Compte pro Société Générale : ouvrir un compte, tarifs et services

Pour un professionnel, il est plus qu’important de détenir un compte bancaire consacré aux activités de l’entreprise. Cependant, la gestion d’un tel compte nécessite parfois une assistance personnalisée pour pouvoir profiter au maximum des solutions proposées et développer ses produits et services en toute sérénité. À travers son offre de compte pro, la banque Société Générale propose plusieurs avantages et un accompagnement dédié.

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Qui est la banque Société Générale ?

Plus qu’un des grands noms du système bancaire français, la Société Générale ou SG est aussi l’une des plus anciennes banques de l’hexagone. Sa création remonte effectivement en 1864. À ses débuts, la SG privilégiait l’accompagnement des particuliers, puis ses offres se sont variées. Elle propose également des assurances, des services financiers spécialisés et des services dédiés aux professionnels.

La possibilité d’ouvrir un compte pro auprès de la Société Générale a vu le jour en 2016. Une offre plutôt récente donc. Malgré ce retard face à plusieurs de ses concurrents, la SG a su se faire sa place et séduire de nombreux professionnels issus de divers secteurs. D’ailleurs, son offre de compte pro est aussi valable à l’international. Rien que ce pôle d’activité représenterait aujourd’hui près de 20 % des revenus de la Société Générale.

À qui s’adresse la banque SG ?

La Société Générale ne propose pas une, mais deux offres de compte dédiées aux professionnels : le compte professionnel et le compte Jazz Pro.

Ces deux types de comptes s’adressent aux :

  • Autoentrepreneur.
  • Entreprise individuelle.
  • EURL.
  • SARL.
  • SAS.
  • SASU.
  • Société en nom collectif.
  • Syndicat de copropriété.
  • Société d’exercice libéral à responsabilité.

Les principales formes de sociétés sont donc éligibles aux formules pros de la Société Générale. Exception pour les associations.

Les offres et tarifs de la Société Générale pour les entreprises

Compte professionnel (format classique)Compte ou formule Jazz Pro
 Compte professionnel (format classique)Compte ou formule Jazz Pro
Ouverture/Fermeture de compte145 €Gratuit
Cotisation mensuelleGratuit38 €
Frais de tenue de compte en euroMinimum 25,70 € par moisGratuit
Frais de tenue de compte en devisesMinimum 32 € par moisGratuit
Commission de mouvement (jusqu’à 12 500 € d’opérations débitrices par mois)Minimum 7 € par moisGratuit
Commission d’interventionMinimum 9,60 € par opération Minimum 9,60 € par opération
Abonnement à la banque en ligne22 € par moisGratuit
Assurance clé, papiers, téléphone mobile et moyens de paiement4, 9 € par mois3, 7 € par mois
Carte bancaireEn option En option
Frais de retrait de DABGratuitGratuit

Au vu des tarifs, il est évident que l’offre Jazz Pro est plus avantageuse sur le plan économique. Le format classique s’adresse plus aux professionnels désireux de profiter d’une offre sur mesure. En effet, le compte pro Société Générale permet d’inclure des services correspondant à vos besoins. Cependant, comme les services sont facturés à l’unité, le coût total du compte peut vite monter en flèche.

Le compte Jazz pro de la Société Générale se montre bien complet malgré tout et sait s’adapter à de nombreux besoins. Par ailleurs, cette formule fait profiter d’une réduction de 25 % sur :

  • Les cartes Business et American Express.
  • Progécarte sans contact (offre de location de TPE avec services associés).
  • Quiétis Pro (assurance perte et vol de papiers, clés, moyens de paiement. Vol et bris du téléphone mobile professionnel).
  • Service e-carte Bleue.

S’il fallait comparer les tarifs comptes pro de la SG à ceux d’autres établissements, les offres de la première figurent parmi les moins accessibles à tous. Toutefois, la banque reste très transparente sur les frais à débiter du compte de ses clients. En somme pas de risque de mauvaises surprises.

Les moyens de paiement offerts par les comptes bancaires professionnels

À l’instar de tous les établissements bancaires de réseau, la Société Générale autorise tous les moyens de paiement. Cela inclut :

  • La carte bancaire.
  • Le chéquier ou le chèque de banque.
  • Les virements SEPA.
  • Les virements non SEPA.

Les moyens d’encaissement de la SG pour les professionnels

Tous les moyens d’encaissement sont également disponibles auprès de la Société Générale :

  • Terminal de paiement.
  • Chèques.
  • Virements Sepa.
  • Virements non Sepa.
  • Espèces.

Les cartes bancaires Société Générale pro

CB Visa BusinessCB Visa Gold BusinessCB Visa Gold Business ClassCB Business Green American ExpressCB Business Gold American Express
 
Cotisation annuelle45 €52 €139 €95 €195 €
DébitImmédiat ou différéImmédiat ou différéImmédiat ou différéDifféré jusqu’à 1 moisDifféré jusqu’à 58 jours
Plafond de retrait15 300 €137 300 €137 300 €900 € par semaine, dont 300 € en France1 500 € par semaine
Plafond de paiement3 050 €6 100 €6 100 €Évolutif Évolutif
AssistanceFrais médicaux et hospitalisationFrais médicaux et hospitalisationFrais médicaux et hospitalisationFrais médicaux et hospitalisation + assistance voyage complèteFrais médicaux et hospitalisation + assistance voyage complète
Assurance

Perte de bagage

Utilisation frauduleuse de la CB

Perte de bagage

Utilisation frauduleuse de la CB

Assurance de location de voiture

 

Perte de bagage

Utilisation frauduleuse de la CB

Assurance de location de voiture

RC à l’étranger

Perte de bagage

Utilisation frauduleuse de la CB

Assurance de location de voiture

RC à l’étranger

Fraude

Voyage

Perte de bagage

Utilisation frauduleuse de la CB

Assurance de location de voiture plus étendue

RC à l’étranger

Fraude

Voyage

Les services annexes de la SG pour les pros

Avec l’un des comptes professionnels de la Société Générale, vous pouvez profiter de nombreux services qui sont le plus souvent indisponibles auprès d’une néobanque.

Services bancairesLes produits proposés
Épargne

Compte pro rémunéré à 0,30 %

Offre retraite Madelin

Compte à terme Tréso

Compte sur Livret Pro

Créditcrédits à court moyen et long terme (véhicule professionnel, bail commercial, vos travaux, etc.)
Assurance

Prévoyance

Mutuelle collective et TNS

Multirisque professionnelle

Recherche de documents (demande se fait auprès d’une agence)

Relevés (tarif à 18 €)

Supplément par photocopie (0,70 €)

Documents datant de moins d’un an (18 €)

Documents datant de plus d’un an (35,30 €)

Renseignements spéciaux. (minimum 190 €)

Location de coffre-fortCompartiment de coffre jusqu’à 30 dm — avec une valeur du contenu garanti à hauteur de 30 500 €. (104, 16 € par an)

Par ailleurs, la SG propose aussi des services à distance comme les néobanques.

ServicesFonctionnalités
Progéliance Net et Appli Pro (services internet et mobile)

Abonnement mensuel à 22 € :

Consultation des comptes professionnels et privés

Saisie de virement SEPA

Gestion de bons à payer d’effets de commerce

Gestion des encaissements par carte bancaire (sur Progéliance Net)

Alertes et informations sur les opérations du jour et à venir

Tableau de bord avec les événements clés des comptes

Gestion de l’équipe et délégation.

Services proposés en option

 Saisie virement international (gratuit)

Notification par l’Appli Pro

Saisie de remises de prélèvements SEPA (7,20 € par mois)

Saisie de remise d’effets de commerce (7,20 € par mois)

Téléchargement aux formats interbancaires (7,20 € par mois)

Suivi/signature des télétransmissions (7,20 € par mois)

Relevé d’intérêt électronique (4 € par relevé)

Notification SMS ou e-mail (2 € par mois)

Service donnant lieu à une tarification supplémentaire à l’utilisationVisualisation d’une image numérisée d’un chèque ou d’un bordereau de remise (0,50 € par image)

Comment ouvrir un compte pro à la Société Générale ?

Même si le groupe Société Générale reste à l’affût des dernières tendances numériques, pour l’instant il ne donne pas la possibilité d’ouvrir un compte pro à distance. Pour ouvrir un compte dans cet établissement bancaire, vous devez donc vous rendre dans une agence. Notez que vous avez la possibilité de prendre un rendez-vous en ligne depuis l’interface du site SG dédié aux professionnels. Dessus, vous verrez un bouton « Prendre un rendez-vous ». Ensuite, remplissez le formulaire avec les informations demandées et indiquez vos disponibilités ainsi que l’agence où vous comptez vous rendre.

Les informations à renseigner sont vos :

  • Nom et prénoms.
  • Date de naissance.
  • Ville de naissance.
  • Pays de naissance.
  • Activité de l’entreprise (si votre société a déjà été créée ou non).
  • Email professionnel.
  • Numéro de téléphone professionnel.
  • Projet.

L’ouverture de compte pro SG nécessite de fournir les documents suivants :

  • Justificatif d’identité (passeport, carte nationale d’identité, permis de séjour, etc.)
  • Justificatif d’adresse de siège social datant de moins de 3 mois (facture d’électricité, de gaz, d’eau, de téléphone, etc.)
  • Pièce justifiant l’existence de la société (Kbis, statuts, extrait K, fiche d’identité INSEE, etc.)

Comment contacter la banque Société Générale ?

La Société Générale peut être contactée via différents canaux. Plus généralement, vous pourrez entrer en contact avec le service client via :

  • Les réseaux sociaux (les comptes Facebook et Twitter de la Société Générale).
  • Le site internet du groupe.
  • Le mail.
  • L’application Appli Pro Société Générale.
  • Le téléphone au 3955 pour les appels en France et le + 33 (0) 176 77 39 77 pour les appels depuis l’étranger.

Pour obtenir des réponses immédiates, le téléphone est à privilégier. Le service téléphonique est disponible du lundi au vendredi de 8 h à 22 h et le samedi de 8 h à 19 h. Par ailleurs, les jours fériés le service n’est pas joignable. Ces mêmes horaires et conditions s’appliquent au service téléphonique à l’étranger.

Une autre alternative pour s’entretenir avec un conseiller de la Société Générale est de se rendre dans l’agence la plus proche.

Pour résumer, la Société Générale reste plus chère que bon nombre de ses concurrents. De plus, l’ajout de services non inclus dans les formules peut faire monter le prix de plusieurs euros par mois. Par contre, la SG sait faire preuve de souplesse, de transparence, de rapidité, sans oublier qu’elle autorise tous les moyens de paiement. Sa proximité et le fait qu’elle accepte tous les statuts juridiques jouent en sa faveur. Quant aux offres, elles conviennent à tous professionnels et peuvent être personnalisées. Tout cela fait de la Société Générale un partenaire de premier choix pour le développement d’une activité professionnelle.

Comment fermer un compte bancaire professionnel SG ?

Que vous ayez ouvert un compte pro SG au format classique ou un compte Jazz Pro, la procédure de fermeture de compte est la même. Elle se fait sans préavis et requiert de :

  • S’assurer qu’aucune opération de crédit ou de débit n’est enregistrée.
  • S’assurer qu’une opération payée en débit différé n’a pas été effectuée.
  • Vérifier les frais de clôture ou de transfert.
  • Envoyer un courrier faisant part de votre volonté de résilier votre compte pro à la Société Générale.

La demande de fermeture de compte bancaire professionnel doit être signée par le représentant de l’entreprise et accompagnée d’un justificatif de la société. Par exemple, un extrait Kbis.

Alors allez-vous choisir le compte pro format classique ou le compte Jazz Pro de la Société Générale ?

La solution Jazz pro est la plus économique auprès de la Société Générale. En effet contrairement à l’offre Compte Professionnel où tous les services sont facturés à la carte, elle garantit une convention de compte claire et transparente. La différence entre les deux solutions vient du fait que l’abonnement à certains services est inclus dans la cotisation Jazz Pro et permet également de bénéficier de quelques réductions. Il y a par exemple Progéliance Net qui est le service internet compris dans la solution Jazz Pro. Ainsi, l’accès au compte, sa gestion, sa consultation et les opérations en ligne se font depuis un smartphone. Imprimer les relevés et RIB, suivre les ordres initiés en agence, être alerté par SMS de l’évolution des soldes, etc. est également possible avec Progéliance Net. Les réductions offertes par la solution Jazz Pro sont valables sur : Les cartes Business Visa ou American Express. Le Quiétus Pro assurance sur le mobile professionnel et protection des moyens de paiement. Le Messalia Pro service d’alerte SMS. Le service e-Carte Bleue. La Progécarte Sans Contact. Un programme de fidélité appelé Filigrane est aussi attribué à tout adhérant Jazz Pro. En cumulant suffisamment de points lors des opérations bancaires, vous pourrez choisir un cadeau parmi ceux proposés dans le catalogue Société Générale.
L’ouverture de compte, ainsi que le transfert et la clôture sont gratuits. La cotisation mensuelle avec Jazz Pro est de 36,90 €. Une commission de mouvement à hauteur de 12 500 € d’opérations débitrices par mois est incluse pour Jazz Pro. Pour le Compte Professionnel, elle est de 7 €/mois minimum. Les frais de tenue de compte sont inclus avec Jazz Pro. Sans Jazz Pro, elle est de 25 €/mois minimum. Progéliance Net sans la réduction Jazz Pro s’élève à 20 €/mois hors TVA. Messalia Pro sans Jazz Pro dispose d’un prix tarifaire de 5,30 €/mois hors TVA.
Les 2 solutions de Compte pro Société Générale vous permettent de bénéficier de : - Conseils personnalisés pour développer au mieux votre entreprise - L’autorisation de découvert est aussi personnalisable. - L’accès aux comptes pro Société Générale peuvent se faire à tout moment de la journée ou de la nuit pour effectuer des opérations en ligne totalement sécurisées.
Quant aux cartes bancaires, il est possible de choisir la vôtre parmi 5 choix possibles (Visa Business, Gold Business, Gold Business Class, Business Green American Express et Gold American Express). La carte Visa Business coute 51 € par an. La cotisation de la carte Visa Gold Business est de 139 € par an. Pour l’option Business class (uniquement sur Gold Business), comptez 122 € par an. La cotisation de la carte Business Green American Express est de 95 € par an. La carte Business Gold American Express est de 195 €.
3 comments
  1. toutain stephane
    toutain stephane

    bonjour si je desir changer de banque est ce compliquer pour tout ce qui et carte bleu etant commercant ainsi que tout ce qui et prelevement rsi assurance etc est ce la nouvelle banque qui s’occupe de tout les changement merci d’avance

    Répondre
    • Mat
      Mat

      Bonjour,
      Vous devrez faire les changements vous-même auprès de tous les acteurs que vous citez.

      Répondre
  2. FABREGON Olivier
    FABREGON Olivier

    Bonjour,
    Pour un auto-entrepreneur qui a un compte pro, le Jazz Pro est-il obligatoire ?
    Merci beaucoup.
    Olivier FABREGON

    Répondre
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