Compte pro en ligne avec création d’entreprise incluse : Lequel choisir ?

Les comptes bancaires professionnels facilitent la séparation des finances personnelles et professionnelles, offrant ainsi une gestion transparente des transactions. Bien que non obligatoires pour les auto-entrepreneurs, ils sont requis pour certaines formes de sociétés. Les comptes professionnels avec création d’entreprises simplifient les formalités d’immatriculation et offrent une gamme de services supplémentaires. Les banques pro en ligne, telles que Qonto, Shine et Blank, offrent des packs de création d’entreprise incluant des tarifs avantageux et un accompagnement complet.

Compte bancaire professionnel avec création d’entreprises : quels avantages en tirer ?

Un compte bancaire professionnel avec création d’entreprises est un service offert par un établissement financier à l’encontre des futurs entrepreneurs ou des dirigeants d’entreprise.

Généralement, cette offre se présente sous la forme d’un pack et a pour objectif d’offrir un accompagnement complet lors de l’ouverture d’un compte professionnel, mais également un accompagnement dans les formalités de création d’entreprises. Les avantages offerts par ce service bancaire sont alors multiples, car il offre :

• Un allègement des démarches d’immatriculation ;
• Une facilitation de la gestion financière (virement et encaissement en ligne) ;
• Une réduction de prix sur certains produits bancaires (comptes de dépôt, prêts commerciaux) ;
• Une assistance globale sur la gestion d’entreprise.

Il va sans dire que l’ouverture d’un compte professionnel avec création d’entreprises facilite et accélère la réalisation de tout projet entrepreneurial. De plus, il offre une sécurité supplémentaire pour toute opération financière.

Comment choisir son compte bancaire professionnel avec création d’entreprises ?

Pour trouver le compte bancaire professionnel avec création d’entreprises qui répond à leur besoin, les entrepreneurs doivent prendre en compte certains aspects du service comme :

• La facilité de gestion du compte ;
• Les conditions de sécurité du pack ;
• Les différents frais à payer ;
• Les services bancaires supplémentaires (outils de gestion comptable, de trésorerie, carte bancaire, terminal de paiement électronique…).

D’autre part, il est aussi important de prendre en compte certaines qualités telles que la compétence relationnelle du conseiller bancaire, sa disponibilité, mais surtout la réactivité du service clientèle.

Lors de leur recherche, les entrepreneurs peuvent alors se diriger vers une banque commerciale, un établissement bancaire en ligne, une banque d’affaires et d’investissement, ou encore auprès d’un établissement financier appartenant aux assureurs.

Quelle est la meilleure banque pro en ligne avec création d’entreprise incluse ?

La plupart des banques du territoire français proposent aux entrepreneurs des packs dédiés à la création d’une entreprise, parallèlement à l’ouverture d’un compte bancaire professionnel. Une aide à l’obtention des documents administratifs nécessaires ainsi qu’un service d’assistance sont généralement inclus dans ce genre d’offre bancaire. Et dans cet exercice, ce sont les banques en ligne qui offrent les meilleurs tarifs.

Qonto

Qonto offre à tout entrepreneur un plan d’ouverture de compte bancaire professionnel dédié à la création d’entreprises à partir de 149 euros. Ce pack est composé d’un service d’accompagnement complet, jusqu’à la mise en œuvre du projet. Il inclut également la création et la gestion des comptes, ainsi que l’intégration des paiements. De plus, le pack création d’entreprises bénéficie d’une interface personnalisable qui facilite son utilisation.

Shine

Shine offre un pack de création de microentreprises à tout client souhaitant ouvrir un compte professionnel avec un tarif d’entrée de 59 euros (6 mois à Shine Basic) et une offre premium de 84,90 euros HT. Cette offre donne accès à une équipe de support client, ainsi qu’un outil de lancement d’activité. En outre, Shine propose un pack de dépôt de capital pour 139 euros avec un accès à une assistance clientèle.

Blank

Actuellement, Blank ne dispose que d’une offre dédiée à la création d’une microentreprise, en partenariat avec LegalPlace. Ce dernier prend alors en charge la création d’entreprises appartenant aux jeunes entrepreneurs. Les tarifs de Blank dépendent de plusieurs facteurs, notamment du statut juridique de l’entreprise, de sa taille ainsi que de ses besoins.

Le dépôt de capital est fixé à partir de 69 euros, s’ajoutant au prix de l’offre bancaire. Blank propose également des tarifs préférentiels aux clients ayant souscrit à des offres à long terme.

Anytime

Compte professionnel d’Orange Bank, Anytime met à disposition des entrepreneurs un pack « Création d’Entreprises » comprenant une gamme d’offres bancaires consacrée au lancement d’activité. Ce pack concerne l’ouverture d’un compte pro, un dépôt de capital et un service de conseils personnalisés. En payant un supplément, l’entrepreneur peut disposer d’un outil de gestion de mails et d’une Mastercard Business.

Les tarifs de ce forfait débutent à partir de 499 euros, mais peuvent varier en fonction des services proposés.

Fiducial Banque

Fiducial Banque propose un pack d’entrée consacré aux entrepreneurs souhaitant ouvrir un compte professionnel. Appelée « Pro Base », cette offre les accompagne dans la création d’entreprises et comprend une gamme complète de services bancaires : ouverture d’un compte bancaire, options de paiement par carte Visa Business, délivrance d’une attestation de dépôt de capital, etc. Accessible à partir de 144 euros par an, le pack offre aussi un accès à un outil de gestion financière en ligne.

Memo Bank

Avec Memo Bank, le tarif d’entrée à l’ouverture d’un compte professionnel est de 149 euros par mois, avec la première mensualité offerte. Ce pack comprend un certificat de création d’entreprises, un numéro d’immatriculation et un logo. Cette offre inclut aussi une consultation de 2 heures avec un expert en affaires pour aider les entrepreneurs à créer leur structure. Toutefois, l’offre de Memo Bank ne bénéficie pas d’une MasterCard business.

Ouverture d’un compte bancaire professionnel : est-ce une obligation pour les entrepreneurs ?

Spécialement conçus pour les entreprises, les auto-entrepreneurs et les freelances, les comptes bancaires professionnels permettent de séparer les transactions personnelles et professionnelles. Ils permettent de gérer une entreprise d’une manière plus transparente et aident à ordonner toutes les transactions financières (virements entrants et sortants, encaissement en banque, etc.).

De plus, les comptes professionnels donnent accès à des services supplémentaires, à l’image des prêts et des lignes de crédit. Ils peuvent même faciliter la gestion de la trésorerie avec des moyens en ligne. On peut alors trouver plusieurs types de comptes bancaires professionnels comme les comptes avec guichet, les comptes professionnels en ligne, les comptes avec des solutions de paiement incluses, ou encore les comptes accompagnés de services bancaires personnalisés.

Bien que la création d’un compte professionnel n’est pas obligatoire pour les auto-entrepreneurs, certaines formes de société sont assujetties à cette règle (loi PACTE du 22 mai 2019). Cela concerne notamment les entreprises à capital social telles que les SARL, les EURL, les SAS et les SASU. En effet, pour ces entreprises, leur immatriculation passe par l’obtention du certificat de dépôt de fonds octroyé par la banque.

Une entreprise peut alors procéder à l’ouverture d’un compte professionnel au début de son activité ou au cours de son existence, lors d’une modification de son statut juridique, par exemple.