle doit normalement s’effectuer après la fixation du capital social et la rédaction des statuts de la société.

Aucun capital social n’est exigé pour la création d’une EI ou d’une micro-entreprise. L’ouverture d’un compte pro est alors facultative si vous êtes un entrepreneur individuel à ce moment-là. Si au cours de la vie de votre entreprise individuelle, votre chiffre d’affaires annuel dépasse la barre de 10 000 € pendant 2 années consécutives, vous devez procéder à l’ouverture d’un compte pro. Vous disposez de 12 mois pour le faire.

En dehors de ces cas, vous pouvez librement décider de l’ouverture d’un compte professionnel pour votre entreprise. Cela peut survenir lors d’une période importante au cours de son existence, une expansion des activités par exemple, ou si le besoin se fait sentir. Que ce soit à ces moments-là ou lors de la création de la structure, les démarches à effectuer pour l’ouverture du compte sont pratiquement les mêmes.

Choisissez une banque pro selon vos besoins et vos critères

Le choix de la banque est une étape préalable indispensable à l’ouverture d’un compte professionnel pour votre entreprise. Vous devez dans un premier temps dresser la liste des besoins bancaires spécifiques de votre société et la liste de vos attentes vis-à-vis d’une banque. Faites ceci en fonction de votre statut juridique, de l’activité professionnelle que vous exercez, de la taille de votre entreprise et de son développement potentiel. Avec ces deux listes, définissez vos critères de choix.

Sur notre plateforme, comparez les offres de plusieurs banques professionnelles pour choisir celle qui correspond à vos critères et répond à vos besoins. En dehors des tarifs, tenez compte de la disponibilité du conseiller bancaire et d’un espace de gestion de compte en ligne lors de la comparaison des services proposés.

Fournissez les pièces justificatives nécessaires à l’ouverture d’un compte professionnel

Une fois la banque pro choisie, entamez la procédure d’ouverture du compte professionnel en fournissant les documents demandés. La plupart des établissements bancaires exigent pour cela les pièces suivantes :

  • un justificatif d’identité (CNI ou passeport) du chef d’entreprise et de ses éventuels associés,
  • une copie des statuts (cas de création de sociétés),
  • l’extrait K (pour les entreprises individuelles),
  • un certificat d’immatriculation au Registre des métiers (cas des artisans),
  • un justificatif d’occupation d’un local professionnel.

Le justificatif d’occupation d’un local professionnel est demandé si vous utilisez un local comme siège social pour votre activité. Il peut s’agir d’une copie du bail commercial, d’une copie d’un contrat de domiciliation commerciale ou de l’attestation de domiciliation à votre adresse personnelle.

Après avoir traité les pièces justificatives reçues et validé la demande d’ouverture de compte professionnel, la banque crée un compte au nom de votre entreprise. Elle vous remet ensuite la convention de compte. Ce document récapitule les engagements contractuels et les règles d’utilisation du compte pro. Il s’agit notamment du taux d’intérêt applicable et des tarifs des services utilisés.

Combien coûte un compte professionnel ?

Le coût mensuel, trimestriel ou annuel d’un compte bancaire professionnel varie en fonction des services sollicités et de la banque choisie. Il comprend généralement :

  • les frais de tenue de compte,
  • les frais de location de terminal de paiement électronique (TPE),
  • les frais pour chaque transaction,
  • les commissions de découverts,
  • les frais d’accès aux services en ligne,
  • les frais de carte bancaire professionnelle.

Les frais de tenues de compte sont pratiqués seulement par les banques traditionnelles ou physiques. C’est ce que vous payez à la banque pour l’administration du compte et certains services de base comme l’émission et l’envoi de chéquier ou l’édition et l’envoi de relevés. Les frais de tenue d’un compte pro s’élèvent en moyenne à 24 € par mois. Certaines banques en demandent plus, d’autres moins.

C’est aussi le cas pour les frais de location de TPE, les frais par transaction, les commissions de découverts, les frais d’accès aux services en ligne et les frais d’utilisation de carte bancaire professionnelle.

Chaque banque pro facture ses prestations comme il lui convient. Les frais d’accès aux services en ligne varient généralement entre 0 € et 30 € par mois. Selon la carte bancaire professionnelle que vous choisissez, les frais à payer par an peuvent varier de 42 € à plus de 140 €.

Banque Offre Pour qui ? Tarif Dépôt capital TPE
Qonto Basic Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises 9 € HT par mois 69 € HT ou pack à 149 € HT pour la 1ère année Zettle à 9 € puis 1,65 % sur le montant de la transaction
Qonto Smart Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises 19 € HT par mois 69 € HT ou pack à 249 € HT pour la 1ère année Zettle à 9 € puis 1,65 % sur le montant de la transaction
Qonto Premium Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises 39 € HT par mois 69 € HT Zettle à 9 € puis 1,65 % sur le montant de la transaction
Qonto Essential PME et Startups 29 € HT par mois 69 € HT ou pack à 349 € HT pour la 1ère année Zettle à 9 € puis 1,65 % sur le montant de la transaction
Qonto Business PME et Startups 99 € HT par mois 69 € HT Zettle à 9 € puis 1,65 % sur le montant de la transaction
Qonto Enterprise PME et Startups 249 € HT par mois 69 € HT Zettle à 9 € puis 1,65 % sur le montant de la transaction
Shine Basic Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises 7,90 € HT par mois Inclus dans un pack annuel à 139 € HT SumUp à 19 € puis 1,49 % sur le montant de la transaction
Shine Premium Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises 14,90 € HT par mois Inclus dans un pack annuel à 169 € HT SumUp à 19 € puis 1,49 % sur le montant de la transaction
Shine Business PME et Startups 26,90 € HT par mois Inclus dans un pack annuel à 239 € HT SumUp à 19 € puis 1,49 % sur le montant de la transaction
Blank Carte blanche Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises 8 € HT par mois 69 € HT Zettle à 9 € puis 1,75 % sur le montant de la transaction
Blank Carte noire Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises 17 € HT par mois 69 € HT Zettle à 9 € puis 1,75 % sur le montant de la transaction
Hello bank! Pro Hello Business Auto-entrepreneurs, Indépendants 10,90 € HT par mois Non disponible Hello Pay Pro à 39 € puis 1,60 % sur le montant de la transaction
Propulse by CA Start Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises 8 € HT par mois Non disponible Non disponible
Propulse by CA Start + Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises 17 € HT par mois Non disponible Non disponible
Anytime Start Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises 9,5 € HT par mois Non disponible SumUp à 19 € puis 1,50 % sur le montant de la transaction
Anytime Easy Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises 19,5 € HT par mois 100 € HT SumUp à 19 € puis 1,50 % sur le montant de la transaction
Anytime Boost Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises 45 € HT par mois 100 € HT SumUp à 19 € puis 1,50 % sur le montant de la transaction
Anytime Business PME et Startups 99 € HT par mois Non disponible SumUp à 19 € puis 1,50 % sur le montant de la transaction
Anytime Corporate PME et Startups 249 € HT par mois Non disponible SumUp à 19 € puis 1,50 % sur le montant de la transaction
Boursorama Pro Auto-entrepreneurs, Indépendants 9 € TTC par mois Non disponible Zettle à 19 € puis 1,75 % sur le montant de la transaction
Monabanq Visa Classic Auto-entrepreneurs, Indépendants 9 € TTC par mois Non disponible SumUp gratuit puis 1,49 % sur le montant de la transaction
Monabanq Visa Premier Auto-entrepreneurs, Indépendants 12 € TTC par mois Non disponible SumUp gratuit puis 1,49 % sur le montant de la transaction
Monabanq Visa Platinium Auto-entrepreneurs, Indépendants 18 € TTC par mois Non disponible SumUp gratuit puis 1,49 % sur le montant de la transaction
N26 Business Standard Auto-entrepreneurs, Indépendants Gratuit Non disponible Non disponible
N26 Business Smart Auto-entrepreneurs, Indépendants 4,90 € par mois Non disponible Non disponible
N26 Business You Auto-entrepreneurs, Indépendants 9,90 € par mois Non disponible Non disponible
N26 Business Metal Auto-entrepreneurs, Indépendants 16,90 € par mois Non disponible Non disponible
Revolut Business Free Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises Gratuit Non disponible Non disponible
Revolut Business Professionnel Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises 5 € par mois Non disponible Non disponible
Revolut Business Ultimate Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises 19 € par mois Non disponible Non disponible
Revolut Business Grow PME et Startups 25 € par mois Non disponible Non disponible
Revolut Business Scale PME et Startups 100 € par mois Non disponible Non disponible
Revolut Business Entreprise PME et Startups Sur devis Non disponible Non disponible
Comparaison des tarifs des banques pros en ligne

Comment choisir votre carte bancaire pro ?

Pour choisir la carte qui sera adossée à votre compte bancaire professionnel, vous devez d’abord évaluer les besoins précis de votre entreprise. Il s’agira surtout de mettre en évidence les problèmes que vous pouvez régler en utilisant une carte bancaire, les types de dépenses qui seront couverts et le nombre de cartes à prendre. Regardez quel plafond d’utilisation peut avoir la ou les cartes en fonction de vos transactions.

Banque Nombre/Type CB Offre Dépenses mensuelles Retraits mensuels
Qonto 1 One Mastercard Business Basic 40 000 € 1 000 €
Qonto 1 One Mastercard Business + Cartes virtuelles Smart 40 000 € 1 000 €
Qonto 1 One Mastercard Business + Cartes virtuelles Premium 40 000 € 1 000 €
Qonto 2 One Mastercard Business + Cartes virtuelles Essential 40 000 € 1 000 €
Qonto 5 One Mastercard Business + Cartes virtuelles Business 40 000 € 1 000 €
Qonto 15 One Mastercard Business + Cartes virtuelles Enterprise 40 000 € 1 000 €
Shine 1 Mastercard Basic Basic 40 000 € 1 500 €
Shine 1 Mastercard World Business + 2 cartes vistuelles Premium 60 000 € 2 500 €
Shine 1 Mastercard World Business + 5 cartes virtuelles Business 60 000 € 2 500 €
Blank 1 Visa Carte blanche 20 000 € 3 000 €
Blank 1 Visa Carte noire 40 000 € 3 000 €
Finom 1 Mastercard + 1 carte virtuelle Solo 20 000 € 500 €
Finom 2 Mastercard + 2 cartes virtuelles Start 40 000 € 1 500 €
Finom 5 Mastercard + 5 cartes virtuelles Premium 50 000 € 2 000 €
Finom Mastercard et cartes virtuelles illimitées Corporate 60 000 € 2 000 €
Propulse by CA 1 Visa Business Start 20 000 € 3 000 €
Propulse by CA 1 Visa Business Start + 40 000 € 3 000 €
Hello bank! Pro 1 Visa Business Hello Business NC NC
Anytime 2 Mastercard pros + 1 Mastercard perso Start 10 000 € 3 000 €
Anytime 3 Mastercard pros + 1 Mastercard perso Easy 10 000 € 3 000 €
Anytime 3 Mastercard pros + 1 Mastercard perso Boost 10 000 € 3 000 €
Anytime 10 Mastercard pros + 1 Mastercard perso Business 10 000 € 3 000 €
Anytime 20 Mastercard pros +1 Mastercard perso Corporate 10 000 € 3 000 €
Boursorama 1 carte Ultim Boursorama Pro 20 000 € 2 000 € / semaine
Monabanq 1 Visa Classic   2 500 € 500 € / 7 jours
Monabanq 1 Visa Premier   3 000 € 600 € / 7 jours
Monabanq 1 Visa Platinium   4 000 € 750 € / 7 jours
N26 Business 1 Mastercard Standard 20 000 € 1 050 € / 7 jours
N26 Business 1 Mastercard Smart 20 000 € 1 050 € / 7 jours
N26 Business 1 Mastercard You 20 000 € 1 050 € / 7 jours
N26 Business 1 Mastercard Metal 20 000 € 1 050 € / 7 jours
Revolut Business 1 Mastercard en plastique Free 20 000 € 1 000 €
Revolut Business 1 Mastercard en plastique Professionnel 20 000 € 1 000 €
Revolut Business 1 Mastercard Metal Ultimate 20 000 € 1 000 €
Revolut Business 1 Mastercard Metal Grow 20 000 € 1 000 €
Revolut Business 2 Mastercard Metal Scale 20 000 € 1 000 €
Revolut Business à personnaliser Entreprise 20 000 € 1 000 €
Comparaison des cartes bancaires et plafonds de dépenses et retraits

Renseignez-vous ensuite sur les différents types de cartes bancaires professionnelles disponibles sur le marché. Notre comparateur vous aidera à choisir entre les cartes Visa Classic, Visa Premier, Gold ou Mastercard.

Demandez des informations à propos de chacune d’elles à votre conseiller bancaire. Faites votre choix une fois que vous serez bien éclairé sur les avantages et les inconvénients de chaque type de carte. Choisissez celle dont le délai de paiement vous convient le plus.

Il existe en effet des cartes bancaires professionnelles à débit immédiat et d’autres à débit différé. Ne négligez pas les éventuels coûts supplémentaires cachés et tâchez de bien paramétrer la ou les cartes choisies.

30 comments
  1. Perplex
    Perplex

    Coucou Mat, petite erreur de redirection de lien pour « LAPOSTE », qui renvoie vers celui de la Soc Gen ^^

    Le moins cher en « banque tradi » en incluant (CB, frais classiques de bases, mvt, etc,..) est selon vs …. ? LaPoste ou lcl (figurant dans le classement comme le moins cher, contrairement à ce que j’avais lu ailleurs, où c’est LaPoste) ?

    Merci ^^

    Répondre
    • Mat
      Mat

      Bonjour Perplex,

      Merci c’est corrigé. Tout dépend des usages mais je pense que La Banque Postale figure parmi les moins chères … à condition de vouloir avoir son compte dans une Poste 😉

      Répondre
      • IXEM
        IXEM

        Je suis à la Banque Postale depuis longtemps. J’y ai hébergé plusieurs fois des activités pro. Je suis aussi chez N26.
        Le pb de la BPostale c’est pas seulement le côté « La Poste » qui donne à chaque fois l’impression qu’on est à la CAF ou à la sécu, mais que leurs services en ligne sont laborieux et vieillots. On rame pour accéder aux rubriques du site, les messages n’arrivent pas sur un email perso ou une notif d’un OS quelconque… etc. De plus pour inscrire les virements ça prend des plombes (sauf si compte à compte BPostale). Ça plante souvent entre La BPostale et N26 et pour réagir, avoir un interlocuteur… à distance, c’est comme aller sur l’Everest !
        Je suis en train de choisir une banque pour activité pro et chao la Banque Postale !

        Répondre
        • IXEM
          IXEM

          et puis si c’est pour économiser une poignée d’euros/mois pour avoir le moins cher, c’est pas la peine de parler pro alors..

          Répondre
        • Mat
          Mat

          Bonjour IXEM

          Merci pour ce témoignage.

          Répondre
  2. Laurent
    Laurent

    Pour ouvrir un compte bancaire pro à la banque postale, de ma dernière expérience, il faut plusieurs années d’activité déjà pour sa structure. Il ne veulent pas ouvrir de compte pro si on débute notre activité.

    Pratique 🙁

    Répondre
  3. Yann
    Yann

    Il manque la Caisse d’Epargne qui propose des offres pas trop élevées.

    Répondre
  4. ATANGO
    ATANGO

    chez anytime vous etes en relation avec une plate forme téléphonique.j’ai envoyé des chèques qu’ils ont reçu en date du 14/11/2017 sommes le 18/12/2017 mon compte n’est toujours pas crédité et ça fait deux semaines que j’appelle et il n’y a jamais de conseillé disponible pour repondre à mes questions.pour moi c’est inutile d’ouvrir un compte chez anytime peut importe qu’il soit personnel ou professionnel comme le mien

    Répondre
    • DIMAZ
      DIMAZ

      Parfaitement d’accord, anytime c’est la catastrophe, pour un chèque, c’est plus d’1 mois avant encaissement et ils ne suivent absolument pas les dossiers, juste pour la souscription!!! A fuir….

      Répondre
  5. PHS
    PHS

    Bonjour,
    Je souhaite faire un dépôt en numéraire pour création de SASU et démarrer mon activité. J’avoue hésiter entre plusieurs néo banques, qonto, Anytime, N26…
    En voyant les commentaires laissés sur anytime, cela refroidit pas mal ! c’est pourtant la banque que soutient « Captain Contrat »…

    Répondre
  6. frederic prevost
    frederic prevost

    Bonjour,

    Pour les depôts en numéraire pour la création d’une SASU, il y a Qonto et Digidom qui s’occupe de toutes vos formalités d’entreprise en ligne suffit juste de les mandater pour qu’ils vous prennent votre dossier en charge. Bien sur, cela à un côut 684 euros…mais compte tenu de la tranquillité d’esprit que cela vous apporte, après, c’est un choix ….
    Pour ma part, tout a été très simple : status de société créé en 3 jours, que vous télécharger pour parapher et signer et renvoyer et ensuite ils vous envoi le récipicer de dépôt de compte pour la création de votre entreprise….tout est clair et limpide…
    L’entreprise digidom dépose ensuite votre dossier au greffe du tribunal pour enregistrement et le tout est joué.
    C’est pour ceux que cela interresse, et ce pose des questions sur une certaine façon de procéder…il y en a d’autre c’est sur….mais quand il faut se déplacer en centre ville et perdre son temps….tout est dit..
    Bonne journée

    Répondre
  7. BEATRICE
    BEATRICE

    Bonjour,
    CHez MONABANQ pas de terminal de paiement possible.
    Bonne journée
    Béatrice

    Répondre
    • Mat
      Mat

      @BEATRICE

      Vous pouvez utiliser les services de Sumup ou iZettle avec Monabanq comme indiqué dans le tableau comparatif.

      Répondre
  8. FDx
    FDx

    la Banque Postale : à FUIR absolument ! j’avais changé pour réduire les frais, mais je le regrette profondément
    la personne qui m’a ouvert le compte était très pro, mais c’est bien la seule
    j’ai envoyé le mandat SEPA pour prélèvement TrésorPublic en février, et en avril-mai, rejet de prélèvements TVA et IS pour « absence de mandat ».
    depuis, j’essaie désespérément de les joindre : impossible, aucune réponse aux 3 courriels envoyés, et quand j’appelle, je finis toujours par tomber sur le disque me demandant de rappeler car pas de conseiller disponible. à noter que je n’ai pas 3 heures à perdre pour aller faire la queue à la Poste …
    donc 6 mois après, je vais re-changer de banque, j’en ai ma claque !!!!!!!!!

    Répondre
  9. Djaps
    Djaps

    Je suis chez N26 depuis peu. J’ai un gros souci avec mon IBAN. Impossible de me rentrer en bénéficiaire pour mes clients. Constamment un message d’erreur.
    Des retours de votre côté ?

    Répondre
  10. Arnaud
    Arnaud

    Client Boursorama Banque depuis 4 ans, je suis très satisfait et je recommande cette banque en ligne. Aucun frais, service très efficace.
    Arnaud

    Répondre
    • Ben
      Ben

      Boursorama vient de changer sa politique et tout compte avec un prélèvement SEPA des URSSAF est considéré comme PRO… donc à partir de maintenant ils rejettent le prélèvement et vous oblige à crére un compte pro à 9 € / mois. Trop cher pour moi. . Je m’en vais tester le compte pro gratuit de AXA Banque. Quelqu’un a des remarques sur cette banque ?

      Répondre
      • Amara
        Amara

        Je suis chez Axa Banque, je n’ai pas de carte bleue, je ne payais que 4€/trimestre puis d’un coup, pendant le confinement c’est passé à 6€… Il faut savoir que la CB est gratuite uniquement pour des personnes qui dépenses plus de 900€/ mois sinon c’est 16€/ trimestre

        Répondre
    • Bruno
      Bruno

      Boursorama refuse certains code NACE

      Répondre
  11. Anonyme
    Anonyme

    Qonto et Digidom World Health Organization se chargent de toutes les formalités de votre activité en ligne pour les dépôts d’argent en vue de la création de la SASU. Il suffit simplement de les obliger à demander votre prise en charge.

    Répondre
  12. Guillaume HUART
    Guillaume HUART

    Bonjour,
    En tant que micro-entrepreneur, je viens de franchir le seuil de franchise en base de TVA et je dois donc la collecter et la reverser.
    Bien sûr, malgré le fait que j’ai informé les impôts de ce dépassement le 26/07, je n’ai eu la possibilité de déclarer ma TVA hier, chose que j’ai faite.
    Malheureusement, je ne disposais pas de vrai compte « pro » (juste un compte dédié à mon activité professionnelle).
    Cela me suffisait pour payer mes charges mais n’est pas suffisant pour payer la TVA.
    J’ai donc créé un compte business chez N26 mais même réponse automatique du service des impôts : « ce compte n’est pas valide pour payer la TVA ».

    Voici enfin ma question: avec quel compte bancaire gratuit reversez-vous votre TVA collectée ?

    Merci d’avance.

    Répondre
    • Mat
      Mat

      Bonjour,

      Il faut un IBAN français, vous pouvez donc opter pour une banque française tel que Boursorama, Monabanq, Qonto …

      Répondre
  13. Yac
    Yac

    Attention aux tarifs Sogexia:

    « 1,25 % prélevé à la réception d’un virement bancaire »

    C’ est une jolie taxe supplémentaire ca.

    Répondre
  14. alex
    alex

    Qonto , c’est plus simple et meilleur banque en ligne . Oui, c’est vrai, vous n’avez pas des cheques , mais c’est mieux que attendre 15_30 jours pour encaisser des cheques clients. Comme ça , toi sais exactement ou t’es avec ton d’argent . Juste une error ( pour moi) ,c’est retrait des ess. ( 1000 € par mois) c’est pas beaucoup ( mais ta peut avoir 5 cartes)

    Répondre
  15. Etienne
    Etienne

    Je quitte LA Banque populaire c’est sur même si contrairement à ce qui se lit, je trouve leur site web assez opérationnel …
    A la vue des commentaires, j’hésite entre BOURSORAMA PRO et QONTO
    Avez vous des Retours d’experience sur la banque fiduciale. L’offre est un peu plus cher mais semble attractive par rapport aux services ?
    Avez vous des Retours d’experience sur MONAIZE
    Merci

    Répondre
  16. junior
    junior

    auriez vous des retours d’experience sur la banque FIDUCIAL? Actuellement à la BNP PARIBAS, les frais sont élevés – conseiller complètement inexistant
    merci d’avance

    Répondre
  17. Ouma
    Ouma

    Bonjour,
    Une de ces banques accepte t elle les sociétés anglaises ?
    Je suis chez Anytime, je voulais faire un virement SEPA depuis l’étranger de mon compte pro en zone euro vers un compte pro en zone euro.
    Impossible d’avoir accès pour faire le virement car j’étais physiquement hors zone euro !
    Je recherche donc une banque fiable qui accepte une société anglaise et qui aussi autorise parfois les virements SEPA, même si je me trouve hors zone euro physiquement.

    Répondre
  18. Desportes William-Marie
    Desportes William-Marie

    Bunq refuse les comptes pour les SAS.

    Répondre
Laisser une réponse

Votre adresse email ne sera pas publiée. Les champs marqués d'un * sont obligatoires