Financement Pro

Le crédit représente pour beaucoup d’entreprises une nécessité afin de se développer et de s’assurer une stabilité financière. Or, les organismes de financement tels que les banques peuvent se montrer bien souvent réticents à prêter plusieurs milliers d’euros selon les garanties et les cautions apportées par une entreprise. Les dossiers de demande de crédit doivent par conséquent être consciencieusement remplis avec un business plan qui rassure sur la capacité de remboursement d’une entreprise.

Pour favoriser un dialogue constructif entre une entreprise qui souhaite obtenir un crédit et un organisme de financement, un médiateur missionné par la médiation du crédit permet bien souvent d’obtenir un accord favorable. Pour illustrer ce propos, depuis la création en 2008 de la médiation du crédit, plus de 14 500 entreprises se sont vu octroyer un financement après un refus initial. Mais est-ce que toutes les entreprises peuvent bénéficier de ce service de médiation ? Ce service est-il gratuit ? Comment contacter un médiateur ? Pour ne plus rester résigné face à un refus, voici comment bénéficier de la médiation du crédit.

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Le prêt garanti par l’État (PGE) représente une solution pour beaucoup d’entreprises afin de souscrire plus aisément un prêt auprès d’un organisme de financement (ex. : banque). Le prêt bancaire est bien souvent la seule alternative pour traverser une période de baisse d’activité imprévue. Cette possibilité de financement est devenue d’autant plus cruciale pour les entreprises frappées de plein fouet par la situation sanitaire due à la Covid-19.

Même si les conditions d’octroi d’un PGE ont été assouplies pour surmonter cette baisse d’activité économique généralisée, toutes les entreprises ne peuvent pas demander à bénéficier de ce dispositif. Mais alors, quelles sont les entreprises qui peuvent bénéficier d’un PGE ? Quelle est la procédure à respecter pour obtenir un PGE ? Afin d’être réactif face à cette situation exceptionnelle, voici toutes les informations actualisées sur le PGE.

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1,6 milliard d’euros, voilà le montant de crédits que Younited Credit a octroyé depuis son lancement ! Véritable référence en matière de crédit entre particuliers en France, la fintech propose désormais des prêts aux professionnels. En tout cas, la plateforme a déjà contribué au financement d’un grand nombre de projets. Et si le prochain, c’était le vôtre ? Toutefois, si vous avez encore des doutes sur cette offre, cet article vous dit tout ce qu’il faut savoir la concernant.

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Pour lancer sa solution de paiement entre entreprises, Libeo a levé 2 millions d’euros de fonds en seed en 2019. Un tour de table que la fintech française a effectué auprès de plusieurs business angels, Breega et BPI France. Nommée « Fintech de l’année 2019 » par France Innovation, la startup représente aujourd’hui une référence de la gestion de trésorerie. Basée sur l’intelligence artificielle, sa solution vise à faciliter autant que possible la vie des chefs d’entreprise en matière de gestion et de règlement des fournisseurs. Cet article fait d’ailleurs le point sur l’offre sans pareil de cette jeune pousse.

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En novembre 2019, Finfrog a annoncé une levée de fonds de 3 millions d’euros auprès de plusieurs business angels. À l’instar de Denis Duverne du groupe AXA, Loïc Féry et Benjamin Jacquard de Chenavari Investment Managers ainsi que Thierry Roussel de Direct Énergie. En décembre de la même année, la fintech parisienne communique son association avec Amazon. Ce partenariat a d’ailleurs donné naissance à un nouveau service : le prêt à taux 0. Vous souhaitez en savoir davantage sur cette startup et son offre de crédit ? Cet article fait justement toute la lumière sur ce sujet.

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Plusieurs solutions s’offrent à un particulier ou à une entreprise pour acquérir une voiture de société : achat au comptant, achat à crédit, location avec option d’achat (LOA ou leasing), LLD ou location longue durée... Le leasing est une option particulièrement plébiscitée par les moyennes classes, mais également par les jeunes et petites entreprises grâce à ses nombreux atouts. Effectivement, à la fin du contrat, il est possible de l’étendre, d’échanger la voiture contre un modèle plus récent et plus adapté ou de l’acheter. Plus encore, il est possible de céder le contrat à une tierce personne pendant la durée de celui-ci. Dans le jargon, on appelle cette procédure le transfert de leasing. Comment ça se passe ? Quel est son intérêt ? On vous dit tout ce qu’il faut savoir sur le transfert de leasing dans cet article.

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Le leasing a vu le jour dans le pays de l’oncle Sam dans les années 90. Il s’agit d’une méthode qui consiste à louer un véhicule sur une période donnée. Généralement, la location se fait sur une durée déterminée à l’avance. Le leasing n’est pas réservé aux particuliers souhaitant profiter des avantages d’un véhicule. En effet, les professionnels peuvent également prétendre au leasing. Aujourd’hui, la location de voiture s’est démocratisée et permet même d’en faire l’acquisition. Vous êtes intéressé par cette option ? Cette page vous révèle comment faire.

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Ayant déjà financé plus de 450 millions d’euros de factures depuis son lancement, Edebex s’impose aujourd’hui comme un acteur incontournable de l’affacturage en ligne en France. En effet, ce factor indépendant a su tirer son épingle du jeu. Et ce, grâce à une solution de financement plus flexible que le factoring classique. Vous souhaitez passer par cet affactureur 2.0 pour financer vos besoins de trésorerie en mobilisant vos factures clients ? Alors, sachez que vous avez tout à gagner à solliciter les services de la fintech. Cet article fait d’ailleurs le point sur cette référence de l’affacturage.

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Pour concrétiser ses ambitions, Finexkap a réalisé une levée de fonds de 39 millions d’euros en 2019. Effectuée auprès des actionnaires existants de la fintech, cette opération a également vu la participation d’un nouveau partenaire stratégique, Chenavari Investment Managers. En tout cas, elle fournit à la plateforme d’affacturage en ligne les ressources suffisantes pour financer les besoins de trésorerie des indépendants, TPE et PME qui font appel à ses services. Vous souhaitez en profiter, mais vous avez encore des doutes sur la fiabilité et l’efficacité de cette solution de financement ? Découvrez alors dans cet article tout ce qu’il convient de savoir sur ce factor 2.0 et son offre.

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Être indépendant ou freelance, voilà un rêve pour de nombreux salariés qui souhaitent devenir leur propre patron et exercer leur activité en toute liberté. Pour autant, si ces statuts ont définitivement tout pour plaire, il faut bien se l’avouer, les professionnels et entrepreneurs individuels font aussi quotidiennement face à de nombreux défis parfois insurmontables. Parmi eux, les crédits bancaires. De fait, à cause de l’instabilité de leurs revenus, l’absence de feuille de paie et de contrat de travail, ces catégories de professionnels — surtout en micro-entreprise — peinent souvent à convaincre les établissements bancaires et les organismes spécialisés qui jugent leur dossier pas sûr et la prise de risque trop élevé. Heureusement, Mansa, la fintech tricolore du microcrédit entend bien révolutionner l’accès aux prêts bancaires à des millions de travailleurs indépendants et freelances dans l’Hexagone. Tout de suite les détails.

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S’il y a bien une chose que les entreprises puissent craindre, c’est certainement l’insolvabilité d’un client. Et l’on ne peut que comprendre ! Les factures impayées constituent l’un des plus grands freins à leur capacité de financer leur croissance et gagner en compétitivité. Pour les TPE et les PME, la galère est encore pire puisqu’un défaut de paiement est la principale cause de difficulté de trésorerie. Ce qui peut à terme mettre réellement en péril leur activité. Un constat d’autant plus vrai lorsque l’on sait que pas moins de 25 % de petits patrons mettent les clés sous la porte chaque année à cause d’une créance non réglée (chiffre Observatoire des délais de paiement de la Banque de France en 2018). Pour lutter contre ce fléau économique, Moment propose une assurance à la facture contre le retard de paiement. Plus de détails.

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Devenir son propre patron, avoir sa propre activité, avoir une plus grande liberté professionnelle... chaque année, des milliers de salariés et chômeurs se lancent dans la création ou la reprise d’une entreprise en espérant réaliser leur rêve d’indépendance financière. Selon l’INSEE, 12 % des actifs sont des travailleurs indépendants en France. D’ici 2030, ils pourraient représenter 50 % à 60 % des actifs. Preuve que ce statut a le vent en poupe. Toutefois, le chemin est long et semé d’embûches. De plus, il faut un certain nombre d’outils et d’équipements pour lancer l’activité et honorer les premières commandes. Ainsi, à moins d’avoir des milliers d’euros d’économie ou d’avoir le financement de ses proches, la demande de financements extérieurs est incontournable. Malheureusement, les banques sont souvent réticentes à prêter aux indépendants. La bonne nouvelle est qu’il existe d’autres solutions de financements auxquelles les indépendants peuvent faire appel. Cet article fait le tour des différents outils de financement — autres que bancaires — à destination des travailleurs indépendants.

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Cette étape essentielle dans le processus de création d’entreprise ou de reprise d’entreprise est fortement conseillée car elle permet de connaître les tendances du secteur et des acteurs du marché, de vérifier la viabilité du projet en cours mais aussi cela permet de réunir suffisamment d’éléments pour évaluer des hypothèses de chiffre d’affaires. L’étude de marché permet de prendre les meilleures décisions pour parvenir à l'aboutissement du projet, à rédiger le Business Plan pour toute demande de fonds auprès d’investisseurs ou d’organismes financiers.

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Lancer son activité et rentabiliser son affaire nécessite l'implication du chef d'entreprise dès l'origine de son projet de création ou de reprise. Dès lors que le futur créateur a pensé l'activité qu'il souhaite exercer, il lui faut recueillir différents éléments pertinents ( économiques, commerciaux, financiers... )qui lui permettront de réaliser son projet en vérifiant la viabilité et la rentabilité de sa future entreprise. Ces éléments sont synthétisés dans un business plan, comprenant lui-même un bilan prévisionnel chiffré.

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Littéralement, c’est le résumé opérationnel, ce qui signifie le résumé d’un business plan (BP) mais il prend davantage la forme d’un condensé plutôt que celui d’un aperçu.

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Le business plan est véritablement un document incontournable, notamment dans le cadre de la recherche de financement. Il convient donc l’établir en suivant un plan précis de façon à détailler et à structurer ses idées de manière objective, sans rien omettre. A partir d’un premier jet, le demandeur pourra alors voir quels sont déjà les points à améliorer. Le Business Plan est donc, en résumé, une tache ardue mais essentielle. Pourquoi donc est-ce un document si essentiel ? A qui s’adresse t’il ?

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Le compte courant d'associé est une avance remboursable et rémunérée de l'associé à la société. Il ne concourt donc pas à la formation du capital et à l'obtention de parts sociales ou actions.

Il est suivi dans la comptabilité et présent au passif du bilan de l'entreprise au même titre que les autres dettes : financières, fournisseurs, fiscales et sociales, ...

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Que ce soit pour créer ou reprendre une entreprise ou bien pour développer son activité, le financement se révèle essentiel. Plusieurs solutions sont d’ailleurs disponibles pour financer son projet entrepreneurial. Toutefois, pour obtenir une aide financière, il faut savoir convaincre ses investisseurs, les établissements de crédit ou les organismes subventionneurs. Dans ce cas, il s’avère primordial de monter un dossier de financement en béton. Mais, du coup, comment faire ? Éléments de réponse.

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Alternatives intéressantes au financement bancaire, le crowdfunding et crowdlending ont connu un grand essor ces dernières années. Pour preuve, le dernier baromètre publié par KPMG et l’association spécialisée FPF a fait état de 1,4 milliard d’euros collectés en financement participatif. Et ce n’est pas près de changer. Vous songez au crowdfunding et crowdlending pour financer votre projet entrepreneurial ? Suivez le guide.

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Vous envisagez de créer ou de reprendre une entreprise ? Sachez qu’il existe diverses aides et subventions destinées à financer tout projet de création d’entreprises. En effet, l’État, les collectivités et certains organismes privés proposent des aides financières, fiscales et sociales ainsi que des exonérations fiscales. Pour vous aider dans votre démarche de recherche de financement, nous vous dévoilons les principales aides et subventions auxquelles prétendre et comment les obtenir.

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Parmi les nombreuses solutions de financement destinées aux entreprises, il y a le leasing ou crédit-bail. Celui-ci permet notamment de financer les projets d’investissement d’une entreprise. D’ailleurs, pour renouveler ses outils de production régulièrement, il constitue une alternative intéressante aux autres options de financement. Toutefois, malgré ses avantages, il a ses limites. Vous souhaitez en savoir davantage sur ce mode de financement des investissements ? Cet article fait justement le point sur le sujet.

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Parmi les solutions de prêt envisageables pour les entreprises, il y a l’affacturage ou le factoring en anglais. Concrètement, ce type de financement professionnel à court terme permet à une société d’obtenir le paiement anticipé de ses créances. De par ses nombreux avantages, il séduit d’ailleurs énormément les entrepreneurs. Toutefois, il convient de noter qu’il n’est pas sans inconvénient. C’est pourquoi il s’avère primordial de bien peser le pour et le contre avant d’y recourir.

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Un prêt d’honneur est un crédit à taux zéro, un prêt sans caution ni garantie. Par rapport à un crédit classique, cette aide financière est octroyée non à l’entreprise, mais à la personne de l’entrepreneur qui s’engage à le rembourser dans un délai bien défini. Mais qui accepte également un suivi personnalisé par un expert pendant la durée de l’échéance du prêt. Dans le cadre professionnel, il permet notamment de financer un projet de création, de reprise ou de développement d’activité. Attribué par différents réseaux, il fait actuellement partie des solutions de financement pro les plus populaires auprès des entrepreneurs. La question se pose alors : comment obtenir un prêt d’honneur ? Les réponses dans cet article.

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Pour financer leur projet, les entrepreneurs ont plusieurs options, dont la levée de fonds. D’ailleurs, faire appel à des investisseurs extérieurs est devenu pratique courante chez les porteurs de projet. Et ce, que ce soit dans le cadre d’une création d’entreprise ou bien le développement de son activité professionnelle. En effet, cette solution de financement pour les entreprises présente de nombreux avantages intéressants. Toutefois, avoir l’appui de ces intervenants n’est pas chose aisée. Alors, concrètement, comment procéder pour bénéficier d’un investissement extérieur ? Éléments de réponse.

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Vous êtes à la recherche de financement pour le démarrage de l’activité de votre entreprise ? Ou bien vous souhaitez trouver des fonds pour développer d’autres activités pour votre structure en phase d’expansion ou au stade de maturité ?

Alors, sachez que plusieurs options sont possibles pour financer votre projet entrepreneurial. De l’apport personnel aux investisseurs extérieurs, en passant par les prêts et les financements participatifs, vous avez l’embarras du choix. Cet article fait d’ailleurs le point sur ces différentes solutions de financement pour les entreprises. Mais encore, découvrez en prime comment monter un dossier de financement en béton. En tout cas, pour votre demande de financement, pensez à faire intervenir un courtier spécialisé en financement professionnel. Vous avez assurément tout à y gagner.

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Souscrire un prêt professionnel est une étape incontournable pour une entreprise, que ce soit lors de la création ou en cours de vie sociale. Quand arrive ce moment, la question se pose : faut-il contacter directement sa banque et les organismes financiers ou est-ce plus judicieux de faire appel à un courtier en financement professionnel ? Il est vrai que l’aide de ce professionnel peut s’avérer utile pour augmenter ses chances d’obtenir un financement professionnel et bénéficier de certains avantages. Voyons lesquels.

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Vous êtes un entrepreneur en pleine phase de construction de votre entreprise ? Ou vous souhaitez tout simplement la faire développer davantage ? Préparez-vous à prévoir les besoins de financement en conséquence. Le plus souvent, les investissements requis ne peuvent être seulement couverts par les fonds de trésorerie. C’est ainsi que l’on est souvent appelé à recourir à la souscription à un crédit et notamment à une forme de crédit personnel qu’est le prêt professionnel. Les procédures de souscriptions étant considérées comme lourdes et épuisantes, nous vous livrerons quelques astuces à mettre en œuvre lors de la négociation.

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S’il existe des financements spécifiques destinés aux professionnels tels que l’affacturage, le crédit-bail, il faut savoir que les crédits bancaires classiques leur sont également ouverts dont notamment le prêt hypothécaire. Il s’agit pour l’entreprise qui détient et est propriétaire d’un bien immobilier d’obtenir un financement bancaire avec pour garantie le bien immobilier en question. Quelles sont les conditions pour en bénéficier, pourquoi opter pour cette voie et à quoi faut-il faire attention ?

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Un crédit ou un prêt professionnel désigne un système de financement qui est exclusivement destiné aux personnes qui travaillent dans une activité professionnelle indépendante. Elles peuvent exercer dans les professions libérales comme être : médecin, avocat, expert-comptable, artisan, commerçant, agriculteur. Elles peuvent faire partie des associations, des TPE (Très Petites Entreprises) et autres. Un tel prêt servira à financer les besoins inhérents à ladite activité professionnelle comme servir de trésorerie, acheter des équipements, financer un bien immobilier…

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