Compte pro en ligne avec dépôt de chèque : Lequel choisir ?

L’ouverture d’un compte bancaire dédié à l’activité d’une société est obligatoire, lors de la création et durant l’exercice des activités. Le compte permet entre autres de déposer les fonds avant l’immatriculation de la société au RCS et d’optimiser la gestion financière de la structure, tout en garantissant la transparence de la comptabilité.

Bien choisir la banque lors de l’ouverture d’un compte bancaire professionnel en ligne est fondamental. Parmi les options possibles, le compte avec dépôt de chèque rassemble de nombreux avantages pour une entreprise individuelle ou une société. Quelques banques en ligne proposent ce services ? Pour choisir, il est impératif de considérer plusieurs critères. Nos explications.

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Quelle banque choisir pour bénéficier d’un compte avec dépôt de chèque ?

La possibilité de dépôt de chèque est un véritable plus pour les sociétés lors de l’ouverture d’un compte bancaire en ligne. Voici les banques en ligne qui proposent ce service.

1. Hello bank! Pro, le compte avec dépôt de chèque de Hello Bank!

Hello bank pour les auto-entrepreneurs

Hello Bank! Pro figure parmi les banques en ligne qui proposent un compte pro avec dépôt de chèque. Son offre Hello Business s’adresse aux auto-entreprises et aux EURL.

Pour Hello Bank, le dépôt de chèque peut se faire par envoi postal ou via les agences BNP Paribas avec un délai d’encaissement de 24 heures. L’offre Hello Business est peu contraignante pour les auto-entrepreneurs. En effet, elle propose un nombre illimité de dépôts de chèque et un montant non plafonné.

Par ailleurs, cette banque dispose de nombreux autres moyens de paiement et d’encaissement pour payer vos créances ou alimenter votre compte. Entre autres, Hello Bank propose un terminal de paiement électronique ou TPE, l’encaissement en espèces, les virements et les cartes bancaires.

CB Hello Bank! Pro

VISA

avec assurance et assistance

  • Facilité de caisse de 1 550 €
  • Une carte Visa à débit immédiat ou différé
  • Retraits et paiements sans frais partout dans le monde
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à partir de 10,90€

1€ les 3iers mois

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2. Boursorama, le compte professionnel avec dépôt de chèque

Boursorama pro pour les entrepreneurs individuels

Pour réaliser un dépôt de chèque entièrement digitalisé, vous pouvez choisir l’offre pro de la banque Boursorama. Avec son concept de chèque digital, Boursorama Banque facilite l’encaissement. En effet, celui-ci peut se faire en seulement 3 jours après réception du chèque. La banque propose aussi d’autres moyens de paiement comme la carte bancaire, un terminal de paiement mobile incluant un lecteur de cartes et une application dédiée.

En optant pour l’offre professionnelle que propose Boursorama Banque, vous bénéficiez entre autres d’avantages financiers comme l’exonération des frais pour certaines opérations, comme l’émission de chèques et les frais de la mise en place du prélèvement SEPA pour le mandat B2B. De même, le nombre et le plafond des dépôts peuvent être modifiés, selon les besoins de votre entreprise.

L’ouverture de compte professionnel chez Boursorama Banque se fait exclusivement en ligne, ce qui permet de faciliter les démarches obligatoires pour ce type d’opération.

CB Boursorama

VISA

  • 80€ offert
  • Nombreux services
  • Auto-entrepreneurs uniquement
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à partir de 9€

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3. Qonto, L’offre compte pro avec dépôt de chèque

Qonto pour les indépendants

Qonto est l’une des solutions incontournables lorsqu’il est question de choisir un compte bancaire en ligne avec dépôt de chèque. Contrairement aux autres banques qui visent exclusivement le statut d’auto-entrepreneurs, Qonto s’ouvre à tous les statuts juridiques qui ont besoin d’un dépôt de chèque.

Pour ce faire, les chèques doivent être déposés par voie postale. Toutefois, il est nécessaire d’enregistrer le dépôt au préalable depuis l’espace client de la banque en ligne. Le délai pour encaisser le chèque est de 8 jours.

Par ailleurs, Qonto propose d’autres moyens d’encaissement, à savoir : le virement, le terminal de paiement électronique, le retrait par carte bancaire MasterCard. Bien que l’ouverture du compte et certains services de l’offre sont gratuits, le compte avec dépôt de chèque Qonto respecte un certain quota :

  • L’offre basic à 9 € HT par mois ne permet pas de déposer de chèques ; Il faut opter pour l’offre Smart ou supérieur pour bénéficier de 2 chèques encaissés par mois ou plus selon les offres;
  • le montant du dépôt ne doit pas excéder 30 000 euros par mois et 15 000 euros par chèque.
CB Qonto

Mastercard Business International

avec assurance

  • Pas de frais cachés
  • Comptabilité simplifiée
  • Interface simple et pratique au quotidien
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à partir de 9€

1 mois offert

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4. Shine

Shine auto-entrepreneur

Shine est une banque en ligne qui propose une offre convenant à tous les professionnels : auto-entrepreneurs sociétés. L’offre avec dépôt de chèque de Shine inclut 2 à 4 dépôts gratuits de chèque. Au-delà de ce quota, un coût de 2 euros par dépôt sera débité du compte du client.

Pour réaliser le dépôt, le client doit enregistrer le chèque grâce à l’application et l’envoyer par voie postale. L’encaissement se fait 15 jours suivant la réception du chèque. Le service de dépôt de chèque est uniquement disponible avec les offres Premium et Business.

Pour cette banque 2.0 le montant de chaque dépôt est plafonné à 10 000 euros par mois et 5 000 euros par chèque.

Au-delà des chèques, le client dispose d’autres moyens d’encaissement, à savoir, le terminal de paiement électronique, les virements et les retraits par carte bancaire.

CB Shine

Mastercard Business International

avec assurance

  • Bon rapport qualité/prix
  • Dépôt chèques & espèces, TPE
  • Service client 7j/7 basé en France
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à partir de 7,90€

1 mois offert

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Compte professionnel en ligne avec dépôt de chèque, quel enjeu pour votre business ?

Ouvrir un compte professionnel représente une étape impérative lors de la création d’une entreprise, notamment lors de la demande d’immatriculation. Toutefois, l’enjeu de l’ouverture d’un compte professionnel ne se limite pas à une simple question de législation. Avoir un compte pro améliore le fonctionnement de votre entreprise.

Pour les professionnels, un compte pro en ligne permet également de faciliter la gestion administrative et comptable. Il aide à distinguer les biens personnels et ceux liés à l’activité de l’entreprise. En gérant les entrées et les dépenses professionnelles grâce à un compte bancaire pour votre entreprise, vous assurez la transparence de votre structure.

Par ailleurs, contrairement aux banques traditionnelles, les banques en ligne vous proposent des avantages tarifaires, notamment des services gratuits. C’est le cas des frais d’ouverture et de gestion de compte, la carte bancaire et les services de paiement, comme les virements SEPA permanents. En plus de ces avantages, un compte pro en ligne peut proposer le dépôt de chèque. Ce service permet de disposer d’un moyen de paiement supplémentaire à moindre coût.

Quels sont les éléments à considérer pour choisir sa banque en ligne avec dépôt de chèque ?

Considérer les moyens de paiement est indispensable pour choisir le compte bancaire professionnel en ligne qui convient à l’activité de votre entreprise. Les comptes professionnels en ligne acceptent désormais plusieurs moyens de paiement. Ainsi, à part les paiements par carte bancaire, les virements SEPA, … certaines banques en ligne incluent également le dépôt de chèques parmi leurs moyens de paiement.

Pour choisir votre compte pro en ligne avec dépôt d’espèces, vous devez prendre en compte certains points :

  • Le nombre de dépôts par mois
  • Le plafond des dépôts par mois
  • Les frais de dépôt de chèque

Tableau comparatif des moyens de paiement

BanqueOffreChèquesVir. / Prélèv.Dépôt espècesRetraits
logo Qonto Basic030 inclus puis 0,25 €Non1 € HT par retrait avec la carte One, 5 inclus avec la carte Plus, Illimité avec la carte X
logo Qonto Smart2 inclus puis 2 € HT60 inclus puis 0,25 €Non1 € HT par retrait avec la carte One, 5 inclus avec la carte Plus, Illimité avec la carte X
logo Qonto Premium5 inclus puis 2 € HT100 inclus puis 0,25 €Non1 € HT par retrait avec la carte One, 5 inclus avec la carte Plus, Illimité avec la carte X
logo Qonto Essential3 inclus puis 2 € HT100 inclus puis 0,25 €Non1 € HT par retrait avec la carte One, 5 inclus avec la carte Plus, Illimité avec la carte X
logo Qonto Business10 inclus puis 2 € HT500 inclus puis 0,25 €Non1 € HT par retrait avec la carte One, 5 inclus avec la carte Plus, Illimité avec la carte X
logo Qonto Enterprise15 inclus puis 2 € HT1000 inclus puis 0,25 €Non1 € HT par retrait avec la carte One, 5 inclus avec la carte Plus, Illimité avec la carte X
logo Shine Basic020 inclus puis 0,40 €Non1 € HT par retrait
logo Shine Plus2 inclus puis 2 € HT50 inclus puis 0,40 €1 dépôt de 500 € puis 4 % du montant déposé2 retraits inclus puis 1 € HT par retrait
logo Shine Pro4 inclus puis 2 € HT100 inclus puis 0,40 €2 dépôts de 1 500 € puis 4 % du montant déposé4 retraits inclus puis 1 € HT par retrait
logo Blank Carte blanche1 inclus puis 0,90 € HT100 inclusNon1 € HT par retrait
logo Blank Carte noire3 inclus puis 0,90 € HT100 inclusNon1 € HT par retrait
logo Finom SoloNon50 inclus puis 0,20 €Non2 € HT par retrait
logo Finom StartNon100 inclus puis 0,20 €Non5 retraits inclus puis 2 € HT par retrait
logo Finom premiumNon200 inclus puis 0,20 €Non10 retraits inclus puis 2 € HT par retrait
logo Finom CorporateNonIllimitéNon20 retraits inclus puis 2 € HT par retrait
logo Propulse by CA StartNon100 inclus puis 1 €Non1 € HT par retrait
logo Propulse by CA Start +Non100 inclus puis 1 €Non1 € HT par retrait
logo Hello bank! ProHello BusinessGratuit et illimitéGratuit et illimitéGratuit et illimitéGratuit et illimité
logo Anytime Start1 inclus20 inclus puis 0,40 €Non2 € HT par retrait
logo Anytime Easy4 inclus100 inclus puis 0,25 €Non2 € HT par retrait
logo Anytime Boost6 inclus puis 5 €200 inclus puis 0,20 €Non2 € HT par retrait
logo Anytime Business8 inclus puis 5 €500 inclus puis 0,20 €Non2 € HT par retrait
logo Anytime Corporate10 inclus puis 5 €1000 inclus puis 0,15 €Non2 € HT par retrait
logo Boursobank ProGratuit et illimitéGratuit et illimitéGratuit et illimitéGratuit et illimité
logo Monabanq Auto-entrepreneurGratuit et illimitéGratuit et illimitéGratuit et illimitéGratuit et illimité
logo N26 StandardNonGratuit et illimitéNon3 inclus puis 2 € HT par retrait
logo N26 SmartNonGratuit et illimitéNon5 inclus puis 2 € HT par retrait
logo N26 YouNonGratuit et illimitéNon5 inclus puis 2 € HT par retrait
logo N26 MetalNonGratuit et illimitéNon8 inclus puis 2 € HT par retrait
logo Revolut FreeNon5 inclus puis 0,20 €Non2 % par retrait (1 € minimum)
logo Revolut ProfessionnelNon20 inclus puis 0,20 €Non2 % par retrait (1 € minimum)
logo Revolut UltimateNon100 inclus puis 0,20 €Non2 % par retrait (1 € minimum)
logo Revolut GrowNon100 inclus puis 0,20 €Non2 % par retrait (1 € minimum)
logo Revolut ScaleNon1000 inclus puis 0,20 €Non2 % par retrait (1 € minimum)
logo Revolut EntrepriseNonPersonnaliserNon2 % par retrait (1 € minimum)
Comparaison des moyens de paiement et d’encaissement