Les offres Monabanq : Pratiq, Uniq et plus

Les offres de la banque en ligne Monabanq sont destinées à la fois aux particuliers et aux autoentrepreneurs. Quelles sont-elles ? Quels sont les tarifs ? Cet article vous dit tout.

Les comptes bancaires

Les comptes courants pour les particuliers

Monabanq présente 4 comptes courants à destination des particuliers.

L’offre pratiq

L’offre pratiq vous permet d’avoir une carte Visa et de retirer de l’argent de manière illimitée dans la zone euro. Accessible à 2 euros par mois, elle vous autorise également à déposer des chèques.

L’offre pratiq +

Elle coûte 3 euros par mois et vous permet de bénéficier des mêmes fonctionnalités que l’offre pratiq, mais avec quelques atouts supplémentaires comme :

  • L’accès à un chéquier.
  • 5 dépôts d’espèces par an.
  • 3 retraits par an, etc.

L’offre Uniq

Accessible à 6 euros par mois, l’offre Uniq cumule les avantages des deux premières offres tout en vous faisant profiter d’autres services, notamment :

  • 25 retraits par an en dehors de la zone euro.
  • 2 virements instantanés par mois.
  • 50 paiements par an hors de la zone euro.
  • Assurances.

L’offre Uniq +

L’offre Uniq + est à 9 euros par mois, avec plus de fonctionnalités comme :

  • 12 dépôts d’espèces par an.
  • Des retraits d’espèces et des paiements illimités hors de la zone euro.
  • 5 virements instantanés par mois.
  • Assurances.
  • Etc.

L’offre Jeune

L’offre jeune de Monabanq s’adresse aux français de moins de 25 ans.

Le compte autoentrepreneur

Le compte pour autoentrepreneur de Monabanq est accessible à 7 euros par mois. Il vous donne la possibilité de créditer vos chèques en ligne et de gérer facilement vos mandats de prélèvement. Outre cela, il est assorti de fonctionnalités comme :

  • Contacter les conseillers de Monabanq.
  • Retirer de l’argent, sans frais, dans l’Espace Économique Européen.
  • Choisir le code de votre carte bleue.

Les crédits

Pour faire face à des imprévus, entretenir votre voiture ou votre maison, vous pouvez souscrire à l’une des offres de crédit de Monabanq.

Le crédit renouvelable

C’est un prêt que vous pouvez utiliser pour vos besoins personnels. Il n’est pas assorti à un frais de dossier. Quant à son montant, il est compris entre 500 à 5000 euros.

Le crédit auto-moto

Il s’agit d’un emprunt dont le montant est compris entre 3 000 et 30 000 euros. Vous pouvez l’utiliser pour acheter une nouvelle voiture ou une moto.

Crédit travaux

Il est destiné à financer les travaux d’aménagement de votre maison. En fonction de votre besoin, vous pouvez emprunter une somme avec un montant compris entre 3 000 euros et 30 000 euros.

Crédit autres projets

Il vous permet de bénéficier d’une somme de 3 000 euros à 30 000 euros pour réaliser n’importe lequel de vos projets.

Crédit immobilier

Ce prêt immobilier, au taux annuel effectif global de 1,73 % (10/2020), vous donne accès à une somme de 200 000 euros pour vous permettre de devenir propriétaire. Quant à sa durée de remboursement, elle est de 180 mois.

Les assurances

Monabanq propose différentes offres d’assurance répondant à tous les besoins.

Assurance habitation

Que vous soyez locataire ou propriétaire, l’assurance habitation vous couvre s’il y a un incendie, une inondation, un vol, des dommages électriques, etc.

Assurance automobile

Elle se décline en 4 offres différentes, notamment :

  • Le tiers : responsabilité civile, dommage corporel jusqu’à 2 millions d’euros, protection juridique Auto.
  • Le tiers étendu : assistance, vol, incendie, bris de glace, catastrophe naturelle…, ainsi que les avantages du « Tiers ».
  • Le « Tous Risques Standard » : Indemnisation des effets personnels jusqu’à 300 euros, des accidents, des actes de vandalisme, etc.
  • Le « Tous Risques Optimale » : Bonus Joker, complément du forfait dépannage jusqu’à 200 euros, conseils en cas de panne…, et les avantages de toutes les autres offres.

Assurance santé

Vous pouvez souscrire à l’un des contrats d’assurance Monabanq suivants :

  • Accès.
  • Essentiel.
  • Liberté.

Assurance décès

L’assurance décès de Monabanq se décline en deux offres :

  • Option Standard : bénéficiez d’un forfait mensuel de 1 000 euros pendant 12 mois, et d’un capital d’urgence de 2 000 euros en cotisant 2,5 euros par mois.
  • Option Plus : avec une cotisation de 5 euros par mois, vous profitez d’un forfait mensuel de 2 000 € pendant 12 mois ainsi que d’un capital d’urgence de 4 000 euros.

Assurance perte d’emplois

Monabanq propose deux sortes d’assurance perte d’emplois :

  • Option Standard : profitez d’un versement forfaitaire mensuel de 150 euros pendant 6 mois en cotisant 5 euros par mois.
  • Option Plus : une cotisation mensuelle de 8,50 euros vous permet de bénéficier d’un versement forfaitaire mensuel de 300 euros pendant 6 mois.

Homiris

Cette assurance est destinée à protéger vous et votre domicile. Elle inclut :

  • Un système d’alarme connecté.
  • Une télésurveillance 24 h/24
  • L’intervention d’un agent de sécurité, etc.

Les placements

Pour diversifier vos placements, Monabanq vous donne la possibilité d’adhérer à :

  • Une assurance vie : avec un versement minimum de 500 euros, vous pouvez accéder à deux fonds euro (Eurossima et Netissima) ainsi qu’à 260 unités de compte.
  • Un compte Titre : elle vous permet de profiter de toutes sortes de valeurs mobilières (actions, obligations, OPCVM, etc.) et de détenir des titres sans limites.
  • Un Plan Épargne en Actions (PEA) : vos plus-values bénéficient d’une exonération fiscale au bout de 5 ans.

Les livrets d’épargne

Pour vous constituer une épargne, Monabanq vous propose plusieurs livrets, tels que :

  • Livret A : pour financer des logements sociaux, des transports, etc. Son taux d’intérêt net est de 0,50 %, et vous pouvez verser jusqu’à 22 950 euros.
  • Livret de développement durable et solidaire (LDDS): son plafond de versement est limité à 12 000 euros. Il permet de financer des PME ainsi que certains travaux.
  • Livret Croissance : son taux d’intérêt brut est compris entre 0,5 à 0,45 %, et son plafond de versement est de 25 000 euros.
  • Livret d’épargne Monabanq : cette option n’a pas de plafond de versement et vous permet d’épargner lorsque vous faites des paiements par carte.
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