Ouvrir un compte bancaire : Comment, tarifs pros, dans quelle banque ?…
Pour les professionnels, avoir un compte pro s’avère nécessaire bien que ce ne soit pas obligatoire pour certains statuts. Mais comment faire lorsqu’on est frappé par un interdit bancaire et que l’on ne peut pas ouvrir un compte pro dans une banque ? Comment avoir un compte pro lorsque les frais bancaires se révèlent trop chers alors que le budget est limité ? La solution est tout simplement de se tourner vers les néobanques. Tour d’horizon sur la création d’un compte pro sans banque.
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La commission de mouvement fait partie des frais bancaires qui s’appliquent aux professionnels. Nombreux sont ainsi ceux qui souhaiteraient les réduire ou même ne pas avoir à les régler. Cela est effectivement possible. Décryptage.
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Chaque fois qu’un client paie un achat par carte bancaire, le commerçant doit payer des frais sur le montant qu’il a encaissé. Ces frais d’encaissement de cartes bancaires appelés couramment commission interbancaire de paiement dépendent de la banque, mais il est possible de les négocier afin de payer moins.
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Depuis l’avènement des banques en ligne il y a environ une dizaine d’années, il est désormais possible d’ouvrir un compte pro gratuitement. Bien entendu, cette gratuité est soumise à certaines conditions. Par ailleurs, certaines opérations ne sont pas possibles. Quelles sont ces conditions ? Comment ouvrir un compte pro gratuitement ? Quelles sont les banques qui proposent cette offre ? Les détails dans les lignes qui suivent.
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Bénéficier de tarifs plus avantageux, profiter d’un service plus adapté au développement de votre entreprise, échapper aux frais cachés, trouver un service client plus réactif et à l’écoute... plusieurs raisons peuvent vous pousser à migrer vers une autre banque en tant que professionnel. D’autant plus qu’avec la popularité grandissante des banques 100 % dématérialisées et leurs offres particulièrement compétitives, de plus en plus d’entrepreneurs misent sur cette option. Pour autant, il ne faut pas oublier que cette démarche nécessite de suivre un certain nombre de formalismes. Pour éviter toutes mésaventures, on vous livre toutes les informations que vous devez connaitre pour changer de banque pro en toute sérénité.
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Les frais bancaires professionnels comptent toujours au moins les frais de tenue de compte, sauf pour les microentreprises domiciliées dans une banque en ligne. Les frais bancaires professionnels ne se résument cependant pas à ces frais. Il y a également des frais récurrents à payer par mois, par trimestre ou par an. Ensuite, il y a les frais débités automatiquement par la banque. Enfin, il y a les frais en cas d’irrégularités au niveau du compte. Voyons tout cela de plus près.
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Que vous soyez micro-entrepreneur, entrepreneur individuel ou bien encore chef d’entreprise, l’ouverture d’un compte bancaire professionnel peut être obligatoire afin que vous puissiez réserver l’ouverture d’un compte bancaire à vos différentes entrées et sorties d’argent inhérentes à votre activité professionnelle. Un compte bancaire professionnel présente diverses prestations adaptées aux différentes opérations bancaires nécessaires au bon développement économique d’une entreprise.
Dès lors, peuvent se poser plusieurs questions telles que : est-il obligatoire d’ouvrir un compte bancaire professionnel ? Quelle banque choisir pour ouvrir un compte bancaire professionnel ? Quels documents fournir pour ouvrir un compte bancaire professionnel ? Si vous êtes en pleine recherche pour ouvrir un compte bancaire adapté à votre entreprise, nous vous proposons dans cet article les informations essentielles à connaître avant d’ouvrir un compte bancaire professionnel.
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Lors de la création d'une entreprise, il est obligatoire de déposer le capital sur un compte bloqué jusqu'à l'obtention du KBIS. Jusqu'à peu il fallait prendre RDV dans une banque traditionnelle et apporter l'ensemble des documents de création. Désormais de nouveaux acteurs propose d'obtenir un certificat de dépôt en ligne sans se déplacer.
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L’immense majorité des entreprises est tenue d’ouvrir a minima un compte bancaire dédié, distinct du compte personnel du chef d’entreprise. Il permet transparence et clarté dans la gestion des finances de l’entreprise.
Le compte bancaire dédié n’est cependant pas synonyme de compte bancaire professionnel. Dans certains cas, il est possible d’ouvrir un compte bancaire classique, à condition qu’il soit distinct du compte personnel de l’entrepreneur.
Cette rubrique revient pour vous sur la notion de compte bancaire dédié en entreprise individuelle. Est-ce obligatoire ? Quelle est son utilité ?
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Dans le cas des sociétés commerciales ou des entrepreneurs, il est vivement recommandé d’ouvrir un compte bancaire professionnel. Pourquoi ? Déjà parce que c’est une obligation. La création d’un compte pro a surtout un aspect pratique, celui de séparer les transactions privées des activités professionnelles afin de prévenir toute confusion fiscale et comptable.
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Pour ouvrir un compte bancaire dédié à votre activité professionnelle ou non, vous devez effectuer quelques démarches au cours desquelles vous serez tenu de fournir de nombreuses pièces justificatives, à l’instar d’un document justifiant votre domicile en France. Dans cet article, découvrez tout de cette pièce indissociable à l’ouverture de votre compte.
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Quand on ne retrouve plus sa carte bancaire, on peut être pris d’un sentiment de panique. On se demande si la personne qui la trouvera l’utilisera à des fins malhonnêtes ou frauduleuses. Afin d’éviter cela, faire opposition à sa carte bancaire est une solution idéale. Cette démarche demande toutefois de suivre certaines procédures, des règles s’y appliquent également. Découvrez tout ce qu’il y a à savoir sur l’opposition à une carte bancaire dans cet article.
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D’après les chiffres, depuis près de 20 ans, l’utilisation de la carte bancaire augmente d’environ 8 % tous les ans en France. Actuellement, on compterait environ 68,3 millions de cartes bancaires qui circuleraient en Hexagone. Plus généralement, un Français sur trois posséderait au moins deux cartes bancaires. Preuve que la carte bancaire reste le moyen de paiement préféré des Français malgré l’évolution technologique et la mise en place de nouveaux moyens de paiement tels que le paiement à distance, le paiement mobile, etc. (40 % des achats effectués en France se font par carte bancaire). Il faut dire que la carte bancaire est pratique, facile à utiliser et offre une grande sécurité aux utilisateurs. De plus, elle est associée à de nombreuses fonctionnalités, et peut être gratuite, notamment dans les banques en ligne et les néobanques. Toutefois, ils sont nombreux à ne pas reconnaître les différents types de cartes bancaires en fonction de leurs services, les fonctionnalités, les réseaux et les prix. Carte de retrait, carte de paiement, carte à débit immédiat ou différé... Le point sur les différentes cartes bancaires.
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Les dispositions légales sont claires ! Les SARL et les SAS ont l’obligation d’ouvrir un compte bancaire professionnel pour la gestion de leur activité. Dans cette optique, elles ont le choix entre une banque traditionnelle et une banque en ligne. D’ailleurs, cette dernière option a aujourd’hui de plus en plus la cote auprès des chefs d’entreprise. D’autant que les options ne manquent pas. En effet, si certaines banques digitales comme N26 et Boursorama s’adressent uniquement aux freelances et microentrepreneurs, d’autres comme Qonto, Shine, Anytime, Revolut et Manager.one acceptent ces statuts juridiques. Mais, du coup, quelle banque en ligne choisir pour sa SARL ou sa SAS ? Éléments de réponse.
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Nombreux sont les entrepreneurs qui optent aujourd’hui pour les banques digitales pour l’ouverture de leur compte bancaire professionnel. Comme eux, vous souhaitez ouvrir un compte pro en ligne pour votre EURL ou SASU ? Alors, plusieurs options s’offrent à vous : Qonto, Shine, Manager.one, Anytime et Revolut. Mais, du coup, quelle banque en ligne choisir ? Ainsi, pour ne rien rater de votre choix, comparez bien les offres de ces différents établissements financiers. D’ailleurs, cet article fait le point sur le sujet.
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Tout acteur économique est tenu de disposer d’un compte bancaire pour les besoins de son activité. Celui-ci permet d’envoyer et de réceptionner des fonds à partir d’un seul numéro de compte. C’est ce que l’on appelle la domiciliation bancaire.
Cette domiciliation bancaire peut être obtenue par l’ouverture d’un compte bancaire soit professionnel, soit classique. L’ouverture d’un compte bancaire professionnel est exigée pour de nombreux projets de création d’entreprises.
Ouvrir un compte professionnel n’est cependant pas un long fleuve tranquille : choix de la banque, justificatifs à fournir, coût des services, refus de l’établissement bancaire…
Pour vous faire gagner du temps et faciliter vos démarches, cette rubrique décrypte pour vous l’ouverture d’un compte professionnel.
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Si ouvrir un compte pro s’avère obligatoire pour les sociétés de capitaux, elle est facultative pour les entreprises individuelles et les microentreprises. Toutefois, il est toujours préférable que ces dernières en possèdent un, dédié exclusivement à leur activité professionnelle. Bien évidemment, pour ouvrir un compte bancaire professionnel, le dépôt de plusieurs documents est nécessaire. Et ce, que l’entrepreneur se tourne vers une banque traditionnelle ou une banque en ligne pour cette démarche. Cette rubrique fait tout de suite le point.
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Pour assurer la bonne gestion des finances d’une entreprise, l’ouverture d’un compte bancaire est une démarche à prendre en considération. Surtout pour les structures qui ont l’obligation d’en avoir un, à l’instar des SAS, SARL, SA, etc. Mais, encore faut-il choisir la plus adaptée à votre société. En effet, le paysage bancaire français recense aujourd’hui une multitude d’établissements avec des offres diverses et variées. D’ailleurs, ce choix vous engage sur le long terme puisqu’elle accompagnera votre entreprise tout au long de son existence. C’est pourquoi ce choix ne doit en aucune manière s’effectuer à la légère. Il convient ainsi d’être méthodique en prenant en compte plusieurs éléments pour la sélection de votre partenaire financier. De même, une autre question se pose : pour quel type opter ? Une banque traditionnelle ou une en ligne ? Découvrez alors dans cette rubrique la marche à suivre.
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La domiciliation bancaire concerne les particuliers comme les professionnels. Il s’agit de domicilier ou placer ses revenus sur un compte ouvert dans un établissement bancaire. Obligatoire dans certains cas, la domiciliation bancaire présente de nombreux avantages, mais aussi des inconvénients qu’il faut bien peser. Comment réaliser, annuler ou transférer une domiciliation bancaire ? Quelle banque choisir ? Quels sont les points positifs et les points négatifs ? Voici tout ce qu’il faut savoir sur la domiciliation bancaire.
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La possibilité d’ouvrir un compte entreprise en ligne a facilité les démarches de création d’entreprise. Pas de rencontre physique avec un conseiller, nul besoin d’apporter les pièces justificatives en mains propres, tout se fait en ligne. Ce qui constitue un gain de temps considérable. Et une économie non négligeable, car il faut bien l’avouer, ouvrir un compte professionnel en ligne coute bien moins cher que dans une banque traditionnelle. Mais alors, comment ouvrir un compte bancaire professionnel en ligne et profiter de tous ces avantages ? Décryptage.
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Certaines circonstances peuvent amener une entreprise à fermer le compte bancaire dédié à son activité. D’ailleurs, les démarches de résiliation d’un compte en banque professionnel ne sont pas aussi complexes qu’elles paraissent. Découvrez alors comment effectuer sans prise de tête la clôture d’un compte pro.
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SAS, SARL, SA..., les sociétés doivent généralement ouvrir un compte bancaire professionnel dédié à leur activité. Notamment pour le dépôt du capital social de l’entreprise. De plus, le fait d’être en situation d’interdit bancaire ou fiché Banque de France n’est pas une fatalité. En effet, vous pouvez parfaitement bien ouvrir un compte pro malgré ce statut. Mais, du coup, comment procéder ? Eh bien, plusieurs solutions s’offrent à vous pour cette opération. Tout de suite les détails.
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Un projet de création d’entreprise ? Avant de démarrer officiellement son activité, plusieurs étapes sont à franchir et certains points sont à valider, dont le dépôt de capital social de la société. Parfois, certains créateurs d’entreprise ne savent pas trop comment s’y prendre. D’où l’élaboration de ce guide.
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Pour les entrepreneurs individuels et pour les sociétés, la possession d’un compte professionnel coule de source, pourtant, nombreux créateurs reçoivent une lettre de refus de leur banquier. Parfois au point de remettre en question la création de leur entreprise. Heureusement, ce cas de figure n’est pas une fatalité. Il existe une procédure alternative qui permet de concrétiser un projet malgré un refus d’ouverture de compte professionnel.
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Parcourir tous les sites de banque, feuilleter les brochures tarifaires des unes et des autres pour savoir ce qui est intéressant et ce qui ne l’est pas... Comme pour les particuliers, les frais bancaires pour les professionnels sont très variables. Afin de vous aider à comparer et à choisir le compte professionnel qui correspond à vos besoins, cette rubrique sera consacrée au cout d’un compte bancaire professionnel.
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Un projet de création d’une SCI ? Comme toute société inscrite au Registre du Commerce, une Société Civile Immobilière est une personne morale qui doit fonctionner avec un compte bancaire professionnel, d’autant plus qu’elle relève de l’impôt sur les sociétés. Autrement dit, une SCI demande une comptabilité spécifique afin de ne pas confondre le patrimoine de la société avec celui des gérants, et d’éviter certains problèmes, même s’il s’agit d’une SCI familiale.
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Pour une SAS ou Société par Actions Simplifiées, l’ouverture d’un compte professionnel est impérative lors de la création. D’ailleurs, il s’agit d’un premier acte juridique qui permet l’immatriculation de l’entreprise, donc il serait difficile de s’en passer. Le compte bancaire doit être au nom de la société, et c’est elle-même qui en est la responsable. Toutefois, la SAS, en tant que personne morale pourrait déléguer ses pouvoirs à un gérant quant à son fonctionnement.
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Au moment de la création d’une SARL, l’ouverture d’un compte bancaire professionnel au nom de la société est obligatoire. Bien que cette étape ne figure pas explicitement dans la procédure de création, elle précède généralement l’inscription au Registre du Commerce et des sociétés. En effet, sans compte bancaire professionnel, la société ne pourra pas obtenir une attestation de dépôt pour son enregistrement et celui de ses statuts. Pour voir de plus près, zoom sur les explications.
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Nombreux entrepreneurs sont attirés par le régime fiscal de la microentreprise, et ce, pour des raisons de simplicité dès la création. Pas de bilan annuel, des cotisations et contributions sociales proportionnelles au chiffre d’affaires, pas de déclaration professionnelle de bénéfices, mais un bénéfice forfaitaire calculé selon les recettes et le type d’activité, etc. Après moult réformes, janvier 2015 apporte une grande nouveauté pour les autoentrepreneurs (ou micro-entrepreneurs désormais). Il est obligatoire de détenir un compte bancaire entièrement consacré à l’activité professionnelle.
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Pour y répondre, il est important de distinguer le compte professionnel qui est opposé au compte personnel selon la définition des banques. Quoi qu’il en soit, détenir un compte dédié permet de séparer le patrimoine de l’entrepreneur et celui de l’entreprise, ne serait-ce que pour éviter les confusions comptables et fiscales. Ainsi, quand est-ce que l’ouverture d’un compte bancaire consacré aux activités professionnelles est obligatoire ? Pour quelles catégories d’entreprise ?
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Bien que la plupart des banques traditionnelles aient fait de gros efforts afin de donner des réponses rapides aux créateurs d’entreprise qui souhaitent ouvrir un compte pro, la première démarche consiste bien souvent à organiser une rencontre physique entre celui-ci et un conseiller. Mais est-il possible de tout faire sur internet ? Comment créer un compte professionnel en ligne ?
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