Pour pouvoir créer son entreprise, un porteur de projet doit obligatoirement procéder à l’ouverture d’un compte bancaire professionnel. Ainsi, comme ce dernier a pour vocation d’être utilisé pour gérer ses finances d’entreprise, il est préférable qu’il puisse offrir un maximum d’avantages à son détenteur. Cependant, avec tous les établissements bancaires présents sur le marché et l’arrivée des néobanques professionnelles ou banques professionnelles nouvelle génération, il est aujourd’hui difficile de savoir où donner de la tête. De plus, sans connaître les bons critères à prendre en compte pour comparer les banques professionnelles, se tromper dans son choix est plus que probable.
Mais laquelle choisir ? cet article vous permettra de comparer les tarifs pro des principales banques professionnelles mais aussi les services rendus.
Notre sélection des meilleures banques pro
Mastercard Business International
avec assurance
- Pas de frais cachés
- Comptabilité simplifiée
- Interface simple et pratique au quotidien
à partir de 9€
1 mois offert
Mastercard Business International
avec assurance
- Jusqu’à 3% de cashback
- Création d’entreprise gratuite
- Outil de facturation inclus
à partir de 0€
Mastercard Business International
avec assurance
- Bon rapport qualité/prix
- Dépôt chèques & espèces, TPE
- Service client 7j/7 basé en France
à partir de 7,90€
1 mois offert
Carte visa Business
avec assurance
- Service Client 7j/7
- Filiale du Crédit Agricole
- Nombreux services et fonctionnalités
à partir de 6€
1 mois offert
VISA
avec assurance et assistance
- Facilité de caisse de 1 550 €
- Une carte Visa à débit immédiat ou différé
- Retraits et paiements sans frais partout dans le monde
à partir de 10,90€
1€ les 3iers mois
Carte VISA Business
débit immédiat
- Filiale du Crédit Agricole
- Outil de business plan en ligne
- Virements et prélèvements illimités
à partir de 8€
1 mois offert
Mastercard Business
- GRATUIT
- Peu de Frais
- Auto-entrepreneurs uniquement
à partir de Gratuit
VISA PLATINUM, PREMIER, CLASSIC
Sans condition de revenus
- Protection juridique, découvert autorisé et TPE inclus
- Dépôts chèques et espèces au Crédit Mutuel CIC
- « Elu Service Client de l’Année » 6 fois de suite
9€
1 mois offert
Mastercard
- GRATUIT
- Accepte tous les statuts
- Virements internationaux sans frais
à partir de Gratuit
Carte visa business
- Financement possible
- Banque 100 % en ligne
- Conseillers disponibles
à partir de 12€
Carte visa Business
- 1 mois offert
- Accepte tous les statuts
- Application intuitive
à partir de 29,90€
Mastercard
- Accepte tous les statuts
- Paiements sans frais à l’étranger
9,99€
Mastercard
- GRATUIT
- Accepte tous les statuts
- Pas de frais cachés
Gratuit
Mastercard France / International
- Prix des services
- Accepte tous les statuts
- Nombreux services
à partir de 9€
VISA
- 80€ offert
- Nombreux services
- Auto-entrepreneurs uniquement
à partir de 9€
Mastercard Business
- GRATUIT
- Accepte tous les statuts
Mastercard business international
- Frais peu élevés
- Logiciel de facturation inclus
- Encaissement d’espèces
NC
- Accepte tous les statuts
- nombreuses prestations gratuites
- frais réduits
Carte visa business
- Financement possible
- Elue meilleure appli bancaire 2020
- Conseillers de proximité
Carte visa business
- Accepte tous les statuts
- Financement possible
- Conseillers de proximité
Carte visa business
- Accepte tous les statuts
- Financement possible
- Conseillers de proximité
Carte visa business
- Accepte tous les statuts
- Financement possible
- Nombreux services
Mastercard business
- Accepte tous les statuts
- IBAN français ou luxembourgeois
Quelle banque pro en ligne choisir ? Notre avis sur chacune
1. Qonto
Les banques dématérialisées sur le net sont naturellement légion aujourd’hui. Pour autant, cette start-up fondée par deux français en 2016, rencontre un succès de plus en plus important.
Mastercard Business International
avec assurance
- Pas de frais cachés
- Comptabilité simplifiée
- Interface simple et pratique au quotidien
à partir de 9€
1 mois offert
A qui s’adresse Qonto ?
Cette banque digitale s’adresse uniquement aux indépendants et sociétés en tout genre, freelances, micro-entreprises, TPE, PME. Qonto aurait déjà séduit pas moins de 220 000 clients en France (début 2022), mais pas que, puisque des entreprises en Allemagne, Italie et Espagne ont emboîté le pas.
En matière de paiement, la start-up française offre une multitude de moyens divers et variés, dont les classiques cartes de paiement, retrait, ou encore Visa et MasterCard. Les chèques, virements et prélèvements bancaires sont également accessibles.
Qonto propose également un service client disponible à n’importe quel jour de la semaine.
Les tarifs
Pour les indépendants, Qonto propose 3 offres solo :
- Basic à partir de 9 € / mois (plan annuel),
- Smart à partir de 19 € / mois (plan annuel),
- Premium à partir de 39 € / mois (plan annuel).
Les différences entre ces offres résident dans la gamme de la carte bancaire, les commissions de change, le coût des retraits et les limites de paiement.
Pour les PME et les startups, Qonto propose 3 formules :
- Essential à partir de 29 € / mois (plan annuel),
- Business à partir de 99 € / mois (plan annuel),
- Enterprise à partir de 299 € / mois (plan annuel).
Les différences entre ces offres résident notamment dans le nombre d’utilisateur par compte Qonto, le nombre de cartes physiques et virtuelles (2 pour la formule Essential, 5 pour la Business et 15 pour l’Enterprise). Enfin les services d’un abonnement à un autre varient également en matière de virements et prélèvements SEPA par mois, 100 pour l’Essential, 500 pour la Business et 2000 pour l’Enterprise.
Une interface ergonomique dans l’ère du temps.
Avec un site web des plus limpides et clairs, et une application mobile disponible pour Apple et Android, Qonto séduit par sa facilité d’utilisation, et sa prise en main rapide et agréable. Sans fioriture, les informations à destination des professionnels et futurs clients sont de suite visibles et en toute transparence. En une poignée de clics, les différents tarifs et formules seront présentés de la manière la plus intuitive qui soit. Un procédé des plus efficaces pour séduire les nouveaux venus. L’ouverture de compte s’opère en une dizaine de minutes. Un espace virtuel est également agencé pour la gestion de la comptabilité des entreprises. Il en va de même pour les dépenses et notes de frais des différents collaborateurs d’une société.
Par ailleurs, Qonto propose Google Pay et Apple Pay.
Qonto en plein essor.
Le compte professionnel, fondé par Alexandre Prot et Steve Anavi a connu une réelle ascension. La vraie spécificité de Qonto, est d’avoir délibérément délaissé la cible des particuliers, comme le fait la majorité des autres acteurs européennes, pour se consacrer exclusivement aux entreprises. Un secteur dense et lucratif en France, qui élargit considérablement les ambitions de la banque digitale, affichant clairement une envie de s’exporter plus largement en Europe.
En janvier 2020, Qonto accueillait à son capital le géant chinois Tencent, DST Global, Valar (le fonds créé par Peter Thiel, fondateur de Paypal), Alven (qui a investi dans Stripe, Algolia, Birchbox, Drivy …) et la Banque Européenne d’Investissement, avec une levée de fonds de plus de 136 millions d’euros. Ce vrai coup d’accélérateur financier, permet au compte pro en ligne d’envisager de doubler le nombre de ses clients d’ici fin 2020.
2. Shine
La banque pro française Shine, filiale de Société Générale, offre ses services à tous les professionnels. La particularité de celle-ci, est de proposer d’accompagner, ceux désirant lancer une activité professionnelle, grâce à son offre tout-en-un « Shine Start ». Cette formule conviendra aux entreprises classiques, comme aux micro-entreprises, et assurera une aide au cours de la gestion de celle-ci. De plus, il est possible d’effectuer le dépôt de capital social directement en ligne, ce qui permet à l’entrepreneur une flexibilité et une autonomie non-négligeable.
Mastercard Business International
avec assurance
- Bon rapport qualité/prix
- Dépôt chèques & espèces, TPE
- Service client 7j/7 basé en France
à partir de 7,90€
1 mois offert
Quels sont les services proposés par Shine ?
Accessible en ligne, un compte chez Shine vous permettra d’être informé en temps réel des mouvements sur votre compte à l’aide de votre smartphone. L’application est disponible sur tous les appareils (Androïd et Apple), et permet, d’ajuster les plafonds, ou de bloquer votre compte, à votre guise.
Une carte, Mastercard Business est délivrée à l’ouverture du compte, celle-ci est acceptée de partout.
Enregistré à la Banque de France Shine permet l’obtention d’un IBAN français. De plus, le Fonds de Garantie des Dépôts assure votre argent à hauteur de 100 000 €.
Shine se démarque par sa simplicité d’utilisation, essentiellement quant à la comptabilité et à la facturation :
- La comptabilité est simplifiée mais aussi automatisée, elle ajoute une fonction rappel, permettant de classer, aisément les transactions ainsi que de transmettre facilement vos exports à votre expert-comptable.
- Les factures sont synchronisées à votre compte, et sont assemblées aux paiements pour un bilan comptable plus efficace ! Un service de rappel automatisé, à destination de vos clients vous évitera aussi d’effectuer les relances vous-même.
- Enfin un prêt professionnel est proposé à un taux préférentiel. Celui-ci permet de financer bureaux et locaux, équipements, développement d’activité et présence en ligne.
- L’achat d’un TPE à prix réduit est proposé.
Quels sont les tarifs de Shine ?
Shine propose 3 types de comptes pros en ligne :
- Basic, à 7,90€ /mois,
- Plus, à 14,90€ /mois,
- Pro à 29€ /mois
- Business à 99€ / mois.
Le tarif premium, inclut, en plus des services évoqués dans la partie précédente l’encaissement des chèques, mais aussi diverses assurances.
3. Blank
Blank, la banque professionnelle en ligne du Crédit Agricole, séduit les entrepreneurs depuis 2020. Des milliers d’indépendants, entrepreneurs et chefs d’entreprises l’ont déjà rejoint. Découvrez avec Compte Pro les informations utiles sur cette banque en ligne dédiée aux professionnels.
Carte visa Business
avec assurance
- Service Client 7j/7
- Filiale du Crédit Agricole
- Nombreux services et fonctionnalités
à partir de 6€
1 mois offert
Compte pro en ligne : que faut-il savoir sur Blank ?
Blank est une néo-banque destinée aux professionnels, principalement les indépendants et les petites entreprises.
La néo-banque du Crédit Agricole accepte différentes formes juridiques comme clients :
- EI, EIRL, micro-entrepreneurs,
- sociétés sous forme d’EURL, SARL, SAS, SASU, SCI,
- sociétés étrangères immatriculées en France.
Blank a été développé par Paul-Henri Baiset au sein de l’incubateur à start-up du fameux groupe Crédit Agricole. Sa première commercialisation remonte en 2020. À cette époque, les néo-banques rencontraient un succès incontestable auprès des consommateurs, surtout les particuliers. Peu de banques en ligne proposaient des prestations adaptées aux professionnels. C’est pour résoudre ce problème que Blank a été créé.
Dès le lancement de la néo-banque, elle rencontre un succès qui motive le Crédit Agricole à accompagner son développement par des financements. La start-up devient progressivement une filiale du groupe, ce qui lui permet de proposer des services encore plus avancés : crédit, assurances professionnelles, affacturage, etc.
Blank est aujourd’hui une solution intéressante pour tout entrepreneur qui souhaite avoir une banque en ligne tout en profitant de la majorité des avantages d’une banque traditionnelle physique en matière de services professionnels.
Quels sont les offres et les services de Blank ?
Pour faciliter la vie quotidienne des entrepreneurs, Blank propose différents services et fonctionnalités. Ils sont directement inclus dans l’application Blank et vous permettent de gagner du temps dans la gestion comptable.
L’offre de base de Blank donne droit à un compte Pro avec IBAN français. Elle offre en plus de cela une carte visa business blanche et une multitude de services et produits :
- chèque inclus/mois (1),
- connexion de 3 comptes bancaires,
- 30 000 € de virement/mois vers la zone SEPA,
- outils de comptabilités (édition de devis et de factures, export comptable, déclaration Urssaf automatisée),
- assistance (messagerie instantanée, accompagnement par mail et par téléphone),
- assurances sur mesure (maladie, accident, décès à l’étranger, garanties en cas de déplacement, utilisation frauduleuse du moyen de paiement).
La deuxième offre est une version plus étendue adaptée à ceux qui ont d’importants besoins. Elle donne droit à une carte visa noire et à de nombreux autres services supplémentaires : trois chèques inclus/mois, comptes bancaires illimités, conseiller expert d’entreprise. Trois garanties s’ajoutent également à celles que propose l’offre basique : garantie maintien de revenus, livraison de matériel, panne matériel…
En option dans toutes les offres, les entrepreneurs peuvent profiter d’un terminal de paiement, d’une avance sur facture, d’un accompagnement en expertise comptable et d’un financement pouvant atteindre 10 000 €.
Informations sur les tarifs de la néo-banque du Crédit Agricole
L’offre de base de Blank est facturée à 8 euros/mois donnant accès à la carte blanche et 17 euros/mois pour la carte noire. Les frais de tenues de compte sont également gratuits et il n’y a pas de commission d’intervention contrairement aux banques traditionnelles. Le retrait d’espèce en euro vous coûtera 1 euro hors taxes. Pour le retrait d’espèces à l’étranger, les frais sont de 1 euro par retrait + 1,9 % du montant retiré.
4. Finom : une banque pour les professionnels
Finom est une banque en ligne destinée aux professionnels. Elle offre aux entreprises et aux auto-entrepreneurs une gestion complète de leurs finances et leurs comptes bancaires. Finom leur permet de gérer leurs comptes, leurs transactions et leurs dépenses en toute sécurité et avec une interface simple et intuitif.
Mastercard Business International
avec assurance
- Jusqu’à 3% de cashback
- Création d’entreprise gratuite
- Outil de facturation inclus
à partir de 0€
A qui s’adresse Finom ?
Finom s’adresse aux professionnels et aux auto-entrepreneurs. Elle offre des outils simples et efficaces pour les aider à gérer leurs finances et leurs comptes bancaires en toute sécurité et en toute simplicité. Finom est une excellente solution pour les entreprises qui souhaitent gérer leurs finances sans avoir à passer par un cabinet comptable.
Quelles sont les offres de Finom ?
Finom offre une variété de services qui répondent aux besoins des professionnels et des auto-entrepreneurs. Elle propose des services bancaires tels que des comptes courants et des comptes d’épargne, des cartes de paiement, des virements internationaux, des prêts et des assurances. Elle propose également des services de gestion de la trésorerie et des services de gestion des dépenses.
Quels sont les tarifs de Finom ?
Finom propose des tarifs très compétitifs. Elle offre des tarifs mensuels très bas pour les comptes courants et les comptes d’épargne. Les frais de gestion de la trésorerie sont également très compétitifs. Enfin, les tarifs des cartes de paiement, des virements internationaux et des prêts sont très raisonnables.
5. Hello bank! Pro
Hello bank! Pro est une banque en ligne proposée par BNP Paribas. Elle est spécialisée dans les services bancaires pour les professionnels et les petites entreprises. Elle offre des produits et des services adaptés aux besoins des entrepreneurs, des indépendants et des professionnels.
VISA
avec assurance et assistance
- Facilité de caisse de 1 550 €
- Une carte Visa à débit immédiat ou différé
- Retraits et paiements sans frais partout dans le monde
à partir de 10,90€
1€ les 3iers mois
A qui s’adresse Hello bank! Pro ?
Hello bank! Pro s’adresse principalement aux entrepreneurs. Cette banque en ligne offre des produits et services bancaires adaptés aux besoins spécifiques des petites et moyennes entreprises. Elle propose également des solutions adaptées aux indépendants et aux professions libérales.
Quelles sont les offres de Hello bank! Pro ?
Hello bank! Pro propose un large éventail de services bancaires aux professionnels et aux entreprises. Parmi ces services, on trouve des comptes courants, des comptes d’épargne, des cartes bancaires, des prêts professionnels, des prêts immobiliers, des assurances pour les professionnels et des services d’investissement.
Quels sont les tarifs de Hello bank! Pro ?
Hello bank! propose des tarifs très compétitifs pour ses services bancaires professionnels. Les tarifs des comptes courants et des cartes bancaires sont très avantageux et très abordables. Les tarifs des prêts immobiliers et des prêts professionnels sont également très attractifs. De plus, Hello bank! offre des réductions et des remises pour les clients réguliers.
6. Anytime
Que vous soyez à la recherche d’une alternative ou d’un complément à votre banque pro traditionnelle, Anytime vous apporte des solutions innovantes et efficaces. Cette banque digitale, faisant désormais partie du groupe Orange / Orange bank, s’adapte à chaque situation et facilite le quotidien des professionnels, des artisans, des commerçants et des entreprises.
Mastercard France / International
- Prix des services
- Accepte tous les statuts
- Nombreux services
à partir de 9€
Les services proposés par Anytime
Anytime se distingue des banques traditionnelles et d’autres néobanques en proposant des services adaptés aux professionnels :
- Ouverture de compte professionnel et/ou personnel
- Numéro IBAN
- Mastercard physique et/ou virtuelle
- Virements et prélèvements
- Encaissements via terminal de paiement, chèque ou en ligne
- Application mobile
Les outils d’une banque, avec un service client humain et des offres compétitives ; c’est ce que propose Anytime. Le logiciel comptable disponible pour les comptes Professionnel et Entreprise facilite le paiement des salaires, la préparation des devis et des factures. Anytime vous accompagne également dans votre création d’entreprise (pack Création et pack Dépôt de capital), votre développement en ligne (paiement à distance) ou à l’international (facilité de transactions internationales).
Les tarifs Anytime
Outre les frais d’ouverture de compte communs à toutes les offres (35€), Anytime affiche une tarification qui s’adapte à tous :
- Offre Solo : 14,5€/mois incluant 3 Mastercard, 50 cartes virtuelles, 20 prélèvements et virements (9,50€/mois pour un engagement d’un an)
- Offre Premium : 29,50€/mois incluant 3 Mastercard, 200 cartes virtuelles, 100 prélèvements et virements (19,50€/mois pour un engagement d’un an)
- Offre Professionnel : 129€/mois incluant 10 Mastercard, 500 cartes virtuelles, 500 prélèvements et virements (99€/mois pour un engagement d’un an)
- Offre Entreprise : 380€/mois incluant 20 Mastercard, 1000 cartes virtuelles, un nombre illimité de prélèvements et virements (249€/mois pour un engagement d’un an)
Avec des prix attractifs et une offre complète, Anytime est un choix sûr si vous recherchez une manière innovante de gérer vos finances. Que vous soyez un particulier ou une entreprise, cette néobanque révolutionne les services financiers et saura vous réconcilier avec votre banque.
7. N26 business
N26 est une banque en ligne d’origine allemande, créée en 2013. Elle propose 3 offres N26 business qui s’adressent aux auto-entrepreneurs artisans ou commerçants avec un compte gratuit et sans justificatifs de revenus.
Mastercard Business
- GRATUIT
- Peu de Frais
- Auto-entrepreneurs uniquement
à partir de Gratuit
A qui s’adresse N26 Business ?
L’offre de la banque en ligne N26 Business s’adresse aux auto-entrepreneurs ainsi qu’aux freelances qui travaillent à leur compte. Cette offre est destinée aux professionnels indépendants n’ayant pas de compte personnel chez N26. De plus, ils doivent résider dans l’un des 26 pays dans lequel N26 est implantée : Allemagne, Autriche, Belgique, Danemark, Espagne, Estonie, Finlande, France, Grèce, Islande, Irlande, Italie, Lettonie, Liechtenstein, Lituanie, Luxembourg, Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, Royaume-Uni, Slovaquie, Slovénie, Suède, Suisse et aux États-Unis.
Les services compris dans l’offre N26 business
La banque en ligne N26 Business propose deux offres qui comprennent plusieurs services :
- La formule Standard : elle permet de régler les dépenses, de réceptionner les paiements et d’effectuer des virements. Ce compte inclut une Mastercard de débit et 3 retraits gratuits.
- L’offre N26 Business You : en plus de la formule classique, ce compte inclut 5 retraits gratuits et une assurance de Allianz Global Assistance qui protège en cas de sinistre. Cette formule est utile pour les professionnels indépendants qui possèdent un local ou qui gèrent des stocks de marchandise.
- L’offre N26 Business Metal : En plus de la formule Business You, Cette offre inclut entre autres un support client par téléphone et 8 retraits gratuits.
Toutes les offres incluent du Cashback sur tous les achats à hauteur de 0,1 % ou 0,5 % en fonction de la formule choisie.
Enfin, le plafond de paiement est de 5000 euros par jour. Les retraits de liquide sont eux, plafonnés à 2500 euros par jour.
Les tarifs N26 business
La banque en ligne N26 propose aux auto-entrepreneurs une formule gratuite. Elle donne accès à une carte Mastercard gratuite. En revanche, les offres Business You et Business Metal sont payantes. Elles coûtent respectivement 9,90 et 16,90 euros par mois et demandent un engagement minimum d’un an.
Par ailleurs, quelque soit la formule choisie, les auto-entrepreneurs bénéficient de quelques retraits offerts par mois. Chaque retrait supplémentaire coûte deux euros. De plus, les retraits en devise entraînent une commission de 1,7 %. Enfin, en cas de perte ou de vol de la carte, son renouvellement coûte 10 euros.
8. Revolut
Établissement bancaire en ligne, Revolut Business a été créé en 2014. Depuis son élaboration jusqu’à présent, l’entreprise ne cesse de proposer une gamme complète d’options, aussi bien pour les particuliers que les professionnels. Les entreprises et les professions libérales ont été privilégiées ces dernières années avec la néo-banque pro. Mais, de quelle offre s’agit-il ?
Mastercard
- GRATUIT
- Accepte tous les statuts
- Virements internationaux sans frais
à partir de Gratuit
A qui s’adresse la néo-banque pro de Revolut Business ?
Si Revolut Business s’est fait connaître sur le marché anglophone, la banque peut désormais être joignable à partir de son site internet. Avec cette néo-banque, toutes les entreprises peuvent profiter de l’offre pro.
Présent sur le territoire suisse et européen, Revolut permet aux entités d’ouvrir un compte pro pour obtenir les différents avantages.
La néo-banque s’adresse alors aux professionnels comme les commerçants, les associations, les auto-entrepreneurs, les sociétés, les artisans, les bailleurs, les professions médicales et libérales ainsi que les SCI.
Les services compris Revolut Business
Contrairement à certaines néobanques, la banque en ligne Revolut inclut des services dans son offre pro. À part les auto-entrepreneurs, la néo-banque pro procure une formule qui s’adapte aux PME et TPE, les entités effectuant des virements à l’international.
Revolut Business propose une carte MasterCard qui est à la fois multi-utilisateurs et multidevise. Les clients professionnels disposent aussi de paiements gratuits pour toutes les devises. À ces éléments s’ajoute la mise en place d’un compte professionnel à l’intérieur des logiciels tiers.
Les tarifs Revolut Business
Les professionnels et les sociétés auront le choix entre plusieurs formules, notamment des abonnements mensuels. Chaque tarif varie selon le volume de transaction fait par le client :
- L’offre gratuite
- l’offre Freelancer à 7 € / mois
- l’offre Développement à 25 € / mois
- l’offre Croissance à 100 € / mois
- l’offre Grande entreprise sur devis
Il faut préciser que les clients professionnels de l’entreprise auront toujours droit à un contrat annuel associé aux bénéfices de l’offre. Ici, nous parlons des transferts gratuits et de façon instantanée, que ce soit en direction ou émanant des entreprises. Ils ne payeront pas de frais en devises pour les virements. Les clients utiliseront librement la carte et le service d’assistance offert au début du contrat.
9. Boursobank Pro (ex Boursorama)
Choisir une banque en ligne pour les pros peut parfois être complexe. L’offre Boursobank Pro propose un compte bancaire à tarif préférentiel et sans frais cachés qui vous permet de piloter facilement et à distance vos services et assurances bancaires.
VISA
- 80€ offert
- Nombreux services
- Auto-entrepreneurs uniquement
à partir de 9€
Offre Boursobank Pro : qui est concerné ?
Le compte bancaire en ligne Boursobank Pro est particulièrement adapté aux micro-entrepreneurs, artisans, taxis ou VTC, commerçants, ou encore aux professions libérales réglementées.
L’offre comporte des services complets pour vous accompagner dans la gestion de votre compte professionnel.
Banque en ligne Boursobank : offre et services pros
En plus des moyens de paiements traditionnels mis à votre disposition (chéquiers, cartes VISA Classic à débit immédiat ou différé ou VISA Premier à débit différé) et les paiements sécurisés sur Internet, l’offre Boursobank Pro vous propose un compte bancaire en ligne :
- sans frais d’ouverture ;
- sans frais de retrait ni de paiement, en France comme à l’étranger ;
- sans commission sur vos mouvements bancaires et prélèvements SEPA Interentreprises ;
- incluant une autorisation de découvert allant jusqu’à 2500 € (selon éligibilité).
Le Livret Pro
Ce livret vous permet d’épargner avec un taux d’intérêt annuel de 0.05% et sans limites de versements (taux annuel brut au 01/09/2019, modifiable à tout moment par Boursobank – soumis aux impositions en vigueur). En fixant vos objectifs de solde sur votre compte en ligne, vous serez averti dès que celui-ci sera dépassé afin de faire fructifier vos avoirs excédentaires.
Boursobank Protection Pro
La garantie professionnelle de cette offre vous protège en cas d’utilisation frauduleuse de vos moyens de paiement, d’usurpation de votre identité ou d’atteinte à votre e-réputation et vous assure également contre :
- le vol de votre maroquinerie (sac à main et portefeuille), contenant vos papiers et clés ;
- la casse ou le vol de vos appareils portables, tels que votre téléphone, ordinateur, etc.
Les tarifs
L’offre Boursobank Pro est proposée à 9 € TTC mensuel. Pour toute première ouverture d’un compte professionnel, Boursobank Banque vous offre 80 € (sous conditions). Un terminal de paiement mobile Bluetooth, optionnel, vous est uniquement facturé 19 € HT (plus 1.75 % par transaction VISA et MASTERCARD).
Quel que soit votre statut professionnel, l’offre Boursobank Pro est un compte bancaire en ligne sans frais cachés et accessible depuis votre espace personnel 24h/24 et 7j/7.
10. Propulse by CA
Propulse by CA est une banque nouvellement lancée pour aider les entrepreneurs à développer leur activité. Tout entrepreneur peut bénéficier des services et offres qu’elle propose, à condition d’ouvrir un compte pro. Compte Pro vous explique ce qu’il faut savoir sur Propulse by CA.
Carte VISA Business
débit immédiat
- Filiale du Crédit Agricole
- Outil de business plan en ligne
- Virements et prélèvements illimités
à partir de 8€
1 mois offert
Présentation de Propulse by CA
Propulse by CA est une banque en ligne du Crédit Agricole qui est destiné exclusivement aux professionnels et aux entrepreneurs. Elle est gérée par une équipe composée de profils hautement compétents qui ont été pour la plupart créatrices d’entreprise : community builder, développeur web, coach pour entrepreneur…
Propulse by CA est inspiré du site jesuisentrepreneur.fr qui informait les entrepreneurs sur comment réussir leur projet de création d’entreprise. Lancée en 2022, cette banque pro propose de nombreux services pour accompagner les entrepreneurs.
Les services d’accompagnement et les offres de Propulse by CA
Pour aider les entrepreneurs, Propulse by CA leur fait bénéficier d’un accompagnement à toutes les étapes du projet de création d’entreprise. Il offre un coaching aux micro-entrepreneurs, mais également un accompagnement sur mesure avec un juriste expert. En partenariat avec le cabinet d’expertise comptable Dougs, Propulse by CA aide les professionnels à effectuer facilement toutes les démarches administratives de leur projet de création d’entreprise. Elle offre des outils gratuits pour réaliser de façon rapide un business plan, une étude de marché et des devis et factures.
Propulse by CA propose deux offres à ses clients : Start et Start+. L’offre Start comprend plusieurs services et produits :
- compte professionnel avec IBAN français limité à 20 000 euros de transactions par mois, et 3000 euros de retrait,
- possibilité de connecter 3 comptes bancaires,
- carte Visa business à débit immédiat,
- outils de gestion d’entreprise (outils de devis et factures, outil de comptabilité…),
- assurances et garanties (assurance maladie, protection des achats sur internet, etc.),
- support par mail et messagerie instantanée…
En ce qui concerne l’offre Start+, elle contient des avantages supplémentaires (en plus de tout ce que propose l’offre Start). En effet, le plafond de la carte Start+ est élargi jusqu’à 40 000 euros de transactions par mois et d’autres assurances s’y ajoutent également. Il s’agit de la garantie maintien de revenus, de la garantie constructeur et de la garantie livraison de matériel. Le nombre de comptes bancaires pouvant être connecté est également illimité.
Les tarifs de Propulse by CA
Les tarifs de Propulse by CA varie d’une offre à une autre. En effet, l’offre Start coûte 8 euros HT/mois, contre 17 euros HT/mois pour Start+. Les deux abonnements sont sans engagement et sont gratuits au premier mois.
En plus de votre abonnement, Propulse peut vous facturer certains services supplémentaires.
Toutes les démarches liées à l’ouverture d’un compte Propulse by CA se déroulent en ligne.
À qui s’adresse cette banque pro ?
Si vous voulez souscrire un compte avec Propulse by CA, il faut savoir que cette banque pro en ligne ne s’adresse qu’aux autoentrepreneurs et à certaines sociétés. Il peut s’agit d’une EURL, une SARL, une SAS ou une SASU.
Si vous êtes une association, il vous est pour le moment impossible d’ouvrir un compte bancaire avec cet établissement en ligne.
Quelle sont les meilleures Banques traditionnelles ou de réseau ?
Les banques de réseau suivantes sont très présentes sur le marché des entreprises :
1. La Banque Postale
La Banque Postale est l’un des principaux acteurs bancaires du secteur de l’entrepreneuriat. Sa popularité et sa proximité y sont certainement pour quelque chose. Si comme de nombreux artisans, agriculteurs, petits entrepreneurs et professions libérales, vous êtes à la recherche de la meilleure solution en matière de compte bancaire professionnel, découvrez ce que La Banque Postale vous propose.
2. BNP PARIBAS
Les artisans, commerçants, professions libérales, agriculteurs et associations de proximité forment la principale cible de BNP Paribas Professionnels. Les services traditionnels combinés à l’innovation et davantage de souplesses, voilà son crédo. D’ailleurs, cette banque qui dispose encore d’agences physiques a su renouveler ses offres et développer d’autres outils à ses clients : interface web, application mobile, etc.
3. Société Générale
Pour un professionnel, il est plus qu’important de détenir un compte bancaire consacré aux activités de l’entreprise. Cependant, la gestion d’un tel compte nécessite parfois une assistance personnalisée pour pouvoir profiter au maximum des solutions proposées et développer ses produits et services en toute sérénité. À travers son offre de compte pro, la banque Société Générale propose plusieurs avantages et un accompagnement dédié.
4. Crédit Agricole
L’établissement bancaire Crédit Agricole vous permet d’ouvrir un compte dédié à l’activité de votre entreprise. Ce compte professionnel se montre d’ailleurs personnalisable, c’est-à-dire que les services peuvent être composés selon vos besoins. En plus, cette banque traditionnelle fait partie des valeurs sûres du secteur dans l’Hexagone. Cependant, il convient d’en savoir plus sur cette institution avant de l’adopter. Cet article fait justement le point sur le Crédit Agricole pour les pros, ses tarifs, ses différentes offres et les démarches d’ouverture de compte.
5. LCL
LCL offre aux professionnels une expertise spécialisée, une large gamme de services bancaires adaptés, des outils de gestion en ligne, un réseau étendu, des solutions de financement et un support personnalisé, ce qui en fait un choix attractif pour les besoins bancaires des professionnels. L’offre essentiel Pro est accessible à partir de 8 € HT par mois.
6. Crédit Mutuel
Le Crédit Mutuel offre aux professionnels la proximité, un large éventail de services bancaires adaptés, des outils de gestion en ligne, des solutions de financement sur mesure et une approche mutualiste axée sur la coopération. Ces avantages en font un choix attrayant pour les professionnels à la recherche d’une banque engagée et proche de leurs besoins.
7. CIC
Le CIC propose une gamme complète de services bancaires pour les professionnels, tels que des comptes courants professionnels, des solutions de paiement, des crédits professionnels, des services d’épargne et de placement, ainsi que des solutions d’assurance et de prévoyance. Avec son contrat professionnel global, vous pouvez bénéficier d’un forfait personnalisé dont le coût dépend de votre chiffre d’affaires.
8. La Banque Populaire
La Banque Populaire offre des avantages distincts aux professionnels. Elle propose une expertise sectorielle pointue, des solutions de financement adaptées, des services bancaires complets, et une approche personnalisée. Avec son réseau étendu d’agences, elle assure une proximité géographique. Elle met également à disposition des outils de gestion en ligne performants, simplifiant les opérations bancaires au quotidien. La Banque Populaire se distingue par son engagement envers les entrepreneurs et son soutien actif au développement des entreprises
Comparer les banques professionnelles en fonction votre structure juridique
Avant de comparer les banques pros à proprement parler, la première chose à faire est d’identifier celles qui acceptent votre structure juridique (SAS, SASU, EURL, etc.). En effet, un établissement bancaire professionnel peut avoir des préférences spécifiques à ce sujet et privilégier un statut juridique en particulier. Après avoir fait ce premier tri, votre choix commencera à être plus évident.
Il convient de rappeler que les micro-entrepreneurs (anciennement auto-entrepreneurs) n’ont pas l’obligation d’ouvrir un compte pro. Un compte permettant de séparer les transactions personnelles de celles qui sont professionnelles suffit. Ainsi, si vous êtes micro-entrepreneur, vous pouvez aussi bien avoir accès aux offres pour particuliers que professionnels. Notez toutefois qu’il y a des banques qui ne proposent pas d’offre spécifique aux micro-entreprises et essaient de pousser leur créateur à ouvrir un compte pro aux tarifs plus élevés.
Quelle banque choisir pour une sarl ?
La plupart des banques, qu’elles soient traditionnelles ou en ligne, sont accessibles aux sociétés à responsabilité limitée (SARL). Seules les banques en ligne historiques telles que Boursorama, Hello Bank!, Monabanq ne proposent pas d’offres aux sociétés.
Quelle est la meilleures banque pour une sas ?
Comme pour les SARL, la plupart des banques pros sont accessibles aux sociétés par actions simplifiée (SAS). C’est notamment ne cas des nouvelles banques dédiées aux entreprises telles que Qonto, Anytime, Shine, qui proposent par ailleurs le dépôt de capital social en ligne, indispensable lors de la création d’une société. Mais vous pouvez aussi vous adresser aux banques de réseau telles que la Société Générale, BNP, La Banque Postale.
Banque pro auto-entrepreneur : laquelle choisir ?
Les auto-entrepreneurs ont l’embarras du choix quant au choix de leur banque. En effet, contrairement aux sociétés, toutes les banques proposent des comptes bancaires.
Synthèse des offres en fonction du statut juridique
Banque | Offre | Pour qui ? | Tarif | Dépôt capital | TPE |
---|---|---|---|---|---|
Qonto | Basic | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | 9 € HT par mois | 69 € HT ou pack à 149 € HT pour la 1ère année | Zettle à 9 € puis 1,65 % sur le montant de la transaction |
Qonto | Smart | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | 19 € HT par mois | 69 € HT ou pack à 249 € HT pour la 1ère année | Zettle à 9 € puis 1,65 % sur le montant de la transaction |
Qonto | Premium | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | 39 € HT par mois | 69 € HT | Zettle à 9 € puis 1,65 % sur le montant de la transaction |
Qonto | Essential | PME et Startups | 29 € HT par mois | 69 € HT ou pack à 349 € HT pour la 1ère année | Zettle à 9 € puis 1,65 % sur le montant de la transaction |
Qonto | Business | PME et Startups | 99 € HT par mois | 69 € HT | Zettle à 9 € puis 1,65 % sur le montant de la transaction |
Qonto | Enterprise | PME et Startups | 249 € HT par mois | 69 € HT | Zettle à 9 € puis 1,65 % sur le montant de la transaction |
Shine | Basic | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | 7,90 € HT par mois | Inclus dans un pack annuel à 139 € HT | SumUp à 19 € puis 1,49 % sur le montant de la transaction |
Shine | Premium | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | 14,90 € HT par mois | Inclus dans un pack annuel à 169 € HT | SumUp à 19 € puis 1,49 % sur le montant de la transaction |
Shine | Business | PME et Startups | 26,90 € HT par mois | Inclus dans un pack annuel à 239 € HT | SumUp à 19 € puis 1,49 % sur le montant de la transaction |
Blank | Carte blanche | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | 8 € HT par mois | 69 € HT | Zettle à 9 € puis 1,75 % sur le montant de la transaction |
Blank | Carte noire | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | 17 € HT par mois | 69 € HT | Zettle à 9 € puis 1,75 % sur le montant de la transaction |
Hello bank! Pro | Hello Business | Auto-entrepreneurs, Indépendants | 10,90 € HT par mois | Non disponible | Hello Pay Pro à 39 € puis 1,60 % sur le montant de la transaction |
Propulse by CA | Start | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | 8 € HT par mois | Non disponible | Non disponible |
Propulse by CA | Start + | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | 17 € HT par mois | Non disponible | Non disponible |
Anytime | Start | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | 9,5 € HT par mois | Non disponible | SumUp à 19 € puis 1,50 % sur le montant de la transaction |
Anytime | Easy | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | 19,5 € HT par mois | 100 € HT | SumUp à 19 € puis 1,50 % sur le montant de la transaction |
Anytime | Boost | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | 45 € HT par mois | 100 € HT | SumUp à 19 € puis 1,50 % sur le montant de la transaction |
Anytime | Business | PME et Startups | 99 € HT par mois | Non disponible | SumUp à 19 € puis 1,50 % sur le montant de la transaction |
Anytime | Corporate | PME et Startups | 249 € HT par mois | Non disponible | SumUp à 19 € puis 1,50 % sur le montant de la transaction |
Boursorama | Pro | Auto-entrepreneurs, Indépendants | 9 € TTC par mois | Non disponible | Zettle à 19 € puis 1,75 % sur le montant de la transaction |
Monabanq | Visa Classic | Auto-entrepreneurs, Indépendants | 9 € TTC par mois | Non disponible | SumUp gratuit puis 1,49 % sur le montant de la transaction |
Monabanq | Visa Premier | Auto-entrepreneurs, Indépendants | 12 € TTC par mois | Non disponible | SumUp gratuit puis 1,49 % sur le montant de la transaction |
Monabanq | Visa Platinium | Auto-entrepreneurs, Indépendants | 18 € TTC par mois | Non disponible | SumUp gratuit puis 1,49 % sur le montant de la transaction |
N26 Business | Standard | Auto-entrepreneurs, Indépendants | Gratuit | Non disponible | Non disponible |
N26 Business | Smart | Auto-entrepreneurs, Indépendants | 4,90 € par mois | Non disponible | Non disponible |
N26 Business | You | Auto-entrepreneurs, Indépendants | 9,90 € par mois | Non disponible | Non disponible |
N26 Business | Metal | Auto-entrepreneurs, Indépendants | 16,90 € par mois | Non disponible | Non disponible |
Revolut Business | Free | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | Gratuit | Non disponible | Non disponible |
Revolut Business | Professionnel | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | 5 € par mois | Non disponible | Non disponible |
Revolut Business | Ultimate | Auto-entrepreneurs, Indépendants et petites entreprises | 19 € par mois | Non disponible | Non disponible |
Revolut Business | Grow | PME et Startups | 25 € par mois | Non disponible | Non disponible |
Revolut Business | Scale | PME et Startups | 100 € par mois | Non disponible | Non disponible |
Revolut Business | Entreprise | PME et Startups | Sur devis | Non disponible | Non disponible |
Comment choisir sa banque pro ?
Pour dénicher la banque pro idéale, il faut qu’elle puisse répondre à vos besoins bancaires spécifiques. Ceux-ci dépendent de votre activité professionnelle et la taille de votre entreprise. En principe, les banques proposent les mêmes services aux professionnels : carte bancaire, chéquier, RIB, accès en ligne au compte, assurance, relevés bancaires, etc. Ce qui fait la différence (en dehors des tarifs), ce sont les services supplémentaires qu’elles proposent. Cela peut concerner entre autres les points suivants :
- Cartes bancaires internationales
- Virements à l’étranger
- Contrats de vente à distance
- Paiements sécurisés
- Échange de devise
- Terminal de paiement électronique
- Encaissement en ligne
- Etc.
D’autres besoins comme le découvert sur le compte professionnel et la demande de crédit ne sont pas à négliger.
Retrouvez ici une synthèse des cartes bancaires par offre ainsi que les plafonds de dépenses et de retraits :
Banque | Nombre/Type CB | Offre | Dépenses mensuelles | Retraits mensuels |
---|---|---|---|---|
Qonto | 1 One Mastercard Business | Basic | 40 000 € | 1 000 € |
Qonto | 1 One Mastercard Business + Cartes virtuelles | Smart | 40 000 € | 1 000 € |
Qonto | 1 One Mastercard Business + Cartes virtuelles | Premium | 40 000 € | 1 000 € |
Qonto | 2 One Mastercard Business + Cartes virtuelles | Essential | 40 000 € | 1 000 € |
Qonto | 5 One Mastercard Business + Cartes virtuelles | Business | 40 000 € | 1 000 € |
Qonto | 15 One Mastercard Business + Cartes virtuelles | Enterprise | 40 000 € | 1 000 € |
Shine | 1 Mastercard Basic | Basic | 40 000 € | 1 500 € |
Shine | 1 Mastercard World Business + 2 cartes vistuelles | Premium | 60 000 € | 2 500 € |
Shine | 1 Mastercard World Business + 5 cartes virtuelles | Business | 60 000 € | 2 500 € |
Blank | 1 Visa | Carte blanche | 20 000 € | 3 000 € |
Blank | 1 Visa | Carte noire | 40 000 € | 3 000 € |
Finom | 1 Mastercard + 1 carte virtuelle | Solo | 20 000 € | 500 € |
Finom | 2 Mastercard + 2 cartes virtuelles | Start | 40 000 € | 1 500 € |
Finom | 5 Mastercard + 5 cartes virtuelles | Premium | 50 000 € | 2 000 € |
Finom | Mastercard et cartes virtuelles illimitées | Corporate | 60 000 € | 2 000 € |
Propulse by CA | 1 Visa Business | Start | 20 000 € | 3 000 € |
Propulse by CA | 1 Visa Business | Start + | 40 000 € | 3 000 € |
Hello bank! Pro | 1 Visa Business | Hello Business | NC | NC |
Anytime | 2 Mastercard pros + 1 Mastercard perso | Start | 10 000 € | 3 000 € |
Anytime | 3 Mastercard pros + 1 Mastercard perso | Easy | 10 000 € | 3 000 € |
Anytime | 3 Mastercard pros + 1 Mastercard perso | Boost | 10 000 € | 3 000 € |
Anytime | 10 Mastercard pros + 1 Mastercard perso | Business | 10 000 € | 3 000 € |
Anytime | 20 Mastercard pros +1 Mastercard perso | Corporate | 10 000 € | 3 000 € |
Boursorama | 1 carte Ultim | Boursorama Pro | 20 000 € | 2 000 € / semaine |
Monabanq | 1 Visa Classic | 2 500 € | 500 € / 7 jours | |
Monabanq | 1 Visa Premier | 3 000 € | 600 € / 7 jours | |
Monabanq | 1 Visa Platinium | 4 000 € | 750 € / 7 jours | |
N26 Business | 1 Mastercard | Standard | 20 000 € | 1 050 € / 7 jours |
N26 Business | 1 Mastercard | Smart | 20 000 € | 1 050 € / 7 jours |
N26 Business | 1 Mastercard | You | 20 000 € | 1 050 € / 7 jours |
N26 Business | 1 Mastercard | Metal | 20 000 € | 1 050 € / 7 jours |
Revolut Business | 1 Mastercard en plastique | Free | 20 000 € | 1 000 € |
Revolut Business | 1 Mastercard en plastique | Professionnel | 20 000 € | 1 000 € |
Revolut Business | 1 Mastercard Metal | Ultimate | 20 000 € | 1 000 € |
Revolut Business | 1 Mastercard Metal | Grow | 20 000 € | 1 000 € |
Revolut Business | 2 Mastercard Metal | Scale | 20 000 € | 1 000 € |
Revolut Business | à personnaliser | Entreprise | 20 000 € | 1 000 € |
Quels sont les services bancaires proposés par les banques professionnelles ?
Même si toutes les banques pros proposent des cartes bancaires (Visa ou Mastercard) et des services de e-banking permettant de suivre les comptes de son entreprise en temps réel, Ces dernières n’ont pas toutes développé de services supplémentaires.
En effet toutes les comptes sans banque tels que Anytime, Shine, ou encore Qonto ne mettent par exemple pas de chéquier à disposition.
Il en est de même pour le financement. La plupart des banques pros citées plus haut ne permettent pas d’obtenir un crédit professionnel ou encore de bénéficier de l’affacturage ou du leasing. A l’heure actuelle, il faudra plutôt se tourner vers les banques traditionnelles encore appelées banques de réseau pour tout besoin de financement.
Enfin tous les acteurs du marché bancaire ne mettent pas de terminal de paiement à la disposition des entrepreneurs. Pourtant de nombreuses activités telles que les commerces par exemple nécessitent de pouvoir encaisser les clients par carte bancaire.
Le tableau suivant synthétise les principales fonctionnalités par offre :
Banque | Offre | Chèques | Vir. / Prélèv. | Dépôt espèces | Retraits |
---|---|---|---|---|---|
Qonto | Basic | 0 | 30 inclus puis 0,25 € | Non | 1 € HT par retrait avec la carte One, 5 inclus avec la carte Plus, Illimité avec la carte X |
Qonto | Smart | 2 inclus puis 2 € HT | 60 inclus puis 0,25 € | Non | 1 € HT par retrait avec la carte One, 5 inclus avec la carte Plus, Illimité avec la carte X |
Qonto | Premium | 5 inclus puis 2 € HT | 100 inclus puis 0,25 € | Non | 1 € HT par retrait avec la carte One, 5 inclus avec la carte Plus, Illimité avec la carte X |
Qonto | Essential | 3 inclus puis 2 € HT | 100 inclus puis 0,25 € | Non | 1 € HT par retrait avec la carte One, 5 inclus avec la carte Plus, Illimité avec la carte X |
Qonto | Business | 10 inclus puis 2 € HT | 500 inclus puis 0,25 € | Non | 1 € HT par retrait avec la carte One, 5 inclus avec la carte Plus, Illimité avec la carte X |
Qonto | Enterprise | 15 inclus puis 2 € HT | 1000 inclus puis 0,25 € | Non | 1 € HT par retrait avec la carte One, 5 inclus avec la carte Plus, Illimité avec la carte X |
Shine | Basic | 0 | 20 inclus puis 0,40 € | Non | 1 € HT par retrait |
Shine | Premium | 2 inclus puis 2 € HT | 50 inclus puis 0,40 € | 1 dépôt de 500 € puis 4 % du montant déposé | 2 retraits inclus puis 1 € HT par retrait |
Shine | Business | 4 inclus puis 2 € HT | 100 inclus puis 0,40 € | 2 dépôts de 1 500 € puis 4 % du montant déposé | 4 retraits inclus puis 1 € HT par retrait |
Blank | Carte blanche | 1 inclus puis 0,90 € HT | 100 inclus | Non | 1 € HT par retrait |
Blank | Carte noire | 3 inclus puis 0,90 € HT | 100 inclus | Non | 1 € HT par retrait |
Finom | Solo | Non | 50 inclus puis 0,20 € | Non | 2 € HT par retrait |
Finom | Start | Non | 100 inclus puis 0,20 € | Non | 5 retraits inclus puis 2 € HT par retrait |
Finom | premium | Non | 200 inclus puis 0,20 € | Non | 10 retraits inclus puis 2 € HT par retrait |
Finom | Corporate | Non | Illimité | Non | 20 retraits inclus puis 2 € HT par retrait |
Propulse by CA | Start | Non | 100 inclus puis 1 € | Non | 1 € HT par retrait |
Propulse by CA | Start + | Non | 100 inclus puis 1 € | Non | 1 € HT par retrait |
Hello bank! Pro | Hello Business | Gratuit et illimité | Gratuit et illimité | Gratuit et illimité | Gratuit et illimité |
Anytime | Start | 1 inclus | 20 inclus puis 0,40 € | Non | 2 € HT par retrait |
Anytime | Easy | 4 inclus | 100 inclus puis 0,25 € | Non | 2 € HT par retrait |
Anytime | Boost | 6 inclus puis 5 € | 200 inclus puis 0,20 € | Non | 2 € HT par retrait |
Anytime | Business | 8 inclus puis 5 € | 500 inclus puis 0,20 € | Non | 2 € HT par retrait |
Anytime | Corporate | 10 inclus puis 5 € | 1000 inclus puis 0,15 € | Non | 2 € HT par retrait |
Boursorama | Pro | Gratuit et illimité | Gratuit et illimité | Gratuit et illimité | Gratuit et illimité |
Monabanq | Auto-entrepreneur | Gratuit et illimité | Gratuit et illimité | Gratuit et illimité | Gratuit et illimité |
N26 Business | Standard | Non | Gratuit et illimité | Non | 3 inclus puis 2 € HT par retrait |
N26 Business | Smart | Non | Gratuit et illimité | Non | 5 inclus puis 2 € HT par retrait |
N26 Business | You | Non | Gratuit et illimité | Non | 5 inclus puis 2 € HT par retrait |
N26 Business | Metal | Non | Gratuit et illimité | Non | 8 inclus puis 2 € HT par retrait |
Revolut Business | Free | Non | 5 inclus puis 0,20 € | Non | 2 % par retrait (1 € minimum) |
Revolut Business | Professionnel | Non | 20 inclus puis 0,20 € | Non | 2 % par retrait (1 € minimum) |
Revolut Business | Ultimate | Non | 100 inclus puis 0,20 € | Non | 2 % par retrait (1 € minimum) |
Revolut Business | Grow | Non | 100 inclus puis 0,20 € | Non | 2 % par retrait (1 € minimum) |
Revolut Business | Scale | Non | 1000 inclus puis 0,20 € | Non | 2 % par retrait (1 € minimum) |
Revolut Business | Entreprise | Non | Personnaliser | Non | 2 % par retrait (1 € minimum) |
Quels sont les autres critères de comparaison des banques pro ?
Mis à part les offres et services supplémentaires, d’autres critères sont aussi à considérer pour faire le meilleur choix. Ces critères sont notamment :
La proximité géographique
Si l’établissement bancaire professionnel est situé proche de votre lieu d’activité ou siège social, vous bénéficiez d’un gain de temps majeur pour le dépôt d’espèces et de chèques. Encore plus, si cette procédure est à effectuer fréquemment.
La disponibilité du conseiller bancaire
Tout entrepreneur, quelle que soit la structure juridique de son entreprise ou la nature de son activité, peut ressentir le besoin de se faire accompagner par un conseiller. La proximité géographique joue également ici si vous préférez les échanges physiques. Les banques en ligne ne disposant pas d’agence font en sorte que leurs conseillers soient joignables par mail et/ou téléphone.
La relation avec le conseiller
Profiter d’une relation privilégiée avec son conseiller bancaire est un atout non négligeable pour les négociations. Elle se construit rapidement en se tournant vers la banque auprès de qui on a déjà un compte particulier. N’hésitez pas alors à vérifier son degré d’implication en lui demandant le nombre de dossiers qu’il traite sur une courte période.
Compte pro en ligne : une fonctionnalité indispensable
Il est plus que probable que vous ayez à gérer votre compte au quotidien. Plusieurs banques pros classiques proposent à leurs clients professionnels un espace en ligne permettant de gérer son compte. Bien que pratique, cette option a un prix. Si malgré tout, elle vous intéresse, mais que vous ne souhaitez pas payer trop cher, les banques pros en ligne sont la meilleure alternative.
Porter une attention particulière aux tarifs bancaires
Pour comparer les tarifs des différentes banques, il y a les comparateurs en ligne comme le nôtre. En ne négligeant pas ce critère de choix, vous vous rendrez vite compte que les frais de tenue de compte varient du simple au triple. Nous avons également évoqué le fait que l’accès à l’espace en ligne auprès d’une banque pro traditionnelle est facturé. Cela concerne aussi bien la gestion de compte que les services de consultation. Il est également impératif d’étudier les autres frais bancaires concernant les commissions de mouvement, la carte bancaire, etc. afin de trouver la banque qui vous fera le plus d’économies. N’oubliez pas les frais cachés liés à votre compte professionnel. Lisez attentivement les conditions tarifaires et le montant des commissions de retrait, de virement, etc.
En somme, pour éviter les mauvaises surprises avec votre futur compte pro, il convient de prendre le temps nécessaire lors de la comparaison des banques. D’ailleurs, votre choix final doit se faire en fonction de vos besoins réels.
Perplex
Coucou Mat, petite erreur de redirection de lien pour « LAPOSTE », qui renvoie vers celui de la Soc Gen ^^
Le moins cher en « banque tradi » en incluant (CB, frais classiques de bases, mvt, etc,..) est selon vs …. ? LaPoste ou lcl (figurant dans le classement comme le moins cher, contrairement à ce que j’avais lu ailleurs, où c’est LaPoste) ?
Merci ^^
Mat
Bonjour Perplex,
Merci c’est corrigé. Tout dépend des usages mais je pense que La Banque Postale figure parmi les moins chères … à condition de vouloir avoir son compte dans une Poste 😉
IXEM
Je suis à la Banque Postale depuis longtemps. J’y ai hébergé plusieurs fois des activités pro. Je suis aussi chez N26.
Le pb de la BPostale c’est pas seulement le côté « La Poste » qui donne à chaque fois l’impression qu’on est à la CAF ou à la sécu, mais que leurs services en ligne sont laborieux et vieillots. On rame pour accéder aux rubriques du site, les messages n’arrivent pas sur un email perso ou une notif d’un OS quelconque… etc. De plus pour inscrire les virements ça prend des plombes (sauf si compte à compte BPostale). Ça plante souvent entre La BPostale et N26 et pour réagir, avoir un interlocuteur… à distance, c’est comme aller sur l’Everest !
Je suis en train de choisir une banque pour activité pro et chao la Banque Postale !
IXEM
et puis si c’est pour économiser une poignée d’euros/mois pour avoir le moins cher, c’est pas la peine de parler pro alors..
Mat
Bonjour IXEM
Merci pour ce témoignage.
Laurent
Pour ouvrir un compte bancaire pro à la banque postale, de ma dernière expérience, il faut plusieurs années d’activité déjà pour sa structure. Il ne veulent pas ouvrir de compte pro si on débute notre activité.
Pratique 🙁
Yann
Il manque la Caisse d’Epargne qui propose des offres pas trop élevées.
ATANGO
chez anytime vous etes en relation avec une plate forme téléphonique.j’ai envoyé des chèques qu’ils ont reçu en date du 14/11/2017 sommes le 18/12/2017 mon compte n’est toujours pas crédité et ça fait deux semaines que j’appelle et il n’y a jamais de conseillé disponible pour repondre à mes questions.pour moi c’est inutile d’ouvrir un compte chez anytime peut importe qu’il soit personnel ou professionnel comme le mien
DIMAZ
Parfaitement d’accord, anytime c’est la catastrophe, pour un chèque, c’est plus d’1 mois avant encaissement et ils ne suivent absolument pas les dossiers, juste pour la souscription!!! A fuir….
PHS
Bonjour,
Je souhaite faire un dépôt en numéraire pour création de SASU et démarrer mon activité. J’avoue hésiter entre plusieurs néo banques, qonto, Anytime, N26…
En voyant les commentaires laissés sur anytime, cela refroidit pas mal ! c’est pourtant la banque que soutient « Captain Contrat »…
Mat
Bonjour,
Pour l’obtention du certificat de dépôt en ligne, vous avez aussi Ibanfirst ou Manager.one comme vous pouvez le voir sur cet article : https://www.compte-pro.com/certificat-de-depot-100-ligne
frederic prevost
Bonjour,
Pour les depôts en numéraire pour la création d’une SASU, il y a Qonto et Digidom qui s’occupe de toutes vos formalités d’entreprise en ligne suffit juste de les mandater pour qu’ils vous prennent votre dossier en charge. Bien sur, cela à un côut 684 euros…mais compte tenu de la tranquillité d’esprit que cela vous apporte, après, c’est un choix ….
Pour ma part, tout a été très simple : status de société créé en 3 jours, que vous télécharger pour parapher et signer et renvoyer et ensuite ils vous envoi le récipicer de dépôt de compte pour la création de votre entreprise….tout est clair et limpide…
L’entreprise digidom dépose ensuite votre dossier au greffe du tribunal pour enregistrement et le tout est joué.
C’est pour ceux que cela interresse, et ce pose des questions sur une certaine façon de procéder…il y en a d’autre c’est sur….mais quand il faut se déplacer en centre ville et perdre son temps….tout est dit..
Bonne journée
Mat
Aujourd’hui il existe de nombreuses legaltechs qui proposent des services de création d’entreprise. On peut citer Statutentreprise.com, Legalstart, Captain Contrat et bien d’autres …
BEATRICE
Bonjour,
CHez MONABANQ pas de terminal de paiement possible.
Bonne journée
Béatrice
Mat
@BEATRICE
Vous pouvez utiliser les services de Sumup ou iZettle avec Monabanq comme indiqué dans le tableau comparatif.
FDx
la Banque Postale : à FUIR absolument ! j’avais changé pour réduire les frais, mais je le regrette profondément
la personne qui m’a ouvert le compte était très pro, mais c’est bien la seule
j’ai envoyé le mandat SEPA pour prélèvement TrésorPublic en février, et en avril-mai, rejet de prélèvements TVA et IS pour « absence de mandat ».
depuis, j’essaie désespérément de les joindre : impossible, aucune réponse aux 3 courriels envoyés, et quand j’appelle, je finis toujours par tomber sur le disque me demandant de rappeler car pas de conseiller disponible. à noter que je n’ai pas 3 heures à perdre pour aller faire la queue à la Poste …
donc 6 mois après, je vais re-changer de banque, j’en ai ma claque !!!!!!!!!
Djaps
Je suis chez N26 depuis peu. J’ai un gros souci avec mon IBAN. Impossible de me rentrer en bénéficiaire pour mes clients. Constamment un message d’erreur.
Des retours de votre côté ?
Arnaud
Client Boursorama Banque depuis 4 ans, je suis très satisfait et je recommande cette banque en ligne. Aucun frais, service très efficace.
Arnaud
Ben
Boursorama vient de changer sa politique et tout compte avec un prélèvement SEPA des URSSAF est considéré comme PRO… donc à partir de maintenant ils rejettent le prélèvement et vous oblige à crére un compte pro à 9 € / mois. Trop cher pour moi. . Je m’en vais tester le compte pro gratuit de AXA Banque. Quelqu’un a des remarques sur cette banque ?
Amara
Je suis chez Axa Banque, je n’ai pas de carte bleue, je ne payais que 4€/trimestre puis d’un coup, pendant le confinement c’est passé à 6€… Il faut savoir que la CB est gratuite uniquement pour des personnes qui dépenses plus de 900€/ mois sinon c’est 16€/ trimestre
Bruno
Boursorama refuse certains code NACE
Anonyme
Qonto et Digidom World Health Organization se chargent de toutes les formalités de votre activité en ligne pour les dépôts d’argent en vue de la création de la SASU. Il suffit simplement de les obliger à demander votre prise en charge.
Guillaume HUART
Bonjour,
En tant que micro-entrepreneur, je viens de franchir le seuil de franchise en base de TVA et je dois donc la collecter et la reverser.
Bien sûr, malgré le fait que j’ai informé les impôts de ce dépassement le 26/07, je n’ai eu la possibilité de déclarer ma TVA hier, chose que j’ai faite.
Malheureusement, je ne disposais pas de vrai compte « pro » (juste un compte dédié à mon activité professionnelle).
Cela me suffisait pour payer mes charges mais n’est pas suffisant pour payer la TVA.
J’ai donc créé un compte business chez N26 mais même réponse automatique du service des impôts : « ce compte n’est pas valide pour payer la TVA ».
Voici enfin ma question: avec quel compte bancaire gratuit reversez-vous votre TVA collectée ?
Merci d’avance.
Mat
Bonjour,
Il faut un IBAN français, vous pouvez donc opter pour une banque française tel que Boursorama, Monabanq, Qonto …
Yac
Attention aux tarifs Sogexia:
« 1,25 % prélevé à la réception d’un virement bancaire »
C’ est une jolie taxe supplémentaire ca.
alex
Qonto , c’est plus simple et meilleur banque en ligne . Oui, c’est vrai, vous n’avez pas des cheques , mais c’est mieux que attendre 15_30 jours pour encaisser des cheques clients. Comme ça , toi sais exactement ou t’es avec ton d’argent . Juste une error ( pour moi) ,c’est retrait des ess. ( 1000 € par mois) c’est pas beaucoup ( mais ta peut avoir 5 cartes)
Etienne
Je quitte LA Banque populaire c’est sur même si contrairement à ce qui se lit, je trouve leur site web assez opérationnel …
A la vue des commentaires, j’hésite entre BOURSORAMA PRO et QONTO
Avez vous des Retours d’experience sur la banque fiduciale. L’offre est un peu plus cher mais semble attractive par rapport aux services ?
Avez vous des Retours d’experience sur MONAIZE
Merci
junior
auriez vous des retours d’experience sur la banque FIDUCIAL? Actuellement à la BNP PARIBAS, les frais sont élevés – conseiller complètement inexistant
merci d’avance
Ouma
Bonjour,
Une de ces banques accepte t elle les sociétés anglaises ?
Je suis chez Anytime, je voulais faire un virement SEPA depuis l’étranger de mon compte pro en zone euro vers un compte pro en zone euro.
Impossible d’avoir accès pour faire le virement car j’étais physiquement hors zone euro !
Je recherche donc une banque fiable qui accepte une société anglaise et qui aussi autorise parfois les virements SEPA, même si je me trouve hors zone euro physiquement.
Desportes William-Marie
Bunq refuse les comptes pour les SAS.