Orange bank

Il était une fois Orange Bank…

Lancée officiellement en novembre 2017, Orange Bank est le fruit de l’achat de l’assureur français Groupama par l’opérateur télécom Orange. Cette dernière souhaite faciliter davantage l’expérience utilisateurs grâce à une application mobile disponible sur Andoid et l’App Store. Son expertise numérique a permis à ses clients de profiter d’innombrables services bancaires des plus avantageux. Entre autres, en utilisant les services bancaires d’Orange Bank, le client bénéficie de nombreux avantages sur Orange : cashback sur la facture téléphone, des jeux pour gagner les derniers modèles de smartphones, etc. Bien plus qu’une néobanque, Orange Bank est une telco-banque. Ainsi, il est possible d’ouvrir un compte bancaire Orange Bank lors de l’achat d’un smartphone en boutique Orange.

Avec Orange Bank, toutes les opérations se font 100 % en ligne via un smartphone, une tablette ou un ordinateur. Cerise sur le gâteau, Djingo, un conseiller virtuel disponible 24 h/24 et 7 j/7 est toujours présent en cas de besoin.

Depuis fin 2019, Orange Bank est présente en Espagne. Aujourd’hui, elle possède un peu plus de 500 000 clients à son actif. Une prouesse pour cette jeune banque mobile.

Le compte bancaire Orange Bank en détail

Orange Bank se distingue par sa formule gratuite depuis 2017, ce qui a d’ailleurs fait son succès : un compte bancaire gratuit, sans condition de revenus, aux éligibilités très souples. Aussi, on observe une absence de frais de gestion de compte courant. Les cartes bancaires Orange Bank, le Livret pour épargner, l’assurance perte et vol de vos moyens de paiement, ainsi que les paiements mobiles ou retraits d’espèces à un DAB sont aussi gratuits. Mais Orange Bank ne s’arrête pas là puisqu’elle ne facture pas non plus son service bancaire de base (SBB). Autrement dit, les frais de tenue de compte, les alertes sur la situation du compte par SMS, l’édition du RIB ou de certains documents, le paramétrage du compte, la commission d’intervention, le prélèvement SEPA… sont à 0 €.

Ainsi, le fait de souscrire auprès d’Orange Bank représente une source d’économies importantes. Toutefois, la banque mobile applique un tarif pour certains périphériques :

• Mandater Orange Bank pour effectuer une opération bancaire est facturé à 5 € par opération.
• Le remplacement d’une carte à votre demande coûte 10 €.
• Les frais de retrait d’espèces à un DAB ou de paiement par carte en devise sont fixés à 2 % du montant.
• L’émission d’un virement non SEPA est à 25 €.
• Le dépôt de chèque venant de l’étranger est facturé 12 €.
• La saisie d’une somme sur votre compte demandé par un créancier est facturée à 100 €.
• L’absence de provision est facturée à 8 € par virement.
• Etc.

Les différentes cartes bancaires proposées par Orange Bank

Orange Bank propose deux types de cartes bancaires : la carte Visa Classic et la carte Visa Premium.

La Carte Visa Classic

La Carte Visa Classic est accessible gratuitement sans condition de revenus, à condition de faire au moins 3 mois au cours du mois, autrement, la néobanque applique un tarif de 5 € par mois. Cette carte s’adresse à tous les utilisateurs et permet notamment de bénéficier de divers services bancaires et d’opérations courantes gratuits. Par ailleurs, l’ouverture de compte Orange Bank est également gratuite.

Par ailleurs, l’assistance rapatriement peut s’élever jusqu’à 11 000 €.

La Carte Visa Premium

lancée fin 2019, la Carte Visa Premier est accessible à 7,99 € par mois sans condition de revenus. En bref, c’est la carte adaptée pour les voyageurs puisque l’assistance rapatriement peut aller jusqu’à 155 000 €. En outre, elle est accessoirisée avec différentes assurances pour les vols, accidents, des garanties véhicules locations, neige et montagne… Ainsi, Orange Bank remboursera la franchise demandée par le loueur. De plus, aucun frais supplémentaire n’est ajouté pour l’envoi de la carte ou lors d’une utilisation à l’étranger.

L’application Orange Bank

La banque mobile Orange Bank vous permet le contrôle à distance de votre compte en temps réel à partir de l’application. Celle-ci est disponible sur Google Play et sur l’App Store. Facile et pratique, cette application permet d’accéder à des fonctionnalités de gestion directe de votre compte depuis votre smartphone, et ce sans coût.

En bref, opter pour cette application c’est avoir :

• Le contrôle de votre argent.
• La visualisation de vos dépenses par catégorie.
• Le pilotage de votre carte bancaire (personnalisation, modification des plafonds, blocage de la carte) en ligne.
• Les opérations courantes depuis votre mobile (virement, paiement, retrait d’argent, etc.).

Ouvrir un compte chez Orange Bank, comment faire ?

L’ouverture d’un compte bancaire auprès d’Orange Bank se fait en quelques minutes seulement.

• Aller sur le site Orange Bank.
• Cliquer sur « Ouvrir un compte ».
• Choisir une carte et sélectionner les services associés.
• Remplir les infos personnelles en quelques minutes.
• Signer le contrat en ligne grâce à un code reçu par SMS.
• Effectuer votre 1er versement par virement de 50 € minimum après le RIB reçu par e-mail.
• Ajouter les justificatifs en photo depuis votre smartphone ou les télécharger : un justificatif d’identité (carte d’identité, passeport, carte de séjour…), un deuxième justificatif d’identité différent du premier, un justificatif de domicile (facture de téléphone, d’internet, d’électricité, de gaz)
• Joindre les documents suivants si vous êtes hébergé à titre gratuit : un justificatif de domicile de votre hébergeur, sa pièce d’identité (en cours de validité et recto/verso), une attestation d’hébergement manuscrite dûment signée par votre hébergeur.

Quelles sont les conditions d’éligibilité à l’ouverture d’un compte gratuit ?

Les conditions d’éligibilité à l’ouverture d’un compte bancaire auprès d’Orange Bank sont assez souples :

• Être majeur et capable.
• Domicilier physiquement et fiscalement en France.
• Ne pas être frappé d’une interdiction bancaire.
• Respecter les conditions de revenus ou d’épargne.
• Posséder un RIB à son nom provenant d’une autre banque française.

Concernant l’ouverture de compte en boutique Orange, bien que l’opération se fasse toujours en deux temps trois mouvements, c’est sous quelques jours ouvrés que le client recevra par e-mail la confirmation d’ouverture de son compte. Dès lors, il pourra personnaliser le code de sa carte bancaire puis démarrer ses premières transactions. Pour la carte bancaire, elle sera livrée à l’adresse du client dans les jours suivants.