Les professionnels indépendants et auto-entrepreneurs peinent souvent à trouver une banque en ligne adaptée à leurs besoins tout en maîtrisant leurs coûts. Hello bank! Pro propose une solution bancaire en ligne simple et compétitive. Découvrez notre analyse détaillée sur cette offre qui séduit par sa carte Hello Business, ses outils de gestion et son rapport qualité-prix, idéale pour optimiser la comptabilité en ligne des entrepreneurs.
Résumé de notre avis sur Hello bank! Pro
- Spécialisée dans les services bancaires en ligne, Hello bank! Pro s’adresse aux indépendants, auto-entrepreneurs et professionnels libéraux.
- L’offre Hello Business, à 10,90€ HT/mois, propose un compte professionnel complet avec carte bancaire Hello Business, facilité de caisse jusqu’à 1 550€ et outils de gestion en ligne.
- Cette solution allie simplicité d’utilisation aux avantages d’une banque traditionnelle tout en proposant des fonctionnalités modernes.
- Idéale pour les professionnels recherchant une gestion fluide de leurs finances, elle se distingue par son service client réactif et son application mobile intuitive. Les virements instantanés gratuits, le dépôt d’espèces dans les agences BNP Paribas, et la possibilité d’obtenir un crédit professionnel jusqu’à 25 000€ renforcent son attractivité pour les entrepreneurs en quête de sérénité bancaire.
VISA
avec assurance et assistance
- Facilité de caisse de 1 550 €
- Une carte Visa à débit immédiat ou différé
- Retraits et paiements sans frais partout dans le monde
à partir de 10,90€
3 mois offerts
Résumé des avantages et inconvénients de Hello bank! Pro
| Catégorie | Avantages | Inconvénients |
|---|---|---|
| Tarification | Tarif unique à 10,90€ HT/mois pour l’offre Hello Business | Aucune mention de forfaits gratuits ou d’offres d’introduction |
| Facilité de caisse | Facilité de caisse automatique jusqu’à 1 550€ (15 jours de débit autorisés sur 30 jours) | Limite de 1 550€ potentiellement insuffisante pour certains besoins professionnels |
| Financement | Solutions de crédit professionnel jusqu’à 25 000€ remboursables sur 7 ans | Aucune information sur les taux d’intérêt ou conditions spécifiques |
| Services bancaires physiques | Dépôt de chèques et d’espèces possible dans les automates BNP Paribas | Accès limité aux agences physiques pour les démarches complexes |
| Service client | Service clientèle accessible par téléphone, sécurisé et réactif | Absence d’adresse email pour contacter un conseiller |
| Outils numériques | Application mobile fluide et facile à utiliser | Aucune version bureau spécifique pour les professionnels |
| Diversité des offres | Structure tarifaire simple et transparente | Offre Hello Business limitée en termes de diversité d’offres |
| Public cible | Adaptée aux indépendants et micro-entrepreneurs | Profils acceptés principalement restreints aux indépendants |
| Services complémentaires | Assurances professionnelles incluses (annulation de voyage, etc.) | Commissions sur certaines transactions (ex: 1,35% TTC par transaction avec Lyf Pro) |
Tarifs de Hello bank! Pro
Les différents modèles / formules / offres
L’offre Hello Business constitue l’unique formule tarifaire proposée par Hello bank! Pro à 10,90€ HT par mois. Cette structure tarifaire unique simplifie le choix pour les professionnels en leur offrant un forfait complet comprenant une carte bancaire professionnelle, un chéquier et un service de facilité de caisse jusqu’à 1 550€. Contrairement à la plupart des banques traditionnelles qui segmentent leurs offres, Hello bank! Pro opte pour une solution unique accessible à tous les indépendants, qu’ils soient micro-entrepreneurs, auto-entrepreneurs, EURL ou SASU.
| Caractéristiques | Détails de l’offre |
|---|---|
| Prix | 10,90€ HT/mois |
| Promotion | 3 mois offerts |
| Carte bancaire | Hello Business Visa débit immédiat ou différé |
| Services inclus | Facturation, chéquier, facilité de caisse |
| Découvert | Jusqu’à 1 550€ |
| Crédit pro | Jusqu’à 25 000€ |
L’offre Hello Business à 10,90€ HT/mois inclut des services importants pour les professionnels indépendants. En plus du compte bancaire professionnel avec IBAN français, ce forfait intègre une carte Visa Hello Business utilisable en France et à l’international, un chéquier et la possibilité d’obtenir une facilité de caisse jusqu’à 1 550€. Les outils de facturation intégrés permettent de créer devis, factures et avoirs, tandis que les assurances professionnelles couvrent les imprévus. Cette offre complète pour gérer efficacement finances professionnelles depuis l’application.
- Paiements sans contact avec la carte Hello Business
- Retraits d’espèces gratuits en France et à l’étranger
- Virements SEPA gratuits vers tous les comptes européens
- Encaissement de chèques dans les agences BNP Paribas
Notre avis sur le prix de Hello bank! Pro
Le positionnement tarifaire d’Hello bank! Pro à 10,90€ HT/mois se révèle compétitif par rapport aux offres du marché. Comparée aux banques traditionnelles facturant souvent plus de 20€/mois pour des services équivalents, Hello bank! Pro propose un modèle économique avantageux. À ce prix, les professionnels disposent d’une carte bancaire professionnelle, d’outils de facturation et d’un service client dédié. La banque en ligne combine ainsi les tarifs attractifs d’une néobanque aux services complets d’une banque traditionnelle, tout en bénéficiant du soutien du groupe BNP Paribas.
La promotion actuelle de 3 mois offerts sur l’offre Hello Business à 10,90€ HT/mois permet de réaliser des économies significatives. Pour les nouveaux professionnels, cette offre permet d’économiser 32,70€ HT au lancement. Le fait de ne pas avoir à payer de frais d’ouverture ni de frais cachés facilite l’installation financière des indépendants. Comparativement aux banques classiques, cette offre permet d’éviter des frais fixes mensuels plus élevés, tout en conservant les fonctionnalités essentielles à la gestion d’une activité professionnelle.
Hello bank! Pro : pour qui ?
Hello bank! Pro s’adresse principalement aux indépendants, auto-entrepreneurs, freelances et professions libérales. L’offre est ouverte aux statuts juridiques suivants : entrepreneur individuel (EI), micro-entrepreneur, EURL, SASU, SELASU et SELEURL. Cette solution bancaire en ligne répond aux besoins des petites structures avec un chiffre d’affaires inférieur à 72 000 € HT pour les activités de vente et 27 000 € HT pour les prestations de service. Les professionnels bénéficient d’un compte pro, d’une carte Hello Business et d’outils de gestion intégrés, adaptés à une activité à taille humaine.
Les auto-entrepreneurs recherchent un compte bancaire dédié pour séparer leurs finances personnelles et professionnelles. Hello bank! Pro propose une solution simple avec un forfait à 10,90€ HT/mois, incluant un chéquier, un service de facilité de caisse jusqu’à 1 550€ et des virements SEPA gratuits. Les auto-entrepreneurs apprécieront également les outils dédiés comme la création de devis et factures, la gestion des encaissements et le calcul automatique de la TVA. Ces fonctionnalités, combinées à un service client réactif, facilitent la gestion quotidienne de leur activité.
Cependant, Hello bank! Pro présente des limites pour certaines structures. Les entreprises de plus de 10 salariés ou les organisations avec des besoins de financement supérieurs à 25 000€ peuvent trouver l’offre insuffisante. Les frais de 1,35% TTC par transaction avec Lyf Pro pénalisent les activités nécessitant un terminal de paiement fréquent. De plus, l’absence de conseiller physique et les délais d’obtention d’un découvert limité à 1 550€ sur 15 jours maximum peuvent être des freins pour les entreprises en forte croissance ou les secteurs à flux financiers variables. Cette offre convient mieux aux activités stables et aux revenus réguliers.
Liste des fonctionnalités
Compte professionnel et carte Hello Business
Le compte professionnel Hello bank! Pro s’adresse aux indépendants, auto-entrepreneurs et travailleurs libéraux. Il inclut une carte Hello Business Visa à débit immédiat ou différé, utilisable en France et à l’étranger. Les opérations bancaires sont disponibles en temps réel et le service client est joignable par téléphone du lundi au samedi. Un outil de facturation intégré permet de créer devis, factures et avoirs, tandis qu’une facilité de caisse jusqu’à 1 550€ est automatiquement rattachée au compte.
La carte Hello Business offre de nombreuses fonctionnalités aux professionnels. Compatible avec Apple Pay et le paiement sans contact Android, elle permet un contrôle total sur les autorisations de paiement via l’application. Les plafonds mensuels de paiement s’élèvent à 3 000€ et les retraits sont limités à 500€ par semaine. Des assurances professionnelles sont incluses pour couvrir les imprévus liés à l’activité. Les retraits d’espèces sont gratuits en France et à l’international, avec un taux de change compétitif.
Facilité de caisse et solutions de financement
La facilité de caisse Hello bank! Pro permet d’avoir un solde négatif jusqu’à 1 550€ sur le compte professionnel. Elle est automatiquement rattachée au compte et peut être utilisée pendant 15 jours maximum sur une période de 30 jours. Les intérêts débiteurs s’appliquent uniquement sur le montant utilisé et la durée d’utilisation. Pour les besoins de financement plus importants, un crédit professionnel est disponible jusqu’à 25 000€ remboursable sur 7 ans.
Pour les professionnels en recherche de financement, Hello bank! Pro propose des solutions adaptées. Un crédit professionnel peut être sollicité jusqu’à 50 000€, avec un remboursement étalé sur 2 à 7 ans. Les indépendants peuvent également souscrire à un livret d’épargne professionnelle pour préparer des investissements futurs. Le processus d’obtention se fait sur demande auprès de la Hello Team Pro, avec une réponse rapide possible grâce au réseau BNP Paribas.
Solutions d’encaissement et de paiement
Pour les encaissements, Hello bank! Pro propose plusieurs solutions. Le terminal de paiement Hello Pay Pro permet d’accepter les cartes bancaires en présentiel, avec un coût de 39€ HT après remboursement. L’application Lyf Pro transforme un smartphone en terminal de paiement mobile, avec une commission de 1,35% par transaction. Les chèques peuvent être déposés en agence BNP Paribas ou scannés via l’application pour un encaissement rapide. Les espèces sont également acceptées dans les automates BNP Paribas.
Concernant les moyens de paiement, Hello bank! Pro offre une carte Hello Business compatible avec tous les modes de paiement modernes. Le paiement sans contact, Apple Pay et les transactions internationales sont supportés. Les virements SEPA instantanés sont gratuits et illimités, avec un plafond de 10 000€ par opération. Le chéquier inclus permet des règlements classiques, tandis que l’application facilite l’activation ou la désactivation immédiate des services de paiement en ligne et à l’étranger.
Outils de gestion et application mobile
L’application mobile Hello bank! Pro est conçue pour simplifier la gestion quotidienne des finances professionnelles. Téléchargeable gratuitement sur iOS et Android, elle permet d’effectuer toutes les opérations bancaires en mobilité. Les professionnels peuvent consulter leurs comptes en temps réel, gérer les autorisations de leur carte Hello Business, et utiliser l’outil de facturation intégré. Les fonctionnalités de suivi des dépenses et d’analyse des performances aident à prendre des décisions éclairées pour l’activité.
- Génération de devis, factures et avoirs directement dans l’application
- Suivi des encaissements pour éviter les retards de paiement
- Analyse mensuelle des performances et identification des clients réguliers
- Calcul automatique de la TVA collectée chaque mois pour simplifier la déclaration
L’outil de facturation intégré, baptisé Mon Business Assistant Start, est spécialement conçu pour les indépendants. Il permet de créer, modifier et envoyer des devis et factures en quelques clics, avec personnalisation possible des modèles. Le suivi des paiements en temps réel aide à éviter les retards, tandis que l’analyse mensuelle des revenus et clients réguliers permet d’améliorer la gestion commerciale. Cet outil est inclus dans l’offre Hello Business à 10,90€ HT/mois.
Avis clients
Hello bank! Pro affiche un taux de satisfaction élevé de 91%, basé sur 792 avis récents. La banque en ligne obtient une note moyenne de 4,1/5 sur Trustpilot, reflet de son bon niveau de service. Les utilisateurs soulignent particulièrement la réactivité du service client et la qualité de l’application mobile, notée 4/5 en moyenne. Cette satisfaction s’explique par l’accessibilité de la plateforme et les fonctionnalités adaptées aux besoins des indépendants. Les clients apprécient également la rapidité d’ouverture de compte, souvent réalisée en quelques heures seulement.
Les retours d’utilisateurs mettent en avant la fluidité et la convivialité de l’application Hello bank! Pro. Un client sur Trustpilot témoigne avoir ouvert un compte pro et un terminal de paiement en moins d’une journée. L’accessibilité du service client par téléphone, jugé sécurisé et réactif, est un autre point fort souvent mentionné. L’application mobile, notée 4,3/5 sur les stores, permet de gérer son compte professionnel en temps réel. Les avis soulignent également la simplicité d’utilisation du service de facturation intégré, un atout pour les indépendants. Ces aspects renforcent la confiance des entrepreneurs dans cette solution bancaire en ligne.
| Plateforme | Extrait d’avis | Date |
|---|---|---|
| Trustpilot | « L’application hello bank est très fluide et très facile à utiliser… Le service clientèle est facilement accessible par téléphone, sécurisé et avec des interlocuteurs toujours disponibles et extrêmement réactifs. Vraiment jusqu’à présent tout s’est bien passé. » | 15 mars 2024 |
| Comparabanques | « En moins d’une journée, j’ai ouvert mon compte pro + Terminal de paiement. Excellent service client et contact facile depuis l’application Hello bankpro. Je recommande cette solution simple et efficace pour les indépendants. » | 28 mai 2024 |
| Trustpilot | « Hello bank! Pro m’a séduit par sa rapidité d’ouverture de compte et sa solution d’encaissement mobile. L’application est bien pensée et très intuitive. Le service client est disponible rapidement, ce qui rassure quand on débute son activité. » | 12 avril 2024 |
Malgré un taux de satisfaction élevé, certains clients souhaitent des améliorations. Plusieurs retours mentionnent l’absence d’adresse mail pour contacter les conseillers, un manque pour les échanges non urgents. Des utilisateurs signalent aussi des bugs occasionnels sur l’application. Certains déplorent également le manque de fonctionnalités avancées de gestion budgétaire. Enfin, Hello bank! Pro n’est pas recommandé pour les entreprises de plus de 10 salariés qui nécessitent des outils plus sophistiqués.
Avis final
Synthèse des points forts de Hello bank! Pro pour les indépendants et auto-entrepreneurs
Les indépendants et auto-entrepreneurs trouveront dans Hello bank! Pro une solution bancaire professionnelle particulièrement adaptée à leurs besoins. L’offre Hello Business, proposée à 10,90€ HT/mois, inclut un compte professionnel avec IBAN français, une carte bancaire Hello Business Visa, un chéquier et un service de facilité de caisse jusqu’à 1 550€. Des outils numériques comme l’application mobile fluide et l’assistant de facturation simplifient la gestion quotidienne. Les professionnels bénéficient également d’un service client dédié, de virements SEPA instantanés gratuits et d’assurances professionnelles incluses.
Analyse du positionnement de Hello bank! Pro par rapport aux néobanques et banques traditionnelles
Hello bank! Pro se positionne idéalement entre néobanques et banques traditionnelles. Contrairement aux néobanques, elle propose une facilité de caisse jusqu’à 1 550€ et des crédits professionnels jusqu’à 25 000€ remboursables sur 7 ans. Elle permet aussi le dépôt d’espèces et de chèques, un service rarement offert par les néobanques. Comparée aux banques classiques, elle propose des tarifs plus compétitifs sans frais cachés. Son application mobile compatible iOS et Android permet une gestion à distance des comptes professionnels, tout en bénéficiant du soutien du groupe BNP Paribas pour les situations plus complexes.
Pour les professionnels en quête d’une alternative gratuite, notre comparatif présente d’autres solutions adaptées. Toutefois, Hello bank! Pro se distingue par son offre structurée et sa réactivité du service client. Les indépendants apprécieront particulièrement la rapidité d’ouverture du compte pro, la dématérialisation des démarches administratives et la séparation claire entre finances personnelles et professionnelles.
Conclusion sur la pertinence de l’offre pour les professionnels ciblés
Les indépendants, auto-entrepreneurs et freelances trouveront en Hello bank! Pro une solution bancaire parfaitement adaptée à leur activité. L’offre Hello Business à 10,90€ HT/mois inclut tous les services importants : carte bancaire professionnelle, outils de facturation, facilité de caisse et accès à un crédit professionnel. Avec un taux de satisfaction client de 91%, cette offre permet de gérer efficacement ses finances professionnelles depuis un smartphone. Les professionnels apprécieront le service client réactif, les virements instantanés gratuits et la possibilité de déposer des espèces dans les agences BNP Paribas. Cette solution convient parfaitement aux micro-entrepreneurs en démarrage ou aux freelances recherchant une gestion simplifiée.
Optez pour Hello bank! Pro et bénéficiez d’une offre structurée à 10,90€ HT/mois, une carte bancaire Hello Business aux avantages garantis et une gestion simplifiée en ligne. Idéal pour auto-entrepreneurs et freelances exigeants, cette solution combine services importants et économies concrètes. Avec ses 3 mois offerts, agir maintenant, c’est poser les bases d’une gestion professionnelle sereine et rentable. Votre compte Hello bank! Pro vous attend : efficacité et simplicité garanties !
