Le compte professionnel de Pennylane : Présentation, avantages et limites

Plateforme de gestion financière en ligne, Pennylane propose également un compte bancaire à destination des entreprises. En tant que fintech, elle propose des services entièrement dématérialisés afin de permettre aux professionnels de gagner en efficacité et en productivité. Solutions de paiement, outils de comptabilité, financement, telles sont les offres mises à votre disposition à travers ce compte pro. Les détails.

  • Sans engagement
  • Certifié conforme à la comptabilité française
  • accès expert-comptable inclus
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à partir de 14€

À quels professionnels s’adresse le compte pro Pennylane ?

Les besoins bancaires varient d’une entreprise à l’autre dépendamment de sa taille et de son activité. Pour cette raison, Pennylane a conçu son compte pro en ciblant les start-ups, les TPE/PME, les restaurateurs et les e-commerçants. Si la finance a été initialement au centre des solutions proposées, l’ajout d’un compte bancaire a permis d’optimiser les outils déjà mis en place. Grâce à cette innovation, Pennylane devient un logiciel unique pour contrôler vos finances de A à Z.

Compte pro Pennylane : quels sont les services proposés ?

Inclus dans l’abonnement, ce compte professionnel vous permet de disposer d’un IBAN français et de bénéficier de divers moyens de paiement.

Des cartes MasterCard personnalisables

Avec ce compte pro, vous avez la possibilité de commander des cartes bancaires professionnelles gratuites et en nombre illimité pour votre équipe. Trois types de cartes MasterCard vous sont proposés : la carte physique, la carte virtuelle et la carte éphémère. Ces outils sont paramétrables, c’est-à-dire que vous pouvez fixer librement le plafond de chaque carte jusqu’à 100 000 €.

Combinant flexibilité et contrôle, les cartes Pennylane peuvent être activées ou désactivées à tout moment. Le titulaire du compte peut aussi autoriser ou interdire les opérations telles que les retraits, les achats sur des sites e-commerce ou les paiements à l’étranger.

Des virements SEPA instantanés et des prélèvements automatiques

Outre la carte bancaire, le virement SEPA instantané fait partie des modes de paiement privilégiés des professionnels. Accordant des plafonds plus élevés, il s’avère utile pour transférer des montants importants. Pennylane l’intègre parmi ses services en raison des avantages significatifs qu’il accorde. Ainsi, depuis votre compte pro, vous pouvez payer vos fournisseurs en France et dans les pays de la zone SEPA, et ce, en temps réel.

Pour le règlement de vos factures récurrentes (loyers, abonnements, etc.), Pennylane permet également le prélèvement automatique sur votre compte. Vous disposez de deux options pour le mettre en place :

  • Le mandat SEPA Core : il s’effectue en communiquant simplement votre IBAN et votre BIC au fournisseur.
  • Le mandat SEPA interentreprises : si le fournisseur utilise ce type de mandat, vous devez transmettre ce dernier avec votre RIB auprès de Swan, partenaire de la plateforme.

Pourquoi choisir le compte bancaire Pennylane ?

En complément aux outils de gestion, l’ouverture d’un compte pro simplifie le quotidien des entrepreneurs et des collaborateurs comptables sur plusieurs points.

Une automatisation des encaissements

Afin de réduire vos impayés, Pennylane s’est associée à diverses FinTech, dont :

  • GoCardless : prélèvement automatisé sur le compte client lorsqu’une facture arrive à échéance.
  • Fintecture : paiement par virement immédiat avec des informations client préremplies.
  • Stripe : importation automatique des paiements Strype, des frais de transaction et des payouts
  • Upflow : transfert automatisé des factures clients vers votre logiciel de recouvrement.

Pennylane permet aussi de réconcilier automatiquement chaque encaissement à la facture correspondante. Cela facilite considérablement la tenue de la comptabilité et le recouvrement. Par ailleurs, ce processus contribue à diminuer les délais de paiement.

Un outil tout-en-un pour gérer vos finances

Le logiciel centralise et catégorise vos données comptables et financières sur un seul outil. Elle vous permet, entre autres, de facturer vos ventes et d’éditer des devis, des liens de paiement, etc. De plus, Pennylane intègre des fonctionnalités complètes pour gérer facilement vos différentes dépenses comme les achats, les paiements de vos fournisseurs et les notes de frais. Vous pouvez sélectionner jusqu’à 400 factures et planifier leur virement collectif à la date que vous choisissez. Le logiciel propose également une application mobile, disponible sur Google Play, Play Store et App Store pour vous notifier à chaque paiement et télécharger les justificatifs y afférents.

Un financement immédiat de votre besoin de trésorerie

Votre activité peut nécessiter des fonds supplémentaires pour couvrir des dépenses ou des imprévus, ou encore pour investir dans sa croissance. En plus des différents moyens de paiement et d’encaissement, le compte pro Pennylane propose une avance de trésorerie. Cette solution de financement est rendue possible grâce à son partenariat avec DeFacto. Un tel dispositif financier vous permet de recevoir des liquidités immédiates en échange de futures créances clients. À l’issue de votre demande, la plateforme verse sur votre compte un montant défini en fonction de votre éligibilité.

Comment bénéficier du compte pro Pennylane ?

Avant de créer un compte bancaire, vous devez tout d’abord souscrire à l’une des formules d’abonnement suivantes.

Pennylane BasiquePennylane EssentielPennylane Pro
Les fonctionnalités
  • Contrôle des dépenses et des recettes
  • Facturation et encaissement
  • Centralisation des justificatifs
  • Relance automatique
  • Compte professionnel
  • Toutes les fonctionnalités incluses dans la formule Pennylane Basique
  • Analyse financière : budget, ratios, analytique
  • Intégration d’outils avancés : API, Zapier, GoCardless, Dataviz…
  • Toutes les fonctionnalités incluses dans la formule Pennylane Essentiel
  • Intégration d’outils avancés : API, Zapier, GoCardless, Dataviz…
  • Intégration d’outils Premium
  • Édition de rapports : grands livres, balance, TVA
  • Option comptabilité internalisée
Les tarifsÀ partir de 14 € HT par moisÀ partir de 29 € HT par mois
  • À partir de 49 € HT par mois
  • 99 € HT par mois supplémentaire pour l’option comptabilité internalisée

Pour l’ouverture du compte pro, il faut se rendre dans le module « Compte Pro Pennylane », puis « J’ouvre mon Compte Pro Pennylane ». Ensuite, un certain nombre d’informations sont à renseigner. En ce qui concerne le titulaire du compte, il s’agit du nom, du prénom, du numéro de téléphone, de la date de naissance et de l’adresse email. Si votre entreprise est déjà constituée, vous devez également compléter :

  • Le siège social
  • Le nombre d’employés
  • La date de création de l’entreprise
  • Le numéro TVA et SIREN
  • Le secteur d’activité et la description de celle-ci
  • Le montant des revenus mensuels
  • La déclaration des bénéficiaires effectifs et leur pourcentage d’apport au capital

Une fois les informations transmises et vérifiées, vous pouvez valider la demande d’ouverture de votre compte pro Pennylane en vous laissant guider sur la plateforme. Ce dernier sera mis en service dans un délai de 1 à 2 jours ouvrés.